一、基金銷售人員崗位職責(zé)概述
銷售人員主要負(fù)責(zé)機(jī)構(gòu)客戶的開拓、維護(hù)與服務(wù)工作，為機(jī)構(gòu)客戶提供固收類基金產(chǎn)品資產(chǎn)配置服務(wù)并幫助客戶完成交易。他們需撰寫投資建議書、策略分析報(bào)告、產(chǎn)品說(shuō)明書等，為客戶提供持續(xù)的產(chǎn)品信息和研究報(bào)告。
1.銷售管理職位，負(fù)責(zé)其功能領(lǐng)域內(nèi)主要目標(biāo)和計(jì)劃，制定或參與相關(guān)政策和制度的執(zhí)行。
2.負(fù)責(zé)部門的日常管理工作及員工的管理、指導(dǎo)、培訓(xùn)及評(píng)估。
3.從銷售和客戶需求的角度，對(duì)產(chǎn)品的研發(fā)提供指導(dǎo)性建議，組織銷售隊(duì)伍完成銷售目標(biāo)。
銷售人員還須：
根據(jù)公司的理財(cái)產(chǎn)品制定銷售計(jì)劃，并完成銷售目標(biāo)。
負(fù)責(zé)開發(fā)拓展高凈值客戶，并向客戶提供專業(yè)投資建議。
組織開展業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，不斷提高業(yè)務(wù)能力。
協(xié)助舉辦金融類相關(guān)活動(dòng)。
負(fù)責(zé)客戶的開發(fā)和維護(hù)，達(dá)成基金銷售業(yè)績(jī)。
負(fù)責(zé)與銀行、證券等第三方中介機(jī)構(gòu)建立合作關(guān)系。收集并統(tǒng)計(jì)市場(chǎng)信息和客戶建議，為公司提供合理的建議。制定基金銷售方案，明確銷售渠道和策略，負(fù)責(zé)管理基金產(chǎn)品的售前與售后服務(wù)。及時(shí)掌握行業(yè)市場(chǎng)動(dòng)態(tài)并匯報(bào)相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)。配合公司進(jìn)行市場(chǎng)宣傳、品牌建設(shè)等工作。
二、關(guān)于銀行代銷基金的費(fèi)用解析
銀行在代銷基金時(shí)會(huì)涉及多種費(fèi)用，包括管理費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)、托管費(fèi)以及申購(gòu)和贖回費(fèi)。這些費(fèi)用都是為了確?；鸬捻樌\(yùn)營(yíng)以及保護(hù)投資者的權(quán)益。
1.管理費(fèi)是基金管理公司為管理基金運(yùn)作而收取的費(fèi)用。
2.銷售服務(wù)費(fèi)用于銷售人員的薪酬、培訓(xùn)等。
3.托管費(fèi)是支付給基金托管銀行的費(fèi)用，用于保障基金資產(chǎn)的安全。
4.申購(gòu)和贖回費(fèi)是投資者在購(gòu)買或贖回基金時(shí)需支付的費(fèi)用。投資者在選擇購(gòu)買基金時(shí)，應(yīng)了解各項(xiàng)費(fèi)用的具體情況以做出合理投資決策。
三、我國(guó)開放式基金銷售方案的探討
客戶服務(wù)是基金營(yíng)銷的核心環(huán)節(jié)，為了贏得市場(chǎng)份額和投資者認(rèn)同，必須積極主動(dòng)地開拓市場(chǎng)，與投資者建立長(zhǎng)期穩(wěn)定的良好關(guān)系。為此，基金管理人或代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)設(shè)立專門的客戶服務(wù)部門，建立完善的客戶服務(wù)流程，運(yùn)用系統(tǒng)化的方法并結(jié)合各種服務(wù)手段，實(shí)現(xiàn)并優(yōu)化投資者服務(wù)體驗(yàn)。
雖然金融產(chǎn)品容易被復(fù)制，但新進(jìn)入市場(chǎng)的基金可以借助“先行優(yōu)勢(shì)”占領(lǐng)較大的市場(chǎng)份額。基金產(chǎn)品創(chuàng)新是證券投資基金管理公司解決營(yíng)銷問(wèn)題的重要途徑之一。創(chuàng)新的基金產(chǎn)品應(yīng)該切實(shí)滿足投資者的需求，為投資者帶來(lái)穩(wěn)定的收益，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值與增值。
在基金產(chǎn)品創(chuàng)新方面，可以從以下幾個(gè)方面尋求突破：對(duì)現(xiàn)有基金大類進(jìn)行細(xì)分，滿足不同類型的投資者需求；利用國(guó)際資本市場(chǎng)，開發(fā)國(guó)際化的基金品種，為投資者提供更多元化的投資選擇；結(jié)合金融衍生品工具進(jìn)行創(chuàng)新，提供更加靈活多樣的投資方式。
在基金產(chǎn)品開發(fā)過(guò)程中，深入了解投資者的投資偏好和投資目的至關(guān)重要。選擇某一細(xì)分市場(chǎng)作為目標(biāo)市場(chǎng)，是開發(fā)基金產(chǎn)品的首要任務(wù)。隨著基金產(chǎn)品逐漸進(jìn)入成熟期，其差異性會(huì)逐漸減少，此時(shí)品牌管理的重要性愈發(fā)凸顯，通過(guò)樹立品牌形象來(lái)穩(wěn)固和提高市場(chǎng)占有率。
為了樹立品牌形象，基金公司應(yīng)該保持穩(wěn)定的收益表現(xiàn)，嚴(yán)格遵守投資理念，鞏固和強(qiáng)化自身的理財(cái)風(fēng)格，保持獨(dú)特的個(gè)性。從投資者的利益出發(fā)，提供良好的售后服務(wù)也是樹立品牌的關(guān)鍵?；鸸究梢愿鶕?jù)投資者的認(rèn)購(gòu)時(shí)間、額度、持有期的不同，制定合理的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。在綜合考慮公司成本、代銷商利益、現(xiàn)行投資品種費(fèi)率以及投資者的接受能力等因素的基礎(chǔ)上，確定合適的認(rèn)購(gòu)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)率。
基金公司還可以根據(jù)不同投資者的需求和偏好，制定合理的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。由于投資者的心理價(jià)位普遍較低，可以考慮設(shè)立多級(jí)別的申購(gòu)費(fèi)用。為了滿足不同投資者對(duì)費(fèi)率結(jié)構(gòu)的偏好，可以在同一只基金內(nèi)設(shè)計(jì)不同的收費(fèi)結(jié)構(gòu)，使這些結(jié)構(gòu)能夠在一定條件下相互轉(zhuǎn)換，以適應(yīng)投資者投資策略的變化。這樣既能滿足投資者的需求，也能為公司帶來(lái)更大的市場(chǎng)份額和收益。
轉(zhuǎn)載：http://xvaqeci.cn/zixun_detail/225853.html