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銀行合規(guī)要求

【課程背景】 
   在當(dāng)前宏觀經(jīng)濟下行，風(fēng)險成因日漸復(fù)雜、監(jiān)管日趨嚴格的大背景之下，商業(yè)銀行如何抓內(nèi)控、防風(fēng)險、講合規(guī)、促發(fā)展成為當(dāng)務(wù)之急。合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，中高層管理人員作為企業(yè)的領(lǐng)頭雁，不僅自己要以身作則，率先士卒，帶頭合規(guī)，而且要在銀行上下積極營造風(fēng)險管理文化氛圍，將合規(guī)文化理念潛移默化地傳達給每位員工，并要求每位員工牢固樹立風(fēng)險管理意識，使風(fēng)險管理目標(biāo)、風(fēng)險管理理念、風(fēng)險管理習(xí)慣滲透于每個業(yè)務(wù)領(lǐng)域和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，內(nèi)化為每位員工的自覺行為，從而有力地保障銀行業(yè)金融機構(gòu)持續(xù)、穩(wěn)健、快速地發(fā)展。 

【課程收益】
通過學(xué)習(xí)，掌握風(fēng)險管理的知識結(jié)構(gòu)體系，全面樹立風(fēng)險管理意識，合規(guī)經(jīng)營意識，并如何帶領(lǐng)全體員工有效識別風(fēng)險、管理風(fēng)險、防范風(fēng)險、化解風(fēng)險，防范案件發(fā)生。通過大量的案例分析，總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，避免同類案件的再次發(fā)生。

【課程綱要】
第一單元 2019年的行業(yè)違規(guī)案例分析
第二單元 《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》解析  
（一）固定資產(chǎn)貸款的定義
（二）倡導(dǎo)貸款支付管理理念，強化貸款用途管理。
（三）強調(diào)合同或協(xié)議的有效管理，強化貸款風(fēng)險要點的控制
（四）強調(diào)加強貸后管理，有助于提升信貸管理質(zhì)量。
（五）明確貸款人的法律責(zé)任，強化貸款責(zé)任的針對性。
第三單元 《流動資金貸款管理暫行辦法》解析
（一）《流貸辦法》的要義和精髓
（二）明確貸款的具體支付方式和標(biāo)準(zhǔn)主要由當(dāng)事人約定 
（三）進一步嚴格支付管理的相關(guān)要求 
（四）加強對流動資金貸款的貸后管理要求 
（五）對流動資金貸款用途的限制 
 第四單元 《個人貸款管理暫行辦法》解析
（一）對個人貸款用途的要求   
（二）對個人貸款面談面簽制度的規(guī)定   
（三）在支付管理方面的要求
（四）在支付管理方面的要求
 第五單元 《項目融資業(yè)務(wù)指引》解析 
（一）明確項目融資定義   
（二）明確識別、評估、管理項目建設(shè)期和經(jīng)營期兩類風(fēng)險的要求。  
（三）明確和增加保證貸款人相關(guān)權(quán)益的措施 
（四）進一步加強貸款資金支付的管理要求 
（五）加強項目收入賬戶管理
（六）強調(diào)銀團貸款原則 
第六單元 銀行風(fēng)險防范措施
（一）容易發(fā)生的主要風(fēng)險危機
1、流動性危機
2、信用危機
3、聲譽危機
4、媒體危機
（二）危機事件呈現(xiàn)的特點
1、突發(fā)性
2、公共性
3、不確定性
4、緊迫性
（三）風(fēng)險防范的七原則
1、公眾利益至上
2、主動面對
3、快速反應(yīng)
4、統(tǒng)一口徑
5、留存證據(jù)
6、真誠坦率
7、消除危機后果
（四）靈活應(yīng)對,轉(zhuǎn)危為機
（五）案例分析

銀行合規(guī)要求