課程描述INTRODUCTION
銀行內部風險控制
· 高層管理者· 中層領導· 財務總監(jiān)· 財務主管
培訓講師：王耑紅
課程價格：￥元/人
培訓天數(shù)：2天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
銀行內部風險控制
一、 前言
1、 中國銀行業(yè)光環(huán)不再
2、 中國現(xiàn)代銀行體系建立與發(fā)展 初步階段
3、 十年繁榮理性反思
4、 銀行業(yè)與經濟金融形勢高度共振
二、資產業(yè)務
1、貸款業(yè)務基礎管理
? 主要工作內容。
? 主要合規(guī)風險
? 貸款流程合規(guī)要點
2、 授信管理
? 主要工作內容
? 主要合規(guī)風險
? 貸前主要合規(guī)要求及案例解析
? 貸時主要合規(guī)要求及案例解析
? 貸后主要合規(guī)要求及案例解析
3、擔保管理
? 主要工作內容
? 主要合規(guī)風險
? 保證擔保主要合規(guī)要求
? 抵押擔保主要合規(guī)要求
? 質押擔保主要合規(guī)要求
4、貸款分類管理
? 風險分類的目的和方法
? 風險分類的“四性”原則
? 貸款五級分類標準
5、不良資產管理
? 主要工作內容
? 主要合規(guī)風險
? 不良資產管理要點
? 呆帳核銷管理要點
? 抵債資產管理要點
? 不良資產監(jiān)測和考核合規(guī)要點
6、貸款信息管理
? 主要工作內容
? 主要合規(guī)風險
? 法人貸款信息管理要點
? 個人信用信息管理合規(guī)要點
7、法人信貸業(yè)務管理
? 主要合規(guī)風險
? 流動資金貸款管理要點及案例解析:
? 固定資產貸款管理要點及案例解析:
8、個人信貸業(yè)務管理
? 主要合規(guī)風險
? 案例和教訓
三、負債業(yè)務
1、主要工作內容
? 保護存款人利益
? 遵守存款業(yè)務基本規(guī)則
? 明確開立賬戶管理辦法
? 正確處理存取款、計結息和利息稅
? 存款風險監(jiān)控檢查
2、主要合規(guī)風險
? 擅自開辦未經批準的存款業(yè)務
? 以個人名義辦理企業(yè)存款業(yè)務
? 違規(guī)吸收存款
? 違規(guī)執(zhí)行存款利率標準
? 違規(guī)使用存款的品種和帳戶
3、案例和教訓：
? 制度形同虛設 終釀成苦果 --某行柜面操作案件
? 礙于情面 違規(guī)操作
? 麻痹大意 管理缺矢
4、反洗錢管理
? 定義
? “一令四法”
? 工作要求
四、中間業(yè)務
1、主要工作內容
? 支付結算類中間業(yè)務準入標準和管理辦法
? 支付結算憑證有效性
? 票據(jù)貿易真實性
? 規(guī)范使用賬戶，明確權利義務
? 支付系統(tǒng)維護和安保
2、 主要合規(guī)風險
? 未經批準開辦結算和票據(jù)業(yè)務
? 違規(guī)簽發(fā)各類票據(jù)
? 違規(guī)處理票據(jù)業(yè)務
? 票據(jù)犯罪
3、案例和教訓：
? 違規(guī)簽發(fā)銀票 鑄成慘痛教訓--某行票據(jù)事件
? 缺乏貿易背景 滾動簽發(fā)票據(jù)
? 票據(jù)轉貸款 人為隱匿票據(jù)風險
五、外匯業(yè)務
1、主要工作內容
? 外匯業(yè)務的準入規(guī)定
? 外匯業(yè)務的操作原則
? 外匯買賣的制度執(zhí)行
? 外匯業(yè)務的風險管理
2、 主要合規(guī)風險
? 未核實交易單據(jù)真實性,辦理經常項目資金收付
? 違規(guī)辦理資本項目資金收付
? 違規(guī)和非法結售匯
? 違反外債管理行為
? 違反外管收支申報
3、案例和教訓：
? 銀行違規(guī)開證 墊款形成損失 --某有色金屬公司信用證事件
? 未核貿易背景開證
? 擔保人和開證人的關聯(lián)關系
六、 綜合管理
1、資本充足率管理
? 正確合理計算資本充足率及核心資本充足率
? 嚴格控制商業(yè)銀行資本充足率限額
? 認真執(zhí)行資本充足率管理職責
? 按規(guī)定披露資本充足率并接受監(jiān)管
2、存款準備金管理
? 按規(guī)定交存存款準備金
? 遵循差額存款準備金制度
? 按規(guī)定動用存款準備金
? 按規(guī)定接受監(jiān)管機構考核
3、同業(yè)拆借管理
? 具備同業(yè)拆借市場準入條件
? 按照監(jiān)管要求提交相關申請材料
? 按照規(guī)定進行同業(yè)拆借和清算
? 加強同業(yè)拆借風險管理
? 披露同業(yè)拆借信息和接受監(jiān)管
4、現(xiàn)金管理
? 加強現(xiàn)金收支和使用管理
? 按規(guī)定維護人民幣正常流通
? 按規(guī)定辦理假幣收繳和鑒定
? 無償辦理殘缺和污濁人民幣兌換
? 按規(guī)定編報<現(xiàn)金收支統(tǒng)計報表>
5、價格管理
? 產品價格管理
? 服務價格管理
銀行內部風險控制
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