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供應鏈金融業(yè)務創(chuàng)新培訓

致  全國各商業(yè)銀行及相關(guān)金融機構(gòu)（含國有銀行、股份制銀行、城商行和農(nóng)村金融機構(gòu)）：
2019年經(jīng)濟轉(zhuǎn)型新時期下，商業(yè)銀行將進一步深化銀行業(yè)改革、深入整治銀行業(yè)市場亂象、著力防范化解銀行業(yè)風險。集云計算、大數(shù)據(jù)、物聯(lián)網(wǎng)和區(qū)塊鏈技術(shù)于一身的供應鏈金融一方面沿襲了金融創(chuàng)新服務實體經(jīng)濟的趨勢，另一方面增加了對中小微企業(yè)更多資源的輸送，可高效推動不同產(chǎn)業(yè)或同一產(chǎn)業(yè)不同行業(yè)之間的融合發(fā)展。供應鏈金融有利于銀行拓展業(yè)務，降低銀行信貸風險，同時也可以幫助實體經(jīng)濟發(fā)展，解決中小企業(yè)融資難問題。并且*辦公廳印發(fā)《關(guān)于積極推進供應鏈創(chuàng)新與應用的指導意見》，提出鼓勵商業(yè)銀行、供應鏈核心企業(yè)等建立供應鏈金融服務平臺，為供應鏈上下游中小微企業(yè)提供高效便捷的融資渠道。
在供應鏈金融經(jīng)濟新常態(tài)下，授信審查審批業(yè)務也是重要一環(huán)，經(jīng)濟增速不斷放緩，實體經(jīng)濟生存環(huán)境雪上加霜，這對商業(yè)銀行授信審批業(yè)務提出了更高的技術(shù)和能力要求，結(jié)合當前市場需求，聯(lián)合國內(nèi)優(yōu)秀的實戰(zhàn)專家，于2019年8月在貴陽市舉辦《商業(yè)銀行營銷利器之供應鏈金融業(yè)務創(chuàng)新及重點領(lǐng)域客戶群授信風控要點專題研修班》。現(xiàn)將有關(guān)事項通知如下：

【培訓對象】
1.各省市銀監(jiān)局、銀行業(yè)協(xié)會等；
2.商業(yè)銀行、城商行、農(nóng)商行、農(nóng)信社行長、分/支行行長、副行長及行長助理等；
3.金融業(yè)務部、信貸管理部、風險管理部、公司部、中小企業(yè)部、投資銀行部等管理人員及從事信貸、評審、審貸、風控、投行業(yè)務的銀行工作人員；
4.與業(yè)務相關(guān)的其他銀行工作人員。

【課程目標】
及時性：2019年下半年商業(yè)銀行*監(jiān)管環(huán)境變化對銀行業(yè)務的影響，了解供應鏈金融趨勢發(fā)展及操作方法和同業(yè)先進經(jīng)驗；
實戰(zhàn)性：案例分析討論、互動交流、多媒體運用，解析經(jīng)典案例，每一位學員給予*知識洗禮；
權(quán)威性：資深商業(yè)銀行相關(guān)領(lǐng)域?qū)＜?豐富的實戰(zhàn)經(jīng)驗，深厚的行業(yè)背景知識，提高授信審批質(zhì)量和效率，強化風險防控，提升行業(yè)競爭力。

【課程設(shè)置】
2019經(jīng)濟轉(zhuǎn)型新時期商業(yè)銀行重點領(lǐng)域/客戶群授信業(yè)務風險防控要點（6h）
一、經(jīng)濟轉(zhuǎn)型新時期對商業(yè)銀行授信業(yè)務風控的新要求
（一）防范金融風險是金融工作的永恒主題
（二）“強監(jiān)管嚴處罰嚴問責”外部監(jiān)管持續(xù)呈現(xiàn)高壓態(tài)勢
（三）2019年宏觀經(jīng)濟主基調(diào)“六穩(wěn)”“七大任務”，我國經(jīng)濟進入轉(zhuǎn)型新時期
（四）2019年宏觀經(jīng)濟轉(zhuǎn)型與銀行授信業(yè)務相關(guān)的政策要點
（五）回歸本源重點支持民營企業(yè)健康發(fā)展
二、新時期商業(yè)銀行授信業(yè)務風控的基本原則及典型案例分析
（一）堅持正確的風險管理理念，做好經(jīng)營戰(zhàn)略定位，加強信用風險控制
（二）堅持審慎經(jīng)營規(guī)則，切實落實宏觀政策和監(jiān)管規(guī)則要求
（三）堅持“內(nèi)控優(yōu)先”原則，有效防范授信業(yè)務合規(guī)風險
（四）堅持依法治行、依法合規(guī)經(jīng)營授信業(yè)務，有效規(guī)避化解授信業(yè)務的法律風險

三、新時期制造業(yè)授信業(yè)務風險控制要點
（一）制造行業(yè)政策走勢與基本面判斷     （二）制造行業(yè)面臨的主要風險
（三）制造行業(yè)客戶授信策略             （四）重點行業(yè)分析
四、新時期基礎(chǔ)設(shè)施項目授信業(yè)務風險控制要點
（一）重點關(guān)注：抓住新機遇、用好新政策、拓展新的信貸市場
（二）固定資產(chǎn)貸款/項目融資的主要風險   （三）固定資產(chǎn)貸款/項目融資授信策略
五、新時期綠色信貸項目實施的風險控制
（一）產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域與監(jiān)管政策   （二）行業(yè)特征及主要風險   （三）信貸政策制定及授信策略

六、新時期民營企業(yè)客群開發(fā)與授信策略
（一）經(jīng)濟新常態(tài)自上而下對發(fā)展民營經(jīng)濟的新呼聲
1.民營經(jīng)濟已經(jīng)從小到大、由弱變強
2.供給側(cè)改革、金融嚴監(jiān)管等政策對民企融資造成影響
3.環(huán)保、社保、稅收等政策對民企經(jīng)營造成影響
4.2018年*經(jīng)濟工作會議對民營經(jīng)濟的新定位
5.政府監(jiān)管部門關(guān)于促進民營經(jīng)濟發(fā)展的政策
積極的財政政策+穩(wěn)健的貨幣政策+明確的產(chǎn)業(yè)投資政策+更具有普惠性和可持續(xù)性的社會政策
（二）現(xiàn)階段民營企業(yè)風險狀況及融資需求
1.2018年民營企業(yè)公開市場債券違約高發(fā)     2.民企因信用風險融資難問題表現(xiàn)更為突出
3.小微企業(yè)等于民營、民營企業(yè)不等于小微    4.大中型民營集團經(jīng)營及銀行授信業(yè)務風險
5.民營客戶授信業(yè)務風險管理的創(chuàng)新模式

（三）大中型民營集團（包括經(jīng)濟依存客戶群）統(tǒng)一授信管理風險要點
1.集團客戶風險識別認定   2.集團客戶統(tǒng)一授信管理   3.實際控制人與企業(yè)統(tǒng)一授信管理
4.關(guān)聯(lián)關(guān)系人與企業(yè)統(tǒng)一授信管理     5.特殊關(guān)聯(lián)關(guān)系人實施統(tǒng)一授信管理
（四）民營小微企業(yè)授信業(yè)務盡職調(diào)查的風控要點
1.軟信息分析：基本概況、投資情況、主營業(yè)務、實際控制人、來自市場的外部影響、既往授信
2.財務信息分析：財務狀況、或有風險、資金去向
3.擔保方案有效性及增信措施
4.授信方案科學性
（五）民營客戶授信業(yè)務審查審批及貸后管理的風控要點
（具體課綱根據(jù)實時熱點變動進行微調(diào)）

供應鏈金融與新形勢下的業(yè)務創(chuàng)新（6h）
模塊一： 供應鏈金融業(yè)務概述
一、供應鏈金融概念
1.概念          2.成員及利益分析          3.幾個容易混淆的概念
二、供應鏈金融背景
1.產(chǎn)業(yè)全球化    2.分工明細化              3.地位不等化             4.競爭白熱化
基本案例：煤販子如何獲得融資？（思考：哪類客戶適合該模式？）
三、供應鏈金融特點
四、當前的法律環(huán)境

模塊二：  供應鏈金融系統(tǒng)集成
一、供應鏈金融產(chǎn)品元件
1.預付類融資及案例（先票后貨、保兌倉、進口信用證項下未來貨權(quán)
授信、國內(nèi)信用證、附保貼函的商業(yè)承兌匯票）
2.存貨類融資及案例（靜態(tài)抵質(zhì)押授信、動態(tài)抵質(zhì)押授信、標準倉單
質(zhì)押授信、普通倉單質(zhì)押授信）
3.應收類融資及案例（國內(nèi)明保理、國內(nèi)暗保理、國內(nèi)保理池融資、
票據(jù)池融資、出口應收帳款池融資、出口信用險項下授信）
4.供應鏈金融產(chǎn)品模塊
案例：存貨融資項下的應收賬款贖貨方案
5.供應鏈金融系統(tǒng)集成
N+1+N模式
6.平安銀行商超發(fā)票貸之類案例解析
7、系統(tǒng)集成案例（鋼鐵金融、汽車金融、鋼貿(mào)通等）
風控理念及風控要點

模塊三 供應鏈金融業(yè)務創(chuàng)新
一、營銷模式創(chuàng)新
1.何為平臺營銷
2.平臺是誰
3.如何搭建平臺
案例：南京銀行“招標通”（現(xiàn)金管理+投標貸+中標貸）
案例：某民營銀行旅游貸
二、營銷思維創(chuàng)新
1.如何說服核心企業(yè)
2.思維創(chuàng)新原理
實戰(zhàn)案例：中國中車子公司-株洲電動營銷案例
三、風控技術(shù)創(chuàng)新
1.存貨監(jiān)管技術(shù)創(chuàng)新
2.應收賬款管理平臺搭建
3.互聯(lián)網(wǎng)和大數(shù)據(jù)應用
某銀行相關(guān)案例解析
四、營銷產(chǎn)品創(chuàng)新
相關(guān)案例解讀

模塊四 供應鏈金融典型案例（視時間選講）
案例1：某大型城商行批量開發(fā)政府融資平臺上游客戶
案例2：某銀行優(yōu)質(zhì)存量客戶流貸缺乏抵押或擔保措施解決方案
案例3：500萬授信客戶如何帶來5億元存款機會
案例4：如何給弱勢的零配件企業(yè)授信
案例5：某工程機械類上市公司10億元理財融資
案例6：某銀行醫(yī)療衛(wèi)生行業(yè)融資解決方案
案例7：某銀行房地產(chǎn)公司不良貸款化解方案
案例8：某銀行環(huán)保搬遷項目融資方案
（具體課綱根據(jù)實時熱點變動進行微調(diào)）

【擬邀專家】
鐘老師 現(xiàn)任某國有大型銀行省分行內(nèi)控合規(guī)部風險管理高級經(jīng)理、高級培訓師。 歷任國有大型銀行省分行辦公室、城市金融研究所、調(diào)查信息處、計劃處、籌資處、經(jīng)營策劃處、信貸管理處、內(nèi)控合規(guī)部等部門高管；擔任過二級分行行長。從事銀行經(jīng)營管理實踐、改革及理論研究、教學有三十多年的經(jīng)驗，其中在高管崗位工作二十余年，擁有銀行信貸、金融產(chǎn)品營銷、風險管理、金融市場、保險、財務會計等方面的實踐經(jīng)驗。由于培訓到位，措施得當，管理有力，圓滿完成了各項任務，為全行完成各項業(yè)績指標提供了有力的保障，所管理的業(yè)務和人員從未出現(xiàn)大的過失，更未出現(xiàn)安全事故，受到當?shù)厝嗣胥y行、銀監(jiān)局、稅務機關(guān)、總行會計部、稽核部的好評。
金老師 現(xiàn)任某國有大型銀行省分行內(nèi)控合規(guī)部風險管理高級經(jīng)理、高級培訓師。 30年銀行從業(yè)經(jīng)歷，實戰(zhàn)派對公業(yè)務專家。曾長期任職于國有商業(yè)銀行、股份制銀行和國內(nèi)萬億規(guī)模大型城商行總行，歷經(jīng)客戶經(jīng)理、信貸經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理、支行行長、公司業(yè)務部總經(jīng)理、投行部總經(jīng)理等崗位，曾主導國內(nèi)某城商行前沿產(chǎn)品研發(fā)工作，具有較豐富的實戰(zhàn)經(jīng)驗和業(yè)務創(chuàng)新能。擅長公司客戶、小微客戶的營銷和方案策劃，尤其對當前金融同業(yè)間分工協(xié)作的*最前沿授信產(chǎn)品有著深入的認識和超強的實戰(zhàn)操作能力，對中小銀行的業(yè)務創(chuàng)新、經(jīng)營管理和發(fā)展方向有自己獨到的思考和見解。曾擔任多個對公咨詢項目、對公人才培養(yǎng)項目的主交付人和執(zhí)行總監(jiān)，在對公人才培養(yǎng)和對公課程授課方面，有深入研究和豐富經(jīng)驗。

【培訓地點及時間】
地點：貴陽市
時間：2019年8月21日—24日（21日報到，24日返程）

【報名辦法】
培訓費用：4800元/人； 五人以上團隊：4500元/人。
注：以上費用包含為期兩天的培訓費、資料費、午餐費用。往返交通和住宿費用自理。

供應鏈金融業(yè)務創(chuàng)新培訓