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銀行核心職業(yè)能力

課程背景：
數(shù)字化人工智能（AI）正在重塑商業(yè)，不過速度不像今天很多人想象的那么快。的確，從農(nóng)作物收成到銀行貸款，現(xiàn)在各個領(lǐng)域的決策都由AI指導(dǎo)，而且，過去似乎遙不可及的東西，比如無需人工的純AI客服，已經(jīng)逐漸成為現(xiàn)實。開發(fā)平臺、強(qiáng)大的處理能力以及龐大的數(shù)據(jù)存儲空間等AI背后的技術(shù)，正在迅速發(fā)展，應(yīng)用成本越來越低。眼下似乎是企業(yè)開始采用AI 獲利的好時機(jī)。據(jù)預(yù)測，今后十年，AI 將會成為全球經(jīng)濟(jì)增加13萬億美元。
然而，數(shù)字化AI 發(fā)展前景雖好，許多銀行人卻并沒有做好充分準(zhǔn)備。
“動蕩時代*的危險，不是動蕩本身，而是仍然沿用過去的邏輯做事”——*·*

課程收益：
● 介紹金融科技對商業(yè)銀行數(shù)字轉(zhuǎn)型的影響和個人應(yīng)對戰(zhàn)略
● 學(xué)習(xí)數(shù)字銀行轉(zhuǎn)型的歷史背景和發(fā)展現(xiàn)狀探索新人才模式
● 透過現(xiàn)象看實質(zhì)：數(shù)字化轉(zhuǎn)型下的工作的本來意義和價值
● 核心營銷力提升：客戶數(shù)字化經(jīng)營與數(shù)據(jù)化客戶數(shù)字營銷

課程對象：銀行分支行行長、內(nèi)勤行長、各部門總、各部門主管、中高層戰(zhàn)略部署者、支局長、網(wǎng)點負(fù)責(zé)人、后備干部、一線各崗位及轉(zhuǎn)崗人員

課程大綱
第一講：銀行進(jìn)化路線圖：在金融科技與大財富管理時代，銀行如何閃閃發(fā)光
一、數(shù)字金融是數(shù)字時代的必然要求
1、經(jīng)濟(jì)面
2、技術(shù)面
3、需求側(cè)
4、供給側(cè)
5、監(jiān)管面
案例分享：
1）工行：工銀璽鏈 工銀e信 1+N智慧政府產(chǎn)品體系
2）平安：口袋銀行APP金融+生活，生活皆可+
二、乘科技之風(fēng)，破轉(zhuǎn)型之浪
1、金融科技
2、科技金融
3、金融科技化
案例分享：建行的新一代系統(tǒng)
三、零售銀行4.0時代
1、開放銀行
2、生態(tài)平臺
3、遠(yuǎn)程銀行
頭腦風(fēng)暴：遠(yuǎn)程銀行塑造監(jiān)管升級下的零售金融新勢力
四、大財富時代的虎虎生威
1、投資市場成熟化
2、普惠金融大眾化
3、私人銀行專業(yè)化
4、金融科技賦能化
5、金融產(chǎn)品創(chuàng)新化
案例分享：
1）數(shù)字人民幣代發(fā)業(yè)務(wù)與其他各種智慧場景
2）長沙銀行遠(yuǎn)程視頻銀行項目
五、零售*，招行的稱王策
1）大客群
2）大平臺
3）大生態(tài)
案例分析：招商銀行提升財富端的遠(yuǎn)程營銷能力

第二講：銀行進(jìn)化路線圖：傳統(tǒng)再見，數(shù)字化人才你好
一、搭建數(shù)字銀行人才職業(yè)發(fā)展框架
1、從線性發(fā)展到非線性發(fā)展
2、從職業(yè)資本單一化到職業(yè)資本多元化
3、從一成不變常規(guī)路到創(chuàng)建成長里程碑
4、從傳統(tǒng)經(jīng)驗積累到鼓勵實驗
案例分享：2020-2021年金融行業(yè)數(shù)字化人才趨勢報告
二、三類核心數(shù)字化人才
1、數(shù)字化領(lǐng)導(dǎo)者
2、數(shù)字化專業(yè)人才
3、數(shù)字化應(yīng)用人才
三、從T型人才向Π型人才轉(zhuǎn)型
互動學(xué)習(xí)：
1）了解窄視角和大視角下的全新數(shù)字化人才培養(yǎng)方向
2）一種智慧營銷概念和人才重塑方向
3）業(yè)技融合型人才
案例分享：柜員天天見、小專家交流平臺、數(shù)據(jù)分析小組
四、數(shù)字化服務(wù)營銷力培養(yǎng)攻略
1、大財富管理時代，如何成為“數(shù)字化綜合金融管家”
2、數(shù)字化線上場景批量獲客營銷升級與模式創(chuàng)新
3、觸客“無間”道：銀行私域流量的場景營銷攻略
4、勇敢的心—銀行重點零售產(chǎn)品營銷攻略
五、數(shù)字化運營力培養(yǎng)攻略
1、從“機(jī)會判斷”到“用戶體驗”——產(chǎn)品思維
2、從“理性營銷”到“感性營銷”——營銷思維
3、從“經(jīng)驗主義”到“客觀主義”——數(shù)據(jù)思維
4、從“形式熱鬧”到“落地高效”——成本思維
六、數(shù)字化領(lǐng)導(dǎo)力培養(yǎng)攻略
1、數(shù)字化路演
2、數(shù)字化技術(shù)沉浸式體驗
3、數(shù)字化沖刺項目
4、數(shù)字化專家研討會
5、數(shù)字化商業(yè)模擬
6、數(shù)字化同行相互學(xué)習(xí)
7、數(shù)字化逆向輔導(dǎo)
頭腦風(fēng)暴：牽手行動-成為數(shù)字化新銀行職場里的linker不是leader

第三講：轉(zhuǎn)型視角下的高凈值與長尾客戶的數(shù)字化營銷攻略
一、做高凈值客戶的“心上人”
1、數(shù)字化時代的高凈值客戶的精準(zhǔn)畫像分析
2、數(shù)字化時代的高凈值客戶心上人修煉手冊
二、數(shù)字化時代的增值服務(wù)“上心術(shù)”
1、“云”上心
2、“她”上心
3、“雙”上心
三、數(shù)字化時代的高凈值客戶增值服務(wù)體系搭建案例式分析
1、豪車毒：新式管家服務(wù)
2、太平保險的7級18項增值服務(wù)
3、招行深圳私行的5大私享權(quán)益
四、長尾客戶提質(zhì)的目標(biāo)：尋找“偽”長尾
1、長尾客戶營銷的難點分析
2、長尾客戶or 長尾銀行
3、挖掘“偽”長尾，善待真長尾
4、長尾挖掘的渠道：線上觸達(dá)，線下感知

第四講：重點客群的數(shù)據(jù)分析支持生命周期劃分與數(shù)字化營銷活動策略
一、分析路徑
1、基本屬性分析
2、數(shù)量和資產(chǎn)分析
3、產(chǎn)品持有分析
4、活躍度分析
案例分析：如何通過數(shù)據(jù)分析策劃千人達(dá)標(biāo)計劃和百萬專屬俱樂部計劃
二、傳統(tǒng)營銷與精準(zhǔn)營銷
1、傳統(tǒng)營銷
2、精準(zhǔn)營銷
3、基于標(biāo)簽的客群分類
三、明確客群經(jīng)營新指標(biāo)
1、資產(chǎn)流失率
2、新客達(dá)標(biāo)率
3、產(chǎn)品承接率
4、向上遷移率
5、代發(fā)留存率
案例分析：如何通過數(shù)據(jù)分析發(fā)現(xiàn)容易流失的客戶
四、客戶生命周期劃分的黃金策略法
1、單一維度法
2、二元維度法
3、三期維度法
4、財富管理周期法
5、天數(shù)量化法
6、客群垂直法
7、產(chǎn)品使用周期法
五、重點客群的數(shù)字化精準(zhǔn)營銷活動策略
1、新客戶蜜月期
2、潛力客群價值期
3、貴賓客戶提升黃金期
4、小鎮(zhèn)青年客群
5、銀發(fā)老人
6、親子客群
7、代發(fā)客群
8、小微、POS客群
9、個貸客群
10．房貸客群
11、Z時代潮流客群
12、其他重點客群 
行動學(xué)習(xí)：研討重點客群主題營銷活動策劃

銀行核心職業(yè)能力