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中國(guó)企業(yè)培訓(xùn)講師
《銀行保險(xiǎn)銷(xiāo)售技能與策略》
2025-08-18 11:04:23
 
講師:鹿思涵 瀏覽次數(shù):2981

課程描述INTRODUCTION

· 大客戶(hù)經(jīng)理· 理財(cái)經(jīng)理· 理財(cái)顧問(wèn)

培訓(xùn)講師:鹿思涵    課程價(jià)格:¥元/人    培訓(xùn)天數(shù):1天   

日程安排SCHEDULE



課程大綱Syllabus

保險(xiǎn)銷(xiāo)售技能與策略課程

【課程背景】
隨著我國(guó)金融市場(chǎng)的快速發(fā)展和對(duì)資產(chǎn)保護(hù)意識(shí)不斷提高,銀行保險(xiǎn)銷(xiāo)售業(yè)務(wù)逐漸成為眾多金融機(jī)構(gòu)的重要業(yè)務(wù)之一。
但是,在實(shí)踐中,我國(guó)銀行保險(xiǎn)在銷(xiāo)售中也面臨著一些困難。如大部分理財(cái)經(jīng)理在保險(xiǎn)銷(xiāo)售中成交率不高、客戶(hù)體驗(yàn)感不強(qiáng)、保險(xiǎn)復(fù)購(gòu)率偏低等問(wèn)題。
此課程會(huì)深度剖析銀行保險(xiǎn)產(chǎn)品的特點(diǎn)和銷(xiāo)售技巧,提升簽單率及件均保費(fèi),提升專(zhuān)業(yè)服務(wù)品質(zhì),實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)產(chǎn)品銷(xiāo)售業(yè)績(jī)的倍增。 

【課程收益】
熟悉掌握客戶(hù)資產(chǎn)配置原理與實(shí)施方法。
掌握保險(xiǎn)產(chǎn)品的功能及產(chǎn)品價(jià)值
掌握痛點(diǎn)挖掘的方式
掌握期繳大額保單落地的方法
期繳保險(xiǎn)-場(chǎng)景化營(yíng)銷(xiāo)與工具實(shí)戰(zhàn)

【課程對(duì)象】客戶(hù)經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理

【課程大綱】
第一講 銀行保險(xiǎn)政策與保險(xiǎn)功能
一、銀行保險(xiǎn)政策解讀
1、保險(xiǎn)環(huán)境大方向
2、調(diào)整后的監(jiān)管影響
3、產(chǎn)品轉(zhuǎn)型賦能期繳保險(xiǎn)
二、不同保險(xiǎn)類(lèi)型的功能解析及適合群體
1、愛(ài)你就要愛(ài)自己--健康險(xiǎn)
2、60后的詩(shī)與遠(yuǎn)方--養(yǎng)老險(xiǎn)
3、愛(ài)的傳承--終身壽險(xiǎn)
三、大額保單的財(cái)富管理功能和架構(gòu)設(shè)計(jì)
1、大額保單的財(cái)富管理功能
2、大額保單債務(wù)隔離的架構(gòu)設(shè)計(jì)
3、大額保單婚姻財(cái)產(chǎn)保全的架構(gòu)設(shè)計(jì)

第二講 怎樣把銀行保險(xiǎn)賣(mài)出去
一、客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)的理由是什么
1、資產(chǎn)配置的重要組成部分
金錢(qián)投資四象限
2、彌補(bǔ)生命周期與財(cái)富周期的錯(cuò)位
-草帽圖
3、實(shí)現(xiàn)不同時(shí)期責(zé)任的工具
-家庭支柱
-子女教育
-養(yǎng)老質(zhì)量
-財(cái)富傳承 
二、客戶(hù)經(jīng)營(yíng)策略
三、怎樣打好電話(huà)
1、電話(huà)邀約流程
2、電話(huà)邀約--心態(tài)管理
克服習(xí)得性無(wú)助
10000/100=100
練功心態(tài)-從60秒到5分鐘
說(shuō)打就打 (不要挑)
我手上的名單真的非常珍貴
3、職業(yè)化電話(huà)邀約訓(xùn)練
-音高
-音量
-音速
-音色
4、案例:場(chǎng)景化電話(huà)邀約話(huà)術(shù)
陌生客戶(hù)認(rèn)領(lǐng),建立關(guān)系
陌生客戶(hù)大額資金流出
演練:分別扮演理財(cái)經(jīng)理、準(zhǔn)客戶(hù)、觀察員
四、微信營(yíng)銷(xiāo)的秘訣
1、微信營(yíng)銷(xiāo)的目的
2、微信營(yíng)銷(xiāo)的現(xiàn)狀
3、微信營(yíng)銷(xiāo)的流程
五、面談需求挖掘與創(chuàng)造需求
1、面談之前的充分準(zhǔn)備
2、初步接觸建立信任
初步面談建立信任
建立信任之營(yíng)造共同話(huà)題
共同話(huà)題一贊美
共同話(huà)題-建立共同點(diǎn)
佛洛依德冰山原理
3、客戶(hù)需求挖掘
深入交流挖掘需求挖掘需求之基本技能
巧妙設(shè)計(jì)問(wèn)題 看懂背后意義
有效推介之客戶(hù)的購(gòu)買(mǎi)決策過(guò)程
FABE銷(xiāo)售法則
4、案例:面談話(huà)術(shù)范例
教育金需求
養(yǎng)老需求
富人、企業(yè)家
股民
演練:分別扮演理財(cái)經(jīng)理、準(zhǔn)客戶(hù)、觀察員
六、方案呈現(xiàn)與異議處理
1、客戶(hù)不認(rèn)可保險(xiǎn)該怎么做
2、案例:以下問(wèn)題怎么處理
家人不同意買(mǎi)保險(xiǎn)
客戶(hù)說(shuō)考慮考慮等等看
客戶(hù)想在保險(xiǎn)公司而不是銀行買(mǎi)保險(xiǎn)
客戶(hù)拿錢(qián)去買(mǎi)房不買(mǎi)保險(xiǎn)
客戶(hù)中途要用錢(qián),要退出來(lái)怎么辦
其他問(wèn)題現(xiàn)場(chǎng)答疑

第三講 理財(cái)沙龍?jiān)鯓幼?br /> 一、理財(cái)沙龍的經(jīng)營(yíng)
1、期繳轉(zhuǎn)型帶來(lái)的沙龍營(yíng)銷(xiāo)升級(jí)
討論:?jiǎn)栴}導(dǎo)向—為什么沙龍營(yíng)銷(xiāo)疲態(tài)盡顯?
2、沙龍策劃新思維
沙龍組織形式分類(lèi)
沙龍創(chuàng)意策劃高手
3、 提高到場(chǎng)率的完美邀約
二、課程總結(jié)
整理行程、從心出發(fā)

保險(xiǎn)銷(xiāo)售技能與策略課程


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帳號(hào):454 665 731 584
鹿思涵
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