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客戶分層管理及產(chǎn)能提升

課程收益：
1、掌握運(yùn)用CRM系統(tǒng)分析存量客戶的常用方式
2、深度解析客戶分層管理以及產(chǎn)能提升的業(yè)務(wù)思路
3、專業(yè)化銷售技巧重難點(diǎn)突破
課程對(duì)象：零售業(yè)務(wù)人員

課程大綱：
第一天——客戶分層管理理念及應(yīng)用
一、 CRM系統(tǒng)運(yùn)用及客戶需求（0.5小時(shí)）
1.客戶分層管理的目的及難點(diǎn)
2.CRM是什么？
(1)客戶關(guān)系管理系統(tǒng)
(2)運(yùn)用CRM系統(tǒng)做好銷售循環(huán)
(3)客戶需求分析
馬斯洛五大需求
客戶四大金融需求
業(yè)務(wù)辦理三大需求
3.客戶分層的方式
(1)按照資金量劃分
(2)按照產(chǎn)品布局劃分
(3)按照客戶核心業(yè)務(wù)劃分
(4)按照客戶價(jià)值劃分
3、營(yíng)銷小工具：客戶分層情況管理備忘錄
二、客戶分層管理4大支撐點(diǎn)（4小時(shí)）
1、支撐一：對(duì)數(shù)據(jù)的綜合分析及運(yùn)用能力
(1)數(shù)據(jù)的背后是客戶的行為和習(xí)慣
(2)系統(tǒng)數(shù)據(jù)和自行收集相結(jié)合
(3)管戶綜合數(shù)據(jù)分析及客戶個(gè)人信息分析
(4)精準(zhǔn)分析數(shù)據(jù)需要把握的幾個(gè)關(guān)鍵問(wèn)題
對(duì)市場(chǎng)的了解和分析
對(duì)本行產(chǎn)品和業(yè)務(wù)的優(yōu)劣勢(shì)分析
對(duì)客戶資金流動(dòng)性的分析
對(duì)客戶情況的綜合分析
(5)全面掌握客管系統(tǒng)的目的
養(yǎng)成數(shù)據(jù)說(shuō)話的習(xí)慣
為預(yù)測(cè)未來(lái)提供支撐
【討論分析】結(jié)合案例及當(dāng)前市場(chǎng)情況，對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行討論分析。
2、支撐二：對(duì)客戶開發(fā)及維護(hù)的系統(tǒng)性要求
(1)總體思路
動(dòng)態(tài)管理，按季度進(jìn)行數(shù)據(jù)分析
新增客戶數(shù)量占比
存量客戶新增業(yè)務(wù)數(shù)量占比
核心業(yè)務(wù)同期數(shù)據(jù)對(duì)比
影響數(shù)據(jù)變化的外部因素分析
數(shù)據(jù)作為業(yè)務(wù)參考制定未來(lái)工作計(jì)劃
(2)新增客戶開發(fā)及維護(hù)
適合全新拓展的目標(biāo)人群
拓展新客戶的適配產(chǎn)品
適合拓展新客戶的營(yíng)銷方式
(3)存量客戶開發(fā)及維護(hù)
存量客戶新業(yè)務(wù)的開發(fā)手法
日常維護(hù)的方法
【課堂探討】適合開發(fā)新客戶、維護(hù)存量客戶的方式
3、支撐三：對(duì)專業(yè)技能全面提升體系化要求
(1)顧問(wèn)式營(yíng)銷在金融行業(yè)的應(yīng)用
顧客做決策的八大循環(huán)
投資顧問(wèn)需要具備的能力要求
常用的顧問(wèn)式營(yíng)銷技術(shù)
(2)深度了解業(yè)務(wù)流程和產(chǎn)品賣點(diǎn)的具體要求
多途徑業(yè)務(wù)辦理流程及可能存在的問(wèn)題
客戶在乎的利益
(3)學(xué)習(xí)的三個(gè)障礙
(4)業(yè)務(wù)能力提升的精髓在于“加入秩序”
(5)職場(chǎng)必備綜合能力：目標(biāo)管理、情緒管理、執(zhí)行力
(6)客戶溝通專業(yè)技巧九宮格
聊天提問(wèn)法
視覺引導(dǎo)法
真實(shí)案例法
資金計(jì)算法
邊講邊畫法
數(shù)據(jù)對(duì)比法
名人名言法
渲染氣氛法
情景代入法
【模擬演練】結(jié)合具體業(yè)務(wù)，運(yùn)用客戶溝通技巧進(jìn)行討論和分析
4、支撐四：對(duì)員工復(fù)合型發(fā)展的要求及建議
(1)客戶需要的專業(yè)——提供幫助
(2)專業(yè)度提升三個(gè)方面
知識(shí)方面
技能方面
態(tài)度方面
(3)個(gè)人發(fā)展的第二曲線
【課堂討論】專業(yè)提升需要分別增加哪些知識(shí)和技能，通過(guò)哪種途徑提升
三、業(yè)務(wù)實(shí)戰(zhàn)場(chǎng)景分析及運(yùn)用（1.5小時(shí)）
1、網(wǎng)點(diǎn)沙龍活動(dòng)的客戶細(xì)分和邀約
(1)確定目標(biāo)客戶的漏斗原理
(2)邀約客戶四個(gè)步驟
短信覆蓋
電話跟進(jìn)及確定名單
沙龍活動(dòng)前二次確認(rèn)
活動(dòng)結(jié)束后的跟蹤
(3)沙龍活動(dòng)的幾項(xiàng)準(zhǔn)備工作
現(xiàn)場(chǎng)布置及設(shè)備調(diào)試
物料準(zhǔn)備
人員分工以及工作重點(diǎn)
應(yīng)急預(yù)案
(4)沙龍現(xiàn)場(chǎng)管理
沙龍活動(dòng)的控場(chǎng)
時(shí)間安排需要考慮的問(wèn)題
現(xiàn)場(chǎng)人員布局技巧
沙龍活動(dòng)的促成
2、企業(yè)拓展活動(dòng)的客戶篩選及業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)節(jié)
(1)分析產(chǎn)品賣點(diǎn)，鎖定目標(biāo)客戶
(2)列批量營(yíng)銷名單
(3)準(zhǔn)備溝通話術(shù)
(4)確定可營(yíng)銷企業(yè)
(5)營(yíng)銷順序
(6)設(shè)計(jì)促銷方案
(7)人員分工及業(yè)務(wù)演練
(8)數(shù)據(jù)分析
【案例講解】某國(guó)有銀行走進(jìn)企業(yè)批量營(yíng)銷信用貸款、基金定投業(yè)務(wù)
3、存量客戶日常經(jīng)營(yíng)的幾點(diǎn)思考
(1)定期短信維護(hù)（活動(dòng)和產(chǎn)品信息發(fā)送）
(2)電話回訪注意事項(xiàng)（通知或重要事項(xiàng)溝通）
(3)朋友圈常規(guī)經(jīng)營(yíng)及客戶定期維護(hù)（特殊活動(dòng)和產(chǎn)品提醒）
(4)客戶活動(dòng)經(jīng)營(yíng)維護(hù)（大型&小型；銷售&服務(wù)）

第二天——以客戶為中心的產(chǎn)能提升
一、財(cái)富業(yè)務(wù)必備金融知識(shí)（4.5小時(shí)）
1、宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境及經(jīng)濟(jì)周期
(1)當(dāng)前國(guó)內(nèi)外環(huán)境對(duì)經(jīng)濟(jì)的影響
實(shí)體經(jīng)濟(jì)困境
投資市場(chǎng)機(jī)遇
(2)經(jīng)濟(jì)周期
短周期
中周期
房地產(chǎn)周期
長(zhǎng)周期
2、金融專業(yè)必備的金融工具
(1)美林時(shí)鐘
(2)帆船理論
(3)草帽原理
(4)微笑曲線
(5)標(biāo)準(zhǔn)普爾
3、影響客戶投資的因素
(1)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)
(2)風(fēng)險(xiǎn)承受能力高、低的表現(xiàn)形式
(3)影響客戶投資的因素
4、資產(chǎn)配置活學(xué)活用
(1)標(biāo)準(zhǔn)普爾資產(chǎn)配置圖解析
要花的錢
保命的錢
生錢的錢
保值的錢
(2)金融產(chǎn)品如何合理分配
【課堂討論】結(jié)合標(biāo)準(zhǔn)普爾及金融產(chǎn)品特性進(jìn)行業(yè)務(wù)討論
5、給客戶進(jìn)行資產(chǎn)配置的思路
(1)客戶KYC
(2)根據(jù)情況制定理財(cái)目標(biāo)
(3)圍繞目標(biāo)制定理財(cái)方案，導(dǎo)入金融產(chǎn)品
(4)與客戶溝通、調(diào)整、確認(rèn)
(5)動(dòng)態(tài)管理客戶資產(chǎn)
【現(xiàn)場(chǎng)討論】結(jié)合案例進(jìn)行演練，熟悉客戶溝通和運(yùn)用的過(guò)程
6、關(guān)于保險(xiǎn)產(chǎn)品的理念
(1)保險(xiǎn)產(chǎn)品三重功能
(2)保險(xiǎn)產(chǎn)品營(yíng)銷話術(shù)
(3)如何幫助客戶制定購(gòu)買計(jì)劃
7、關(guān)于基金產(chǎn)品的理念
(1)公募基金7大品種
(2)篩選優(yōu)質(zhì)基金的方法
(3)尋找*賣出時(shí)機(jī)
(4)定投業(yè)務(wù)繞不開的各類問(wèn)題
(5)一次性銷售基金需要考慮的問(wèn)題
【實(shí)戰(zhàn)講解】“微笑曲線”怎么講更吸引顧客
【案例演練】“月薪族”、“大單客戶”如何通過(guò)專業(yè)提升粘性
二、實(shí)戰(zhàn)業(yè)務(wù)演練（1.5小時(shí)）
1、金融工具講解訓(xùn)練：二人為一組，任意挑選一個(gè)金融工具進(jìn)行5分鐘對(duì)練
2、案例研討：根據(jù)各種信息進(jìn)行討論分析，如何與客戶進(jìn)行交流，推動(dòng)保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售

客戶分層管理及產(chǎn)能提升