企業(yè)融資部門的績(jī)效考核體系通常圍繞融資效率、風(fēng)險(xiǎn)控制、資金管理、團(tuán)隊(duì)協(xié)作等維度設(shè)計(jì)，不同層級(jí)（基層員工、中層管理者、高層領(lǐng)導(dǎo)）的考核重點(diǎn)有所差異。以下是結(jié)合行業(yè)實(shí)踐的核心考核內(nèi)容及結(jié)構(gòu)框架：
一、核心考核指標(biāo)體系
1.業(yè)績(jī)指標(biāo)（占比
企業(yè)融資部門的績(jī)效考核體系通常圍繞融資效率、風(fēng)險(xiǎn)控制、資金管理、團(tuán)隊(duì)協(xié)作等維度設(shè)計(jì)，不同層級(jí)（基層員工、中層管理者、高層領(lǐng)導(dǎo)）的考核重點(diǎn)有所差異。以下是結(jié)合行業(yè)實(shí)踐的核心考核內(nèi)容及結(jié)構(gòu)框架：
一、核心考核指標(biāo)體系
1. 業(yè)績(jī)指標(biāo)（占比40%-50%）
融資目標(biāo)達(dá)成率：實(shí)際融資額 vs 計(jì)劃融資額（如年度融資計(jì)劃完成度）。
融資成本控制：綜合融資利率（如加權(quán)平均利率）、手續(xù)費(fèi)支出等，考核資金獲取的經(jīng)濟(jì)性。
融資時(shí)效性：項(xiàng)目融資周期（從立項(xiàng)到資金到位時(shí)間）、關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)完成及時(shí)性（如盡調(diào)、協(xié)議簽署等）。
融資渠道多樣性：新增融資渠道數(shù)量（如銀行、債券、股權(quán)、租賃等），優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)。
2. 風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)（占比20%-30%）
資產(chǎn)質(zhì)量：不良融資率（如逾期30天以上租金/貸款占比）、風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目處置效率。
合規(guī)性：融資流程符合內(nèi)控及監(jiān)管要求（如合同合規(guī)率、信息披露準(zhǔn)確性），違規(guī)操作次數(shù)。
風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警能力：提前識(shí)別潛在風(fēng)險(xiǎn)（如對(duì)手方信用惡化）并采取緩釋措施。
3. 資金管理指標(biāo)（占比15%-20%）
資金到位及時(shí)性：融資款項(xiàng)按計(jì)劃到賬率，避免資金鏈斷裂。
融資結(jié)構(gòu)優(yōu)化：長(zhǎng)短債比例、浮動(dòng)利率占比，降低流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
資金使用效率：融資資金投放進(jìn)度（如項(xiàng)目資金閑置率）.
4. 工作效能與協(xié)作（占比10%-15%）
流程效率：材料準(zhǔn)備完整性、審批流程縮短天數(shù)（如較上期優(yōu)化比例）。
跨部門協(xié)作：與財(cái)務(wù)、風(fēng)控、法務(wù)等部門協(xié)同效率（如項(xiàng)目協(xié)同滿意度評(píng)分）。
創(chuàng)新能力：引入新融資工具（如ABS、供應(yīng)鏈金融）或優(yōu)化融資方案.
二、不同層級(jí)考核側(cè)重點(diǎn)
| 崗位層級(jí) | 考核核心指標(biāo) |
||--|
| 基層員工（融資專員） |
項(xiàng)目執(zhí)行時(shí)效性（如材料準(zhǔn)備及時(shí)率）
數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性（融資報(bào)表差錯(cuò)率）
- 基礎(chǔ)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力（如盡調(diào)報(bào)告質(zhì)量） |
| 中層管理者（部門主管） |
團(tuán)隊(duì)目標(biāo)達(dá)成率（整體融資額/成本控制）
風(fēng)險(xiǎn)管控效果（部門不良率）
- 流程優(yōu)化貢獻(xiàn)（如審批周期縮短） |
| 高層領(lǐng)導(dǎo)（融資總監(jiān)） |
戰(zhàn)略融資規(guī)劃實(shí)現(xiàn)率（如新市場(chǎng)開拓）
資金成本率（年度綜合融資成本）
- 重大風(fēng)險(xiǎn)事件處置效果（如不良資產(chǎn)回收率） |
?? 三、考核實(shí)施機(jī)制
周期設(shè)置：
基層：季度考核為主（側(cè)重短期目標(biāo)）。
管理層：年度+半年度考核（側(cè)重戰(zhàn)略目標(biāo)）。
結(jié)果應(yīng)用：
績(jī)效薪酬（占比30%-50%）、晉升/評(píng)優(yōu)依據(jù)。
強(qiáng)制分布：避免平均主義，如A/B/C檔比例（20%/60%/20%）。
數(shù)據(jù)來源：
量化數(shù)據(jù)：財(cái)務(wù)系統(tǒng)（融資成本）、風(fēng)控系統(tǒng)（不良率）。
定性評(píng)價(jià)：360度反饋（協(xié)作能力）、上級(jí)評(píng)價(jià)（創(chuàng)新貢獻(xiàn)）。
四、行業(yè)特色考核要點(diǎn)
小微企業(yè)融資：考核普惠金融占比、首貸戶拓展數(shù)量（政策導(dǎo)向）。
投資基金：拉長(zhǎng)考核周期（如3-5年）、提高風(fēng)險(xiǎn)容忍度（允許單項(xiàng)目100%虧損）。
金融機(jī)構(gòu)分支行：普惠金融業(yè)務(wù)考核權(quán)重≥10%，F(xiàn)TP定價(jià)優(yōu)惠≥50BP（監(jiān)管要求）。
總結(jié)建議
企業(yè)融資部績(jī)效考核需平衡短期業(yè)績(jī)與長(zhǎng)期風(fēng)險(xiǎn)，建議：
1. 動(dòng)態(tài)調(diào)整指標(biāo)：根據(jù)經(jīng)濟(jì)周期（如利率波動(dòng)）調(diào)整融資成本權(quán)重。
2. 強(qiáng)化科技工具：采用績(jī)效系統(tǒng)（如Tita）實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)自動(dòng)化采集。
3. 容錯(cuò)機(jī)制：對(duì)創(chuàng)新性融資方案設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)容忍區(qū)間（如試點(diǎn)項(xiàng)目豁免部分考核）。
> 參考案例：某租賃公司對(duì)風(fēng)控副總考核表包含 “不良項(xiàng)目控制率”（權(quán)重25%）、“合規(guī)審查通過率”（權(quán)重20%），并關(guān)聯(lián)團(tuán)隊(duì)績(jī)效。
> 政策依據(jù)：《支持小微企業(yè)融資的若干措施》明確要求銀行分支行普惠業(yè)務(wù)考核權(quán)重≥10%。
如需具體崗位的考核表示例（如融資專員表、部門總監(jiān)KPI庫(kù)），可進(jìn)一步參考行業(yè)模板。
轉(zhuǎn)載：http://xvaqeci.cn/zixun_detail/439595.html
