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法律合規(guī)風(fēng)險

課程背景：
銀行業(yè)內(nèi)部控制體系經(jīng)歷了創(chuàng)建、探索、發(fā)展三個階段，并逐步走上成熟。對于銀行而言，內(nèi)部控制沒有最好，只有更好。站在新階段，如何與時俱進，建設(shè)與轉(zhuǎn)型發(fā)展相適應(yīng)的內(nèi)控體系，有效把控合規(guī)風(fēng)險、法律風(fēng)險和案件風(fēng)險，對銀行而言任重道遠(yuǎn)。
課程收益：
1.了解監(jiān)管機構(gòu)對銀行內(nèi)部控制的要求，認(rèn)識當(dāng)前經(jīng)營環(huán)境、內(nèi)部環(huán)境、司法環(huán)境的改變及影響；
2.幫助培訓(xùn)對象熟悉和掌握合規(guī)管理的知識和技能，提升管理的有效性。
3.幫助培訓(xùn)對象了解銀行職務(wù)犯罪的內(nèi)涵，識別違法違規(guī)行為，強化合規(guī)操作意識。
課程對象：銀行全體員工
授課方式：講師講授、案例分享、小組討論、講師點評

課程大綱：
一、內(nèi)控合規(guī)的形勢
1.監(jiān)管環(huán)境
1)監(jiān)管框架
監(jiān)管架構(gòu)
監(jiān)管定位
銀行定位
2)監(jiān)管文件
核心精神
重要制度
3)監(jiān)管處罰
銀保監(jiān)罰單
人行罰單
2.經(jīng)營環(huán)境
1)近三年案件
3.內(nèi)部形勢
1)經(jīng)營行為偏差
2)員工行為失范
4.司法環(huán)境
1)民事案件
案例：通謀虛偽案
案例：資管新規(guī)案
2)刑事案件

二、內(nèi)控合規(guī)的深度認(rèn)知
1.內(nèi)部控制
1)內(nèi)控目標(biāo)
2)內(nèi)控原則
3)存在的問題
2.合規(guī)管理
1)什么是“規(guī)”？
案例：公安沒收案
2)為什么合規(guī)？
從銀行的角度
從個人角度
案例：高管落馬案
案例：存款失蹤案
3)合規(guī)的誤區(qū)
合法經(jīng)營=合規(guī)經(jīng)營  
人家做=我也可以做  
合規(guī)=緊箍咒  
合規(guī)=訂制度  
3.怎么合規(guī)？
健全內(nèi)控體制
構(gòu)建常態(tài)監(jiān)督
深化行為管理
實施責(zé)任追究
提升職業(yè)素養(yǎng)
4.異常行為識別及人員防控
1)識別方法
2)人員防控
管理人員
案例、系統(tǒng)程序測試案
客戶經(jīng)理
案例、客戶經(jīng)理高消費案
柜員
案例、大堂經(jīng)理盜竊案
辭退內(nèi)退員工

三、內(nèi)控合規(guī)的重點
1.案防內(nèi)涵
1)什么是案件？
2)為什么發(fā)案？
3)案件總體情況
2.常見罪名
1)違法發(fā)放貸款罪
2)非國家工作人員受賄罪
3)挪用資金罪
4)職務(wù)侵占罪
5)詐騙罪
3.案例分析
1)案例、換據(jù)轉(zhuǎn)貸案
2)案例、合伙轉(zhuǎn)貸生意案
3)案例、款箱現(xiàn)金失蹤案
4)案例、優(yōu)惠利率貼息案
5)案例、柜員侵占資金案

四、怎么自我保護？
1.匿名調(diào)查的結(jié)論
2.違規(guī)問責(zé)的原則
3.銀行人的自我保護

五、業(yè)務(wù)風(fēng)險點及防控措施
1.訴訟時效過期
1)案例、保證人扣收案
2.風(fēng)險揭示不充分
1)案例、推薦不當(dāng)為客戶損失買單案
3.借名貸款
1)案例、借名貸款糾紛案

法律合規(guī)風(fēng)險