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《復(fù)雜類(lèi)產(chǎn)品銷(xiāo)售和配置》

發(fā)布時(shí)間:2023-11-07 16:00:06

講師：張博聞瀏覽次數(shù)：2597

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課程描述INTRODUCTION

· 產(chǎn)品經(jīng)理· 銷(xiāo)售經(jīng)理· 高層管理者· 中層領(lǐng)導(dǎo)

培訓(xùn)講師：張博聞

課程價(jià)格：￥元/人

培訓(xùn)天數(shù)：1天

日程安排SCHEDULE

課程大綱Syllabus

產(chǎn)品銷(xiāo)售和配置課程

課程大綱：

引言：基本盤(pán)面情況

1、中國(guó)式的復(fù)興之路

2、三十而立的財(cái)富管理

3、財(cái)富管理的新時(shí)代特征

說(shuō)明：中國(guó)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展和財(cái)富管理均進(jìn)入到了新時(shí)代，而財(cái)富管理新時(shí)代的重要特征之一，便是理財(cái)經(jīng)理的銷(xiāo)售理念需由過(guò)去的賣(mài)產(chǎn)品到現(xiàn)在的“賣(mài)方案”。

一、資產(chǎn)配置的必要性

1、從投資的目標(biāo)實(shí)現(xiàn)來(lái)看

2、從當(dāng)前的投資困境來(lái)看

三、從高凈值客戶(hù)的需求延變來(lái)看

3、從投資與人性的弱點(diǎn)來(lái)看

說(shuō)明：從宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)、中觀(guān)行業(yè)到微觀(guān)家庭、個(gè)人等四個(gè)角度，協(xié)助理財(cái)經(jīng)理分析并理解究竟“為什么要幫客戶(hù)做資產(chǎn)配置”、“做了資產(chǎn)配置有什么好處？”

二、建立對(duì)于資產(chǎn)配置的正確認(rèn)知

1、資產(chǎn)配置不是“把雞蛋放在不同籃子里”

1) 正確的資產(chǎn)配置認(rèn)知：狹義VS廣義

2) 認(rèn)識(shí)投資中的風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)的度量指標(biāo)

3) 資產(chǎn)配置的目的和底層邏輯

4) 如何通過(guò)資產(chǎn)配置實(shí)現(xiàn)特定目的

5) 如何通過(guò)資產(chǎn)配置提高收益、降低風(fēng)險(xiǎn)

2、資產(chǎn)配置的步驟

3、資產(chǎn)配置的實(shí)用模型

1) 核心+衛(wèi)星策略

2) 生命周期策略

說(shuō)明：不管是理財(cái)經(jīng)理還是客戶(hù)，常常理解資產(chǎn)配置是“把雞蛋放在不同籃子里”，但這個(gè)認(rèn)知是不對(duì)的，至少是不準(zhǔn)確的。常說(shuō)，資產(chǎn)配置是根據(jù)需求將可投資金在不同資產(chǎn)類(lèi)別之間進(jìn)行分配。那么，為什么要進(jìn)行分配？是為了降低風(fēng)險(xiǎn)么？還是其他什么原因？怎么配置可以幫助客戶(hù)提高收益率、降低風(fēng)險(xiǎn)？只有深刻理解了資產(chǎn)配置的“道”（底層邏輯），才能讓理財(cái)經(jīng)理不管遇到什么樣的產(chǎn)品、什么樣的客戶(hù)，都能與資產(chǎn)配置結(jié)合起來(lái)想到營(yíng)銷(xiāo)的“術(shù)”和“器”。

三、復(fù)雜類(lèi)產(chǎn)品與資產(chǎn)配置

1、資產(chǎn)配置的底層資產(chǎn)

2、回歸投資的本源

3、固定收益類(lèi)工具—銀行理財(cái)?shù)膬糁祷?/div>

1) 銀行理財(cái)?shù)呐渲靡饬x

2) 破凈的解讀—10分鐘帶你認(rèn)識(shí)所有銀行理財(cái)

3) 銀行理財(cái)?shù)奈磥?lái)趨勢(shì)

4、權(quán)益類(lèi)工具—公募基金

1) 公募基金的規(guī)模與分類(lèi)特征

2) 認(rèn)識(shí)公募基金的五大投資風(fēng)格

3) 債券型基金的底倉(cāng)配置價(jià)值

4) 如何篩選出優(yōu)質(zhì)的公募基金

5) 如何正確認(rèn)知客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)結(jié)果

5、權(quán)益類(lèi)工具—私募基金

1) 私募的崛起與市場(chǎng)地位

2) 股票多頭策略：主觀(guān)VS量化

3) 量化中性策略VS指數(shù)增強(qiáng)策略

4) 商品市場(chǎng)與CTA策略配置價(jià)值

5) 公私募優(yōu)劣勢(shì)比較

6) 公私募的未來(lái)趨勢(shì)

6、保障類(lèi)工具—回歸本源的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)

1) 壽險(xiǎn)的意義與功用

2) 保險(xiǎn)產(chǎn)品的配置意義

3) 風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)

4) 資產(chǎn)保全與保險(xiǎn)

5) 財(cái)富傳承與保險(xiǎn)

說(shuō)明：提高理財(cái)經(jīng)理對(duì)于凈值型理財(cái)、公私募基金以及保險(xiǎn)等主要復(fù)雜類(lèi)產(chǎn)品的認(rèn)知，進(jìn)而理解上述產(chǎn)品在資產(chǎn)配置中的意義，以達(dá)到可以結(jié)合資產(chǎn)配置理念闡述產(chǎn)品配置價(jià)值以及舉一反三的目的。

四、復(fù)雜類(lèi)產(chǎn)品高效銷(xiāo)售技巧-4W營(yíng)銷(xiāo)大邏輯

說(shuō)明：復(fù)雜類(lèi)產(chǎn)品銷(xiāo)售的核心難點(diǎn)在于理念的貫通，如運(yùn)用本人從業(yè)10余年來(lái)總結(jié)出的復(fù)雜類(lèi)產(chǎn)品4W營(yíng)銷(xiāo)邏輯，可幫助理財(cái)經(jīng)理構(gòu)建自己的銷(xiāo)售邏輯和框架，實(shí)現(xiàn)銷(xiāo)售成功率的大幅提升。

五、功能類(lèi)產(chǎn)品與資產(chǎn)配置（看時(shí)間是否允許）

1、高凈值客戶(hù)的六維風(fēng)險(xiǎn)防范

2、財(cái)富管理皇冠上最耀眼的明珠—家族信托

1) 家族信托的要素與功能

2) 家族信托客戶(hù)案例

3、低配版家族信托—保險(xiǎn)金信托

1) 保險(xiǎn)金信托的要素與功能

2) 保險(xiǎn)金信托的業(yè)務(wù)模式

3) 年繳百萬(wàn)的真實(shí)案例

說(shuō)明：社會(huì)發(fā)展的底層邏輯已發(fā)生重大變化，與財(cái)富增值相比，近年高凈值客戶(hù)更加關(guān)注財(cái)富保全和傳承，那么，如何運(yùn)用信托類(lèi)的工具幫助高凈值客戶(hù)實(shí)現(xiàn)相關(guān)需求，本環(huán)節(jié)將進(jìn)行深入闡述。

產(chǎn)品銷(xiāo)售和配置課程

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