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制造業(yè)報表分析與風(fēng)險防控課程

 

課程背景：

對于銀行的制造業(yè)信貸投放而言，2019年是一個分水嶺。自2019年6月以來，“加大制造業(yè)的信貸投放和中長期貸款投放”多次成為*常委會的重要議題，銀保監(jiān)會要求銀行制定制造業(yè)的年度服務(wù)目標(biāo)。在國家重提“制造強(qiáng)國、自主創(chuàng)新”戰(zhàn)略后，政策引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加大對先進(jìn)制造業(yè)的資金投放的效果逐漸顯現(xiàn)出來。為支持企業(yè)復(fù)工復(fù)產(chǎn)，2020年大型銀行和股份制商業(yè)銀行都大幅增加制造業(yè)貸款投放力度。所以，金融服務(wù)制造業(yè)如何做到有“量”有“質(zhì)”是當(dāng)前商業(yè)銀行的重要課題。

 

課程收益：

1、 掌握*的制造業(yè)監(jiān)管扶持要求及重要產(chǎn)業(yè)政策

2、 從行業(yè)角度切入分析傳統(tǒng)制造業(yè)轉(zhuǎn)型升級需求和先進(jìn)制造業(yè)特征

3、 掌握制造企業(yè)經(jīng)營的基本特征

4、 基于客戶場景的交易銀行產(chǎn)品設(shè)計與風(fēng)險防控

5、 中國制造2025背景下的智能制造工程金融服務(wù)方案

 

課程對象：銀行支行行長、副行長；信貸人員；客戶經(jīng)理以及其他相關(guān)人員

 

課程大綱/要點(diǎn)：

第一講：制造業(yè)信貸分析的政策背景——中國制造與雙循環(huán)

1、 中國制造2025的背景與先進(jìn)制造業(yè)的發(fā)展

2、 新冠疫情、產(chǎn)業(yè)鏈沖擊與國內(nèi)雙循環(huán)的提出

3、 金融服務(wù)制造業(yè)的監(jiān)管要求

4、 后疫情時代制造業(yè)供需兩旺，聚焦龍頭

5、 國產(chǎn)替代、機(jī)器換人、消費(fèi)升級、制造業(yè)服務(wù)化的底層邏輯與趨勢

 

第二講：基于制造業(yè)企業(yè)經(jīng)營活動的營銷機(jī)會把握和風(fēng)險控制

一、 把握行業(yè)特征和聚焦龍頭企業(yè)的信貸基本前提

1、 行業(yè)特征與產(chǎn)業(yè)鏈分析

2、 區(qū)域產(chǎn)業(yè)集群和產(chǎn)業(yè)政策（十四五規(guī)劃）

 

二、 客戶的核心競爭力分析——產(chǎn)品、盈利模式、客群和銷售渠道

1、 如何賺錢——盈利模式分析（產(chǎn)品VS服務(wù)）

2、 賺誰的錢——客群分析

案例：出口型制造業(yè)特征、新房精裝交付政策對老板電器的客群影響、5G概念下的供應(yīng)商與三大運(yùn)營商

3、 收入的組成、產(chǎn)品定位與迭代更新

案例：同業(yè)競品分析（國產(chǎn)替代的重要品類）

4、 毛利率是利潤之本——愛上瑞幸的優(yōu)惠券還是愛上直播女主播

5、 渠道管理：經(jīng)銷VS直銷VS代理

案例：汽車供應(yīng)鏈金融、新華三的模式

6、 工藝流程中的制造企業(yè)價值之謎

 

三、 購銷中上下游結(jié)算與現(xiàn)金流管理

1、產(chǎn)業(yè)鏈中上下游結(jié)算的議價能力

2、收入、結(jié)算特征與經(jīng)營性現(xiàn)金流回流的一致性

3、應(yīng)收賬款的質(zhì)量判斷（賬期、客戶與周轉(zhuǎn)率）

4、應(yīng)收賬款業(yè)務(wù)的營銷

5、付款模式與銀行產(chǎn)品的嵌套

6、關(guān)聯(lián)方交易與套取銀行信用——從神州看瑞幸管理層人品

7、資金管控特征——特變電工VS 美的集團(tuán)

案例：從康得新事件說銀行現(xiàn)金管理系統(tǒng)的營銷與風(fēng)控

 

第三講：基于技改項目的營銷機(jī)會把握和風(fēng)險控制

1、項目類貸款支持的基本信貸邏輯

2、開工率、產(chǎn)銷率和貨款回收率是企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營的極簡指標(biāo)

3、融資租賃業(yè)務(wù)在技改項目中的作用

4、控制不了資金流就控制不了還款來源

5、政企銀合作技改模式初探（以經(jīng)信部門合作為例）

 

第四講 房地產(chǎn)企業(yè)的財務(wù)報表識別與風(fēng)險判斷

1、 供需兩側(cè)多維調(diào)控下的行業(yè)變革

著重分析融資新規(guī)、貸款新規(guī)、土地新規(guī)對行業(yè)的影響

2、 相關(guān)政策對于房企報表的沖擊

3、 從拿地到銷售的報表分析邏輯

4、 拼盤業(yè)務(wù)模式下的合并與非合并項目分析

5、 違約企業(yè)的債務(wù)風(fēng)險解析

 

制造業(yè)報表分析與風(fēng)險防控課程