課程描述INTRODUCTION
培訓講師：林謙
課程價格：￥元/人
培訓天數(shù)：2天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
課程大綱
什么是風險防控？
前言
第一講 商業(yè)銀行合規(guī)風險管理
一、銀行合規(guī)與合規(guī)風險
什么是合規(guī)？
合規(guī)的“規(guī)”是指什么？包括哪些內(nèi)容?（什么是合規(guī)規(guī)范？）
什么是合規(guī)風險？
如何理解合規(guī)的主體，即在業(yè)務開展中，必須遵循合規(guī)的主體有哪些？合規(guī)應從誰做起？
如何避免對合規(guī)的誤解？
如何理解操作風險、合規(guī)風險、法律風險三者的關系及各自帶來的后果？
合規(guī)風險的主要種類及產(chǎn)生原因、后果
知識競答
輕松一刻
二、銀行合規(guī)管理
什么是合規(guī)管理？
合規(guī)管理應遵循哪些基本原則？
在銀行實務工作中，如何理解合規(guī)管理？
1.三道防線建設
2.合規(guī)考核
3.合規(guī)問責
4.合規(guī)風險識別
5.合規(guī)咨詢
6.開展法律合規(guī)培訓與教育
7.商業(yè)銀行內(nèi)部控制與合規(guī)管理
案例1：J銀行客戶經(jīng)理代客戶簽名和客戶被貸款案
案例2：夫妻共有房屋抵押案
案例討論和分析3：房屋抵押貸款合同糾紛案
知識競答
輕松一刻
三、合規(guī)經(jīng)營的重要性
1.能為銀行創(chuàng)造價值
2.能從源頭上預防風險
3.保證銀行獲提持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展
4.不合規(guī)經(jīng)營易產(chǎn)生風險，最終有可能形成案件
5.對客戶和對銀行，將出現(xiàn)雙贏局面
知識競答
輕松一刻
……
七、商業(yè)銀行遭受處罰的主要違規(guī)事由有哪些？
違規(guī)（法）發(fā)放貸款
貸前調查、貸中審查不盡職
貸后管理不到位
資金挪用
……
借新還舊是否會涉嫌違規(guī)？展期是否會涉及違法犯罪？
案例1：H公司挪用銀行貸款案
案例2：M銀行某支行行長騙取客戶資金案
案例3：流貸資金能否用于支付工程款
如何防范與不法中介合作而導致的法律合規(guī)風險？
案例4：600萬房抵貸支付近百萬中介費案
案例5：某銀行客戶經(jīng)理勾結中介騙貸案
如何防范以貸謀私、受領導指使等違法違規(guī)風險？
案例6：某銀行董事長以貸謀私案
案例7：某銀行客戶經(jīng)理以貸謀私案
知識競答
輕松一刻
八、商業(yè)銀行在授信調查工作中容易觸犯的違規(guī)問題
……
轉載：http://xvaqeci.cn/gkk_detail/324492.html
