1. 銀行間本幣交易員資格證是進(jìn)入債券交易等相關(guān)崗位的必備條件之一。此證書的獲取對(duì)于希望在債券交易領(lǐng)域發(fā)展的人員至關(guān)重要。
2. 證券從業(yè)資格證的報(bào)名對(duì)公民開放，但銀行間本幣交易預(yù)案資格證的報(bào)名需通過特定金融單位，該單位需具備本幣交易系統(tǒng)資格。個(gè)人需填寫報(bào)名表并由單位加蓋公章后方可在中國貨幣網(wǎng)進(jìn)行報(bào)名。審核通過后，個(gè)人方有資格參與網(wǎng)上擇期培訓(xùn)。
3. 培訓(xùn)每月舉行2-3期，北京、上海、廣州等地均有設(shè)點(diǎn)。由于報(bào)名人數(shù)眾多，通常報(bào)名后需等待2-3個(gè)月才能參加培訓(xùn)。系統(tǒng)報(bào)名資源一般于每周二周四早9點(diǎn)更新。
4. 現(xiàn)行考試制度中，考試科目包括基礎(chǔ)科目和專業(yè)科目?；A(chǔ)科目如《證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》，而專業(yè)科目則包含《證券交易》、《證券投資分析》及《證券發(fā)行與承銷》等。值得注意的是，《證券投資基金》科目現(xiàn)已移交至中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)。
5. 新的考試制度設(shè)定了兩門考試科目，分別為《證券市場(chǎng)基本法律法規(guī)》和《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》，此新制度將實(shí)施至2015年12月31日。
6. 希望匯通財(cái)經(jīng)所提供的上述信息能對(duì)大家的學(xué)習(xí)和工作有所幫助。
二、公司債券承銷業(yè)務(wù)規(guī)范細(xì)則解讀
1. 為了規(guī)范承銷機(jī)構(gòu)的行為，保護(hù)投資者權(quán)益，促進(jìn)公司債券市場(chǎng)的健康發(fā)展，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件和自律規(guī)則，制定了本承銷業(yè)務(wù)規(guī)范細(xì)則。
2. 本規(guī)范的主要目的是為了規(guī)范承銷機(jī)構(gòu)在承銷公司債券過程中的行為，包括項(xiàng)目承接、發(fā)行申請(qǐng)、推介、定價(jià)、配售和信息披露等各個(gè)環(huán)節(jié)。公司債券發(fā)行結(jié)束后，受托管理人需按照相關(guān)規(guī)定持續(xù)履行其管理職責(zé)。
3. 中國證券業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)承銷機(jī)構(gòu)的承銷行為進(jìn)行自律管理。
4. 承銷機(jī)構(gòu)需建立健全承銷業(yè)務(wù)制度和決策機(jī)制，并制定風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度。在定價(jià)和配售過程中，需加強(qiáng)管理，明確承銷責(zé)任。
5. 發(fā)行公司債券必須由具有證券承銷業(yè)務(wù)資格的證券公司承銷。而對(duì)于具有證券承銷業(yè)務(wù)資格的證券公司以及其他經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的機(jī)構(gòu)，可以自行銷售非公開發(fā)行的公司債券。
6. 承銷機(jī)構(gòu)在承接項(xiàng)目時(shí)需遵循公平、公正、客觀的原則，不得采用不正當(dāng)手段招攬項(xiàng)目。在確定承銷費(fèi)用時(shí)，需綜合考慮發(fā)行人資質(zhì)、承銷風(fēng)險(xiǎn)等多種因素，不得擾亂市場(chǎng)秩序。
7. 主承銷商需與發(fā)行人簽訂承銷協(xié)議，明確雙方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系和承銷基數(shù)。若采用包銷方式，需明確包銷責(zé)任。公開發(fā)行公司債券需由承銷團(tuán)承銷的，承銷團(tuán)成員需按照承銷團(tuán)協(xié)議及承銷協(xié)議的約定進(jìn)行承銷活動(dòng)。
8. 承銷機(jī)構(gòu)需協(xié)助發(fā)行人協(xié)調(diào)資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等中介機(jī)構(gòu)的工作，但不得干涉發(fā)行人選擇相關(guān)中介機(jī)構(gòu)。
9. 盡職調(diào)查工作是承銷機(jī)構(gòu)的重要職責(zé)之一，需依據(jù)相關(guān)規(guī)定開展。
10. 承銷機(jī)構(gòu)需對(duì)發(fā)行人進(jìn)行債券市場(chǎng)法律法規(guī)、基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)，使其了解公司債券申報(bào)發(fā)行等方面的法律法規(guī)和規(guī)則。
11. 承銷機(jī)構(gòu)需協(xié)助發(fā)行人開展發(fā)行申請(qǐng)和備案等工作，并對(duì)其出具文件的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性負(fù)責(zé)。
12. 在路演推介過程中，承銷機(jī)構(gòu)和發(fā)行人需采用合法合規(guī)的方式進(jìn)行，并事先披露舉行時(shí)間、地點(diǎn)和參加方式。在互聯(lián)網(wǎng)路演推介時(shí)，不得屏蔽投資者提問。
13. 非公開發(fā)行公司債券的，不得采用公開或變相公開方式進(jìn)行推介。在推介過程中，承銷機(jī)構(gòu)和發(fā)行人不得夸大宣傳或以其他不正當(dāng)手段誘導(dǎo)、誤導(dǎo)投資者。
14. 承銷機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)活動(dòng)中需建立集體決策制度，對(duì)公司債券定價(jià)和配售等重要環(huán)節(jié)進(jìn)行決策。內(nèi)部監(jiān)督部門需參與決策過程并予以確認(rèn)。
15. 承銷機(jī)構(gòu)需建立健全公司債券投資者適當(dāng)性管理制度，依據(jù)中國證監(jiān)會(huì)、自律組織規(guī)定的投資者適當(dāng)性制度進(jìn)行管理。
16. 承銷機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)活動(dòng)中需對(duì)自身行為進(jìn)行有效隔離，如承銷和投資交易等業(yè)務(wù)之間應(yīng)設(shè)立防火墻。
17. 對(duì)于公開發(fā)行公司債券的，承銷機(jī)構(gòu)和發(fā)行人需聘請(qǐng)律師事務(wù)所進(jìn)行見證，并出具專項(xiàng)法律意見書。
18. 承銷機(jī)構(gòu)和發(fā)行人在業(yè)務(wù)活動(dòng)中需遵守公平競(jìng)爭原則，一、公司債券發(fā)行與承銷規(guī)范
1. 采取詢價(jià)方式的，承銷機(jī)構(gòu)與發(fā)行人需進(jìn)行詢價(jià)協(xié)商，確定發(fā)行價(jià)格或利率區(qū)間，并依據(jù)簿記建檔方式最終確定價(jià)格或利率。簿記建檔是指，在確定價(jià)格或利率區(qū)間后，向市場(chǎng)公布發(fā)行文件，由簿記管理人記錄投資者認(rèn)購意愿及數(shù)量，遵循公平、公正、公開原則，按定價(jià)和配售方式確定最終價(jià)格或利率并進(jìn)行配售。
2. 采取公開招標(biāo)方式的，承銷機(jī)構(gòu)與發(fā)行人需遵守相關(guān)部門對(duì)公開招標(biāo)的法規(guī)。
3. 公司債券的公開發(fā)行可采取網(wǎng)下詢價(jià)配售、網(wǎng)上定價(jià)發(fā)行，以及網(wǎng)下與網(wǎng)上相結(jié)合的方式。如相關(guān)法律、規(guī)章、自律規(guī)則有特別規(guī)定，則按其規(guī)定執(zhí)行。
4. 在公開發(fā)行過程中，承銷機(jī)構(gòu)需與發(fā)行人共同確定定價(jià)與配售方案并公告，明確價(jià)格或利率確定原則、發(fā)行定價(jià)流程和配售規(guī)則等內(nèi)容。
5. 承銷機(jī)構(gòu)應(yīng)督促網(wǎng)下投資者遵循獨(dú)立、客觀、誠信的原則進(jìn)行報(bào)價(jià)，不得協(xié)商報(bào)價(jià)或故意壓低、抬高價(jià)格或利率，完成配售后需嚴(yán)格履行繳款義務(wù)。
6. 符合條件的網(wǎng)下投資者應(yīng)自主決定是否報(bào)價(jià)，承銷機(jī)構(gòu)不得無故拒絕。
7. 簿記管理人需按照公平、公正、公開的原則，嚴(yán)格按照披露的配售規(guī)則組織配售。
8. 在配售過程中，簿記管理人及其相關(guān)工作人員不得有違反公平競(jìng)爭、利益輸送、直接或間接謀取不正當(dāng)利益及其他破壞市場(chǎng)秩序的行為。
9. 簿記管理人需做好簿記建檔全過程的記錄留痕工作，建立完善的工作底稿存檔制度，保存相關(guān)文件和資料。
10. 簿記管理人受發(fā)行人委托，負(fù)責(zé)簿記建檔的具體運(yùn)作。
11. 非公開發(fā)行公司債券的定價(jià)發(fā)行方式，由承銷機(jī)構(gòu)和發(fā)行人根據(jù)實(shí)際情況協(xié)商確定。
12. 采用簿記建檔方式非公開發(fā)行公司債券的，參照前述公開發(fā)行公司債券的相關(guān)規(guī)定。如有其他法規(guī)、規(guī)則另有規(guī)定，則按其規(guī)定執(zhí)行。
13. 承銷機(jī)構(gòu)需根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)、證券自律組織的投資者適當(dāng)性制度，評(píng)估投資者對(duì)非公開發(fā)行公司債券的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和承擔(dān)能力，確認(rèn)合格投資者并充分揭示風(fēng)險(xiǎn)。
14. 非公開發(fā)行公司債券應(yīng)向合格投資者發(fā)行，每次發(fā)行對(duì)象不超過二百人。
二、電話銷售產(chǎn)品種類解析
電話銷售的產(chǎn)品種類多樣，主要包括：
1. 金融理財(cái)產(chǎn)品：如股票、基金、債券等投資產(chǎn)品。電話銷售人員會(huì)介紹產(chǎn)品特點(diǎn)及優(yōu)勢(shì)吸引客戶購買。
2. 家居生活用品：包括各類家電、家居裝飾品及日常生活用品等。電話銷售人員會(huì)了解客戶需求后推薦合適的產(chǎn)品。
3. 保險(xiǎn)類產(chǎn)品：涵蓋人身保險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)等。電話銷售人員會(huì)詳細(xì)講解保險(xiǎn)產(chǎn)品的保障范圍及理賠流程。
4. 教育及培訓(xùn)服務(wù)：從各類課程到考試輔導(dǎo)及技能培訓(xùn)等都有涵蓋。電話銷售人員會(huì)根據(jù)客戶需求和興趣推薦相應(yīng)的課程。
以上產(chǎn)品都是電話銷售中常見的類型，電話銷售人員通過電話溝通的方式了解客戶需求和興趣后推薦合適的產(chǎn)品，為客戶提供便捷、高效的購物方式。
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