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內(nèi)控合規(guī)管理

課程背景：
銀行業(yè)內(nèi)部控制體系經(jīng)歷了創(chuàng)建、探索、發(fā)展三個階段，并逐步走上成熟。對于銀行而言，內(nèi)部控制沒有最好，只有更好。近年零售業(yè)務(wù)成為銀行新的發(fā)力點，如何與時俱進，建設(shè)與轉(zhuǎn)型發(fā)展相適應(yīng)的內(nèi)控體系，有效把控合規(guī)風(fēng)險、法律風(fēng)險和案件風(fēng)險，對銀行而言任重道遠。
課程收益：
1.了解監(jiān)管機構(gòu)對銀行內(nèi)部控制的要求，認識當(dāng)前經(jīng)營環(huán)境、內(nèi)部環(huán)境的改變及對零售業(yè)務(wù)的影響；
2.幫助培訓(xùn)對象熟悉和掌握零售業(yè)務(wù)領(lǐng)域合規(guī)管理的知識和技能，提升管理的有效性。
3.幫助培訓(xùn)對象了解與零售業(yè)務(wù)領(lǐng)域密切相關(guān)的職務(wù)犯罪內(nèi)涵，識別違法違規(guī)行為，強化合規(guī)操作意識。
課程對象：銀行零售條線
授課方式：講師講授、案例分享、小組討論、講師點評

課程大綱：
一、內(nèi)控合規(guī)的新形勢
1.監(jiān)管環(huán)境
1)監(jiān)管框架
2)監(jiān)管精神
3)監(jiān)管處罰
銀保監(jiān)罰單
反洗錢罰單
2.經(jīng)營環(huán)境
1)近三年案件
3.內(nèi)部形勢
1)經(jīng)營行為偏差
2)員工行為失范

二、內(nèi)控合規(guī)的深度認知
1.內(nèi)部控制
1)內(nèi)控目標
2)內(nèi)控原則
3)存在問題
2.合規(guī)管理
1)什么是規(guī)？
案例：公安沒收案
2)為什么合規(guī)？ 
從銀行的角度看
從個人的角度看
案例：抵押物價值虛高案
案例：存款失蹤案
3)合規(guī)的理解，正確嗎？ 
合法經(jīng)營=合規(guī)經(jīng)營  印花稅  
人家做=我也可以做  反洗錢、違規(guī)保管
合規(guī)=緊箍咒        消費貸資金用途
合規(guī)=訂制度
4)怎么合規(guī)？
案例、員工高消費案及啟示

三、內(nèi)控合規(guī)的重點
1.案防內(nèi)涵
1)什么是案件？
2)為什么發(fā)案？
3)案件總體情況
2.常見罪名
1)違法發(fā)放貸款罪
2)非國家工作人員受賄罪
3)挪用資金罪
4)職務(wù)侵占罪
5)詐騙罪
3.案例分析
1)案例、借名貸款轉(zhuǎn)貸案
2)案例、合伙轉(zhuǎn)貸生意案
3)案例、推銷理財侵占資金案
4)案例、收取本息不入賬案

四、風(fēng)險點及防控措施
1.業(yè)務(wù)管理風(fēng)險點及防范措施
1)簽約對象風(fēng)險揭示不充分
案例、基金代銷全賠案及啟示
2)借名貸款
案例、借名貸款糾紛案及啟示
3)夫妻一方借款=夫妻共同債務(wù)？
案例、山林周轉(zhuǎn)貸款案
4)訴訟時效過期
案例、保證人扣收案
2.員工行為管理風(fēng)險點及防范措施
1)員工飛單
案例、資金賬外流轉(zhuǎn)員工飛單案
2)違規(guī)代客保管
案例、代客保管案
3)員工與外部人員勾結(jié)欺詐客戶
案例、高息攬儲詐騙案及啟示
4)泄密
案例、客戶信息外泄案及啟示

五、怎么自我保護？
1.匿名調(diào)查的結(jié)論
2.違規(guī)問責(zé)的原則
3.銀行人的自我保護

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