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法商思維銷售課程

 

【課程背景】

大多數(shù)人富裕之后產(chǎn)生的不再是饑餓感，而是缺乏某種安全感，即讓財(cái)富不受到外在風(fēng)險(xiǎn)的干擾，同時(shí)讓財(cái)富安全的持續(xù)下去，讓家族“富過(guò)三代”。這就不是買一兩個(gè)理財(cái)產(chǎn)品能夠解決的，需要涉及到金融、法律、政策等多方面因素的綜合籌劃。本課程將和大家共同探討家庭財(cái)富面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)以及防范措施，讓大家學(xué)會(huì)利用法商知識(shí)來(lái)銷售大額保單。

 

【課程收獲】

掌握家庭財(cái)富面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)

掌握婚姻資產(chǎn)保全的方法技巧

掌握債務(wù)隔離的方法技巧

掌握資產(chǎn)傳承的方法技巧

 

【課程對(duì)象】

全體人員

 

【課程大綱】

一、“財(cái)為五家所有”——不安全的財(cái)富

1、討論：為何“富不過(guò)三代”？

2、案例分析：洛克菲勒家族何以“富過(guò)六代”？

3、我們的財(cái)富面臨哪些方面的風(fēng)險(xiǎn)？

1) 政治風(fēng)險(xiǎn)

2) 家庭內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)

3) 人身風(fēng)險(xiǎn)

4) 企業(yè)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)

 

二、家庭婚姻資產(chǎn)保全

1、富豪離婚給我們上了一堂課

1) 案例分析：云南前后兩任首富離婚破財(cái)

2) 案例分析：默多克離婚，鄧文迪僅得其資產(chǎn)九牛一毛

2、財(cái)產(chǎn)混同——離婚破財(cái)*的根源

1) 哪些是婚前財(cái)產(chǎn)

2) 哪些是婚后財(cái)產(chǎn)

3、保單巧設(shè)計(jì)，離婚不分財(cái)

 案例分析——嫁女不再給現(xiàn)金，保單防止財(cái)產(chǎn)混同

 案例分析——再婚需謹(jǐn)慎，如何體面的保護(hù)好私人財(cái)富？

 案例分析——婚姻將破裂，如何不留痕跡的轉(zhuǎn)移個(gè)人合法財(cái)富？

 

三、債務(wù)隔離

1、買保險(xiǎn)真的能“欠債不還”嗎？ 

1) 保險(xiǎn)能做的是不把債務(wù)帶到家里來(lái)

2) 父?jìng)娴囊?ldquo;子還”嗎？

3) “民法典”對(duì)“夫債妻還”的*認(rèn)定

4) 現(xiàn)金價(jià)值到底能否被強(qiáng)制執(zhí)行來(lái)還債？

5) 案例：各地法院關(guān)于現(xiàn)金價(jià)值能否被執(zhí)行的不同觀點(diǎn)

2、利用保單筑好債務(wù)“防火墻”

1) 投保人設(shè)計(jì)

2) 被保險(xiǎn)人設(shè)計(jì)

3) 受益人設(shè)計(jì)

4) 巧用保單貸款設(shè)計(jì)

5) 別再隨便“股權(quán)代持”了，保險(xiǎn)也能解決

6) 演練：幫賈總設(shè)計(jì)債務(wù)隔離計(jì)劃

 

四、家庭財(cái)富傳承

1、財(cái)富傳承不僅僅是把錢交給子女

1) 保值與增值的需求

2) “富過(guò)三代”的需求

3) 債務(wù)與稅收的考慮

2、繼承比我們想象中要復(fù)雜

1) 案例分析：獨(dú)生女小于為什么不能繼承父母房產(chǎn)？

2) 怎樣立遺囑才正確、有效？

3、壽險(xiǎn)保單助家庭財(cái)富傳承一臂之力

1) 借助保單繞過(guò)繼承權(quán)公證難關(guān)

2) 保單設(shè)立有講究，讓非婚生子女也能領(lǐng)到應(yīng)得的一份資產(chǎn)

3) 保險(xiǎn)金信托——幫助父母早逝的子女得到穩(wěn)定的生活保障

演練：幫某公司老板設(shè)計(jì)資產(chǎn)傳承計(jì)劃

 

法商思維銷售課程