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企業(yè)金融服務(wù)培訓(xùn)

課程背景：
我國(guó)的小微企業(yè)是一個(gè)非常龐大的群體，占全國(guó)市場(chǎng)主體個(gè)數(shù)的98%以上，創(chuàng)造了全國(guó)80%以上的就業(yè)崗位，以及50%以上的稅收。但小微企業(yè)一直存在融資難、融資貴的問(wèn)題無(wú)法破局，國(guó)家也多次號(hào)召商業(yè)銀行要承擔(dān)社會(huì)責(zé)任，以產(chǎn)品創(chuàng)新、制度創(chuàng)新、風(fēng)控創(chuàng)新為手段，研究解決中小企業(yè)融資貴、亂、慢的問(wèn)題。在當(dāng)前信息技術(shù)不斷發(fā)展的背景下，如何利用大數(shù)據(jù)、云計(jì)算等技術(shù)手段，結(jié)合銀行傳統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)控制理念，創(chuàng)新小微企業(yè)金融服務(wù)模式，是當(dāng)前各商業(yè)銀行面臨的*課題。
課程目標(biāo)：
小微企業(yè)金融服務(wù)特別是融資服務(wù)是一個(gè)已經(jīng)上升到國(guó)家戰(zhàn)略層面的重大課題，通過(guò)本次課程的講授，針對(duì)不同的學(xué)員達(dá)成如下目標(biāo)。針對(duì)金融產(chǎn)品的開(kāi)發(fā)與設(shè)計(jì)人員，達(dá)到形成創(chuàng)新思路、指導(dǎo)創(chuàng)新實(shí)踐、掌握一般的產(chǎn)品創(chuàng)新范式的目的。針對(duì)公司客戶經(jīng)理，達(dá)到理解產(chǎn)品創(chuàng)新、掌握專業(yè)服務(wù)、準(zhǔn)確判斷客戶風(fēng)險(xiǎn)的目的。
課程特色：
課前深入研究學(xué)員單位的情況，會(huì)以問(wèn)卷調(diào)查、郵件溝通等形式，挖掘授課單位的真實(shí)需求與意圖，結(jié)合主講老師多年的銀行從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，為學(xué)員提供最詳實(shí)、可操作的案例;同時(shí)穿插課內(nèi)討論的方式深度掌握知識(shí)，通過(guò)課堂演練的方式逐步帶領(lǐng)學(xué)員了解小微企業(yè)金融服務(wù)中的要點(diǎn)與創(chuàng)新范式，令學(xué)員在課上即可設(shè)計(jì)出市場(chǎng)前景好、客戶體驗(yàn)佳、抄襲成本高的金融產(chǎn)品，特別是信貸產(chǎn)品，并能夠完成與之匹配度高、具備快速傳播可能性的創(chuàng)意文案。

課程大綱
第一講：換個(gè)角度看世界：從銀行看看“新常態(tài)”
1.什么是宏觀經(jīng)濟(jì)“新常態(tài)”：“三期疊加”與“三進(jìn)三出”
2.新常態(tài)與新銀行：銀行業(yè)也有“新常態(tài)”
3.新常態(tài)與小微企業(yè)：咱們小微有力量
4.新常態(tài)的判斷：小微金融大舞臺(tái)時(shí)代來(lái)臨
第二講：換個(gè)角度看世界：從產(chǎn)品營(yíng)銷看產(chǎn)品創(chuàng)新
小微企業(yè)營(yíng)銷訣1：把產(chǎn)品賣出不同
小微企業(yè)營(yíng)銷訣2：深挖產(chǎn)品的價(jià)值
小微企業(yè)營(yíng)銷訣3：讓產(chǎn)品自己營(yíng)銷
案例互動(dòng)
第三講：小微企業(yè)金融服務(wù)創(chuàng)新：已經(jīng)發(fā)生過(guò)什么
一、第一階段：圍繞擔(dān)保方式的創(chuàng)新
1.以貸引存也算創(chuàng)新么?
2.小微企業(yè)的擔(dān)保創(chuàng)新
3.小微還款方式的創(chuàng)新
二、第二階段：圍繞交叉服務(wù)的創(chuàng)新
1.POS機(jī)能帶來(lái)什么?
2.電子銀行渠道價(jià)值挖掘
3.課堂互動(dòng)
第四講：小微企業(yè)金融服務(wù)創(chuàng)新：正在發(fā)生什么
一、第三階段：圍繞企業(yè)供應(yīng)鏈的創(chuàng)新
1.供應(yīng)鏈管理對(duì)于企業(yè)的價(jià)值
2.小微企業(yè)的供應(yīng)鏈特征
3.銀行供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品面面觀
4.進(jìn)一步挖掘供應(yīng)鏈的價(jià)值：從存款說(shuō)開(kāi)去
5.課堂練習(xí)：小微企業(yè)供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)
二、第四階段：小微企業(yè)“群式產(chǎn)品創(chuàng)新”
1.如何看待聯(lián)保產(chǎn)品?能否“談聯(lián)保不色變”?
2.擔(dān)保公司的新合作模式：活用再擔(dān)保
3.資金池(互助基金)產(chǎn)品
4.組合貸：抵押率放大
5.大額透支與結(jié)算合一卡
第五講：小微企業(yè)網(wǎng)絡(luò)融資產(chǎn)品創(chuàng)新
一、銀行網(wǎng)絡(luò)融資的理論框架
1.基礎(chǔ)：信息技術(shù)不斷發(fā)展
2.現(xiàn)狀：普遍開(kāi)展
3.產(chǎn)品：多面開(kāi)花
4.趨勢(shì)：趨勢(shì)已經(jīng)形成，不可錯(cuò)過(guò)浪潮
二、銀行網(wǎng)絡(luò)融資產(chǎn)品案例與風(fēng)控邏輯
1.公司客戶信用貸款創(chuàng)新：POS流水貸款
2.個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸款創(chuàng)新：找點(diǎn)我信得過(guò)的
3.雙拳出擊：談?wù)劰蓹?quán)與債權(quán)結(jié)合的融資模式
4.案例深入討論：某行個(gè)人信用貸款產(chǎn)品創(chuàng)新及風(fēng)控邏輯、某行投貸結(jié)合產(chǎn)品創(chuàng)新案例及風(fēng)控邏輯。
三、互聯(lián)網(wǎng)框架下金融產(chǎn)品創(chuàng)新演練
1.開(kāi)放平臺(tái)獲客：專注獲客一百年
2.抵押貸款創(chuàng)新：抵押貸款的客戶體驗(yàn)做到*
3.廣告與文案：看看別的行業(yè)怎么做
4.社會(huì)化營(yíng)銷：把金融產(chǎn)品用互聯(lián)網(wǎng)的方式賣出去
課堂演練：互聯(lián)網(wǎng)框架下自營(yíng)銷產(chǎn)品設(shè)計(jì)

企業(yè)金融服務(wù)培訓(xùn)