銀行4.0與中國實踐
發(fā)布時間:2020-02-03 18:52:38
講師：胡國強 瀏覽次數：2605
課程描述INTRODUCTION
銀行4.0與中國實踐培訓
培訓講師：胡國強
課程價格：￥元/人
培訓天數：1天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
銀行4.0與中國實踐培訓
適應群體：銀行渠道工作者、銀行高層中層管理者、銀行創(chuàng)新部門技術部門、銀行個金部門。
課程收益：深度解讀《銀行4.0》這本書，并結合中國互聯網與金融環(huán)境闡述未來銀行的發(fā)展方向、目標和實現路徑。全課程八大章27小章，100多個小節(jié)。從轉型框架，到轉型辦法，從工作目標到工作思路，從轉型難點到突破口，都在原著基礎上進行了深入的分析和拆解。對書中案例、方法、邏輯進行重新整理，與中國實際情況相結合，跳出作者格局，給出最符合中國實踐的解決辦法。
課程大綱/要點：
一、認識第一性
1、第一性原理的定義
1)定義
.本質定義
.書中定義
.關鍵詞
2)對立面
.類比思維定義
.類比思維也是有用的
.類比思維的缺陷（成果有限）
2、銀行的第一性
1)銀行的本質
.銀行的五大本質（深度）
.不同銀行要有不同本質（深度）
2)如何運用第一性
.從零開始打造銀行（深度）
.轉型路上的銀行
3)銀行的困境
.應用第一性的壓力
.文化契合不足（深度）
.對客戶認識不足
.對顛覆的前瞻不足（深度）
3、如何構架銀行的第一性
1)第一性的分水嶺
.回歸銀行本業(yè)
.客戶消費需求
2)功能為王？
.銀行的核心競爭力（深度）
.兩種能力
3)銀行戰(zhàn)略大圖
.企業(yè)層
.領導層
.組織層（深度）
4)轉型成功的前提
.轉型是找死，不轉是等死
.九死一生
二、體驗與客戶
1、什么是體驗
1)體驗與需求
.金融服務是弱需求
.金融科技并不能解決需求問題
.抓住本源需求
2)不好的體驗叫摩擦
2、體驗什么？
1)簡單只是體驗的一種
.客戶追求簡單的體驗？
.實體體驗的價值
2)體驗的分類
.簡體驗
.主動體驗
.被動體驗
.特別要說的信任
3、體驗與服務的差異
1)本質差異
2)用戶體驗地圖
.三流并軌的思路
.重構整個流程
4、產品與體驗
1)產品與體驗的縫隙
.銀行的產品特征
.產品服務化
2)新舊銀行差別
.傳統銀行
.新型銀行
5、客戶與體驗
1)傳統銀行的客戶觀
2)客戶分類
.客戶主動性分類
.長尾客戶
.Y一代（千禧一代）（深度）
3)客戶行為
.行為
.行為引導
三、金融與科技
1、科技
1)技術前端
.語音
.機器人
.游戲與虛擬現實
.操作系統
2)技術底層
.人工智能（深度）
.大數據（深度）
.云技術
3)其他技術
.LBS
.自媒體
.VR/AR
.NFC
2、金融科技
1)大數據征信
.Affirm公司
.傳統銀行模型
2)智能投顧
.智能投顧的目標
.客戶需求
.解決方案提供者
.智能投顧的體驗
3)區(qū)塊鏈與比特幣
.區(qū)塊鏈（深度）
.比特幣（深度）
4)與科技金融的關系
.文字游戲
.勝與敗
5)金融科技企業(yè)
.金融科技企業(yè)特征？
.中國的金融科技企業(yè)
6)銀行可以成為軟件公司么？
.BBVA的例子
.銀行可以做什么？
3、技術的應用
1)手機銀行
.手機銀行的競爭
.手機銀行的體驗
2)開放銀行
.開放銀行需要解決的問題
.API對銀行的意義
.如何開放
四、未來的銀行
1、互聯社會
1)萬物互聯
2)社會核心工具
.隨身多媒體中心
.趨勢
.判斷標志
3)經濟趨勢
.趨勢列表
.智能經濟基礎設施
2、無界銀行
1)金融成為互聯網基本功能
.純粹的功能
.底層銀行（深度）
.服務銀行
.底層金融服務不僅是銀行可以提供
2)非主權貨幣
.獨立經濟體
.高于主權信用
3)虛擬賬戶（深度）
.客戶的再一次洗牌
.虛擬賬戶背后的真實身份
.只需要身份鑰匙
4)無邊界組織
.無邊界銀行要素
.人才認識（深度）
5)演化歷程（深度）
.感知體驗階段
.三流并軌階段
.智慧生態(tài)階段
.無界銀行階段
五、走近互聯網
1、互聯網邏輯
1)互聯網精神
.自由
.免費
.無拘束
.釋放
2)互聯網思維
.社會核心資源
.商業(yè)本質
.流量思維與閉環(huán)
.用戶思維
.長尾理論
.小白思維
.開放平臺
.生態(tài)與帝國
3)互聯網方法
.試錯與快速迭代
.口碑與病毒式傳播
.消費升級與降維打擊
.共享經濟
.粉絲經濟
4)互聯網創(chuàng)新
.創(chuàng)造需求
.有效調研
.躍遷式創(chuàng)新
.顛覆式創(chuàng)新
.回歸本源
.克制的力量
5)互聯網管理
.人才自驅動
.OKR目標與關鍵成果
.阿米巴組織
.高速成長
.合伙人制和股權激勵
6)互聯網商業(yè)模式
.產品模式
.羊毛出在豬身上讓狗買單
.增值服務
.222222……
.客戶變現
.金融變現
.數據變現
.82定律
2、互聯網金融
1)圖譜
2)P2P
3)征信
4)消費金融
5)眾籌
3、互聯網企業(yè)
1)全景生態(tài)的互聯網企業(yè)
.阿里巴巴（深度）
.騰訊（深度）
.奇虎360（深度）
.小米（深度）
2)銀行與互聯網的合作
.合作還是競爭
.合作（深度）
.如何競爭（深度）
六、監(jiān)管的轉型
1、監(jiān)管的第一性
1)習主席：不忘初心
2)監(jiān)管是一項功能
.而不是形式
.更不是權力
3)最初的*銀行
4)監(jiān)管貨幣職能
2、調節(jié)管理經濟的手段
3、貨幣政策及其背后原因
4、數字時代監(jiān)管能力
1)數字市場
2)監(jiān)管技術
.判斷容易
.學習很難
.監(jiān)管的人才結構
5、監(jiān)管者的窘境
1)職能困惑
.成功經驗
.權與利
.職責矛盾
2)業(yè)務壓力
.反洗錢
.數據管理
.牌照經營
3)創(chuàng)新的障礙
.傳統監(jiān)管交織
.創(chuàng)新的現狀
.創(chuàng)新的借口
6、監(jiān)管改革回歸第一性
1)改革的目標
.保證金融體系穩(wěn)定
.促進競爭
.消費者和小企業(yè)的金融包容
2)改革的方式
.基于原則和數據驅動
.內生數字監(jiān)管
.機械可執(zhí)行監(jiān)管
.網絡監(jiān)管
.測試臺、沙盤、監(jiān)管實驗室
.任務>文化>技能
.靈活性、開放平臺、代碼
.實踐落地線路圖
3)改革路徑
.測試平臺
.構建另類管理渠道
.領導思維轉變
7、老金的總結
1、老金的時間圖譜
1)銀行1.0--網點銀行
2)銀行2.0--自助銀行
3)銀行3.0--隨身銀行
4)銀行4.0--無界銀行
2、老金的預測
1)誰吸收了存款
2)誰服務了客戶
3)誰開展了交易
4)誰提供了建議
5)怎樣提供服務
6)誰創(chuàng)造了收益
7)怎么無現金了
8)誰取代了崗位
3、老金的數字化轉型要點
1)第一性原理
.從0開始
.第一性的阻力
2)數字化CEO
.產品經理還是技術大拿
.為什么是CEO
3)遺留技術處理
.舊系統
.新技術
4)需要云技術
.云是個好東西
.獲得的代價
5)體驗設計核心
.客戶定位
.差異化體驗
.體驗組織
6)數據科學與機器學習
.銀行的數據缺陷
.有用數據的來源
7)監(jiān)管不是借口
.監(jiān)管不是親媽
.努力突破的勇氣、能力和手段
.不要內部扼殺創(chuàng)新
8)合作、投資、收購科技公司
.銀行的需求戰(zhàn)略布局
.文化認同和相融
.合作模式和理由
.風投思維
9)不需要自己打造
.采購代價和依賴性
.自己培養(yǎng)文化認同
10) 銀行是開放的
.開放目標
.平臺的雙邊效應
11) 董事會和執(zhí)行團隊的技術能力
.董事會
.執(zhí)行團隊
12) 網點無關論
13) 工作數字化
.網點與數字化的對立
.數字化預算的比例
.30%的員工要會編程
.人的服務填補數字化空缺
四、老金的數字化成功因素
1、體驗不是產品
2、不要雇傭銀行家
3、數據是新石油
1)數據從哪里來
2)數據如何連接
4、遺留的東西不是借口
5、人工智能是必然選擇
6、不要閉門造車
7、不要阻止區(qū)塊鏈
1)實際上指的是數據交換
2)數據交互授權
8、此書的缺陷
1、外國人思維
1)不理解春節(jié)發(fā)紅包對中國人的意義
2)不理解中國互聯網
.中國互聯網是強互聯網
.遠超歐美的互聯網金融體系
2、銀行人思維
1)渠道妖魔化
.渠道是什么
.網點渠道
.其他渠道
.交互頻度下降
2)唯技術論
.低估競爭對手轉型
.銀行的數字化能力
.技術與牌照
.技術的用處
3)缺乏互聯網邏輯
.馬云的10條忠告
.互聯網金融的早期階段？
4)對體驗的淺認識
.迅捷
.簡單
.性感
5)銀行是平臺么？
.C/B/G
.銀行管了什么？
.銀行缺什么？
6)業(yè)務思維
7)去銷售化
.短期推銷解決什么問題？
.（分銷）渠道的功能
.我不講營銷的使命和愿景
8)不理解客戶本源需求
.渠道
.界面
.科技
3、錯誤思維
1)混淆銀行個體和銀行業(yè)
.持有資金的仍然是銀行
.成為全能銀行
2)把類比思維和網點捆在一起
.類比思維并非全是錯的
.類比思維并不因網點產生
.兩個案例
3)國外案例的正確解讀
.阿聯酋NBD
.Fidor銀行
銀行4.0與中國實踐培訓
轉載：http://xvaqeci.cn/gkk_detail/232683.html
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