平安普惠作為平安集團(tuán)旗下專(zhuān)注小微企業(yè)與個(gè)人融資服務(wù)的金融科技平臺(tái)，其績(jī)效考核制度融合了集團(tuán)統(tǒng)一框架與普惠金融業(yè)務(wù)特性。以下基于公開(kāi)資料及行業(yè)實(shí)踐的系統(tǒng)梳理：
一、考核目標(biāo)與原則
1.戰(zhàn)略對(duì)齊
考核目標(biāo)緊密?chē)@“服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、踐行
平安普惠作為平安集團(tuán)旗下專(zhuān)注小微企業(yè)與個(gè)人融資服務(wù)的金融科技平臺(tái)，其績(jī)效考核制度融合了集團(tuán)統(tǒng)一框架與普惠金融業(yè)務(wù)特性。以下基于公開(kāi)資料及行業(yè)實(shí)踐的系統(tǒng)梳理：
一、考核目標(biāo)與原則
1. 戰(zhàn)略對(duì)齊
考核目標(biāo)緊密?chē)@“服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、踐行普惠金融”的戰(zhàn)略定位，重點(diǎn)評(píng)估員工在小微企業(yè)融資覆蓋率、風(fēng)險(xiǎn)管控、客戶(hù)體驗(yàn)及社會(huì)效益等方面的貢獻(xiàn)。
例如：貸款規(guī)模增長(zhǎng)率、不良率控制、普惠客群滲透率（如三農(nóng)、個(gè)體工商戶(hù)）等為核心量化指標(biāo)。
2. 核心原則
客觀性：以可量化的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)（如放款金額、客戶(hù)數(shù)、NPS滿(mǎn)意度）為主要依據(jù)，減少主觀評(píng)價(jià)偏差。
公平性：分層分級(jí)考核（如管理層與一線(xiàn)人員差異化指標(biāo)），結(jié)合部門(mén)與個(gè)人績(jī)效雙維度掛鉤（個(gè)人考核得分占80%，部門(mén)得分占20%）。
發(fā)展導(dǎo)向：考核結(jié)果不僅用于績(jī)效獎(jiǎng)金分配，更側(cè)重能力短板識(shí)別與改善計(jì)劃（如低績(jī)效者強(qiáng)制面談并制定《績(jī)效改進(jìn)表》）。
二、核心考核維度
1. 業(yè)務(wù)規(guī)模與質(zhì)量
量化指標(biāo)：
融資規(guī)模：季度/年度貸款投放金額、戶(hù)均貸款額、目標(biāo)達(dá)成率（例：2025年上海分公司單季度貸款7.51億元）。
風(fēng)險(xiǎn)控制：不良率、逾期率、撥備覆蓋率（參考平安銀行撥備覆蓋率236.53%）。
客戶(hù)覆蓋：新增小微企業(yè)客戶(hù)數(shù)、三農(nóng)/科創(chuàng)企業(yè)占比（如“科創(chuàng)貸”定向支持科技企業(yè)）。
2. 客戶(hù)體驗(yàn)與合規(guī)
服務(wù)效率：審批時(shí)效（如“科創(chuàng)貸”30分鐘極速審批）、客戶(hù)問(wèn)題解決率。
滿(mǎn)意度指標(biāo)：NPS（凈推薦值）監(jiān)測(cè)，平安集團(tuán)客服NPS達(dá)86.8%，普惠沿用類(lèi)似體系。
合規(guī)風(fēng)控：反洗錢(qián)、信息披露規(guī)范性、客訴處理時(shí)效（如時(shí)效內(nèi)投訴結(jié)案率98.6%）。
3. 社會(huì)效益與創(chuàng)新
普惠價(jià)值：對(duì)薄弱領(lǐng)域（如鄉(xiāng)村振興、低碳產(chǎn)業(yè)）的金融支持占比，例：2023年平安普惠全國(guó)涉農(nóng)貸款超48.9億元。
模式創(chuàng)新：數(shù)字化工具應(yīng)用（如AI風(fēng)控模型）、產(chǎn)品研發(fā)貢獻(xiàn)（如“滬業(yè)?！薄翱苿?chuàng)?！倍ㄏ蚓栀?zèng)）。
?? 三、考核流程與方法
1. 分層考核機(jī)制
管理層（五級(jí)及以上）：采用“述職答辯制”，由上級(jí)、跨部門(mén)、下屬多維評(píng)分（權(quán)重：管理部門(mén)績(jī)效50% + 個(gè)人述職30% + 下屬部門(mén)均分20%）。
一線(xiàn)員工（五級(jí)以下）：KPI量化評(píng)分（業(yè)績(jī)70% + 能力/態(tài)度30%），自評(píng)與上級(jí)終評(píng)雙復(fù)核，90分以上或70分以下需隔級(jí)上級(jí)加簽意見(jiàn)。
2. 數(shù)字化工具應(yīng)用
平安集團(tuán)推廣自動(dòng)化考核系統(tǒng)（參考專(zhuān)利CN106203793A），實(shí)時(shí)追蹤指標(biāo)完成度，減少人工干預(yù)。
示例：客戶(hù)經(jīng)理通過(guò)移動(dòng)端實(shí)時(shí)查看業(yè)績(jī)儀表盤(pán)，目標(biāo)偏差自動(dòng)預(yù)警。
四、考核結(jié)果應(yīng)用
1. 薪酬激勵(lì)
績(jī)效獎(jiǎng)金直接掛鉤考核等級(jí)（如S級(jí)：150%獎(jiǎng)金系數(shù)；A級(jí)：120%；C級(jí)：無(wú)獎(jiǎng)金）。
普惠金融專(zhuān)項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)：對(duì)綠色貸款、鄉(xiāng)村振興等業(yè)務(wù)額外計(jì)提獎(jiǎng)金池。
2. 職業(yè)發(fā)展
晉升門(mén)檻：連續(xù)兩年A級(jí)以上可競(jìng)聘管理崗。
降級(jí)機(jī)制：C級(jí)員工進(jìn)入績(jī)效改進(jìn)計(jì)劃（PIP），未達(dá)標(biāo)則調(diào)崗或淘汰。
3. 培訓(xùn)與改進(jìn)
強(qiáng)制績(jī)效反饋：管理者需與員工共同制定《能力發(fā)展計(jì)劃表》。
普惠專(zhuān)項(xiàng)培訓(xùn)：如風(fēng)控建模、小微行業(yè)分析課程，提升專(zhuān)業(yè)能力。
五、組織保障機(jī)制
HR統(tǒng)籌：集團(tuán)人力資源部制定考核政策、工具及培訓(xùn)，確保全系統(tǒng)一致性。
雙重監(jiān)督：合規(guī)部門(mén)審計(jì)考核公平性，紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)受理申訴（如評(píng)分爭(zhēng)議可提交決策委員會(huì)）。
數(shù)據(jù)治理：業(yè)務(wù)系統(tǒng)（如貸款審批、CRM）與績(jī)效系統(tǒng)打通，保障數(shù)據(jù)源真實(shí)性。
六、制度特色
雙維平衡：商業(yè)效益（規(guī)模、利潤(rùn)）與社會(huì)價(jià)值（普惠覆蓋率、鄉(xiāng)村振興）并重，呼應(yīng)ESG戰(zhàn)略。
敏捷調(diào)整：考核指標(biāo)每年迭代，快速響應(yīng)監(jiān)管重點(diǎn)（如2025年強(qiáng)化科創(chuàng)企業(yè)支持）。
科技賦能：AI輔助績(jī)效分析，減少人為偏差，提升效率。
> 說(shuō)明：具體細(xì)則因崗位/職級(jí)存在差異，完整制度文件屬企業(yè)內(nèi)部資料。如需實(shí)操案例（如某崗位考核表模板），可進(jìn)一步定向檢索。
轉(zhuǎn)載：http://xvaqeci.cn/zixun_detail/435961.html
