一、如何查詢保險(xiǎn)營(yíng)銷員資格證書
保險(xiǎn)代理人資格證查詢，請(qǐng)?jiān)L問官方網(wǎng)站：iircn。若需查詢保險(xiǎn)代理人代理的意外保險(xiǎn)，請(qǐng)?jiān)L問ap.hzins。
查詢流程如下：
1. 打開任意瀏覽器，進(jìn)入官網(wǎng)。在網(wǎng)頁左下方搜索欄輸入“保險(xiǎn)中介查詢”，頁面將顯示資格證號(hào)查詢提示。
2. 根據(jù)相關(guān)通知（保監(jiān)中介〔2009〕20號(hào)），保險(xiǎn)營(yíng)銷員相關(guān)信息查詢方法如下。目前，網(wǎng)站提供保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書查詢和展業(yè)證查詢兩項(xiàng)功能。
3. 查詢內(nèi)容僅限于證書上公開公示的事項(xiàng)。公眾可通過互聯(lián)網(wǎng)、聲訊電話、手機(jī)短信三種方式查詢保險(xiǎn)營(yíng)銷員相關(guān)信息。
4. 登陸保險(xiǎn)中介監(jiān)管系統(tǒng)網(wǎng)站（iircn），在首頁右側(cè)的“查詢平臺(tái)”欄目，輸入姓名、身份證件號(hào)碼、資格證書號(hào)碼等任一查詢條件，可查詢資格證書持有人信息；輸入姓名、身份證件號(hào)碼、資格證書號(hào)碼、展業(yè)證編號(hào)等任一查詢條件，可查詢營(yíng)銷員身份。
5. 公眾也可撥打聲訊電話，按語音提示查詢保險(xiǎn)營(yíng)銷員相關(guān)信息。
6. 通過手機(jī)短信，輸入查詢展業(yè)證的指令“展業(yè)證a+展業(yè)證編號(hào)”或“展業(yè)證b+身份證件號(hào)碼”，或查詢資格證書的指令“資格證書a+資格證書編號(hào)”或“資格證書b+身份證件號(hào)碼”，即可進(jìn)行查詢。
公眾還可以在中國(guó)的官網(wǎng)進(jìn)行查詢，選擇在線服務(wù)，進(jìn)入保險(xiǎn)中介監(jiān)管系統(tǒng)，點(diǎn)擊需要查詢的資格證類型并輸入相應(yīng)的查詢條件，即可獲取資格證信息。
二、保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員的條件
為加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員的管理，保護(hù)投保人、被保險(xiǎn)人和受益人的合法權(quán)益，維護(hù)保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)健康發(fā)展，制定了一系列規(guī)定。
保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員是指為保險(xiǎn)公司銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品的人員，包括保險(xiǎn)公司的保險(xiǎn)銷售人員和保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的保險(xiǎn)銷售人員。中國(guó)根據(jù)法律和*授權(quán)，對(duì)保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員實(shí)行統(tǒng)一監(jiān)督管理。各派出機(jī)構(gòu)在中國(guó)授權(quán)范圍內(nèi)依法履行監(jiān)管職責(zé)。
保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)規(guī)定的資格條件，取得中國(guó)頒發(fā)的資格證書，并在執(zhí)業(yè)前取得所在保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)發(fā)放的執(zhí)業(yè)證書。
從事保險(xiǎn)銷售的人員需要通過中國(guó)組織的保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員資格考試（以下簡(jiǎn)稱資格考試），取得《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員資格證書》（以下簡(jiǎn)稱資格證書）。報(bào)名參加資格考試的人員，應(yīng)當(dāng)具備大專以上學(xué)歷和完全民事行為能力。而存在一些特定情形的，如隱瞞有關(guān)情況或提供虛假材料、違反考試紀(jì)律情節(jié)嚴(yán)重等，則不予受理報(bào)名申請(qǐng)。
對(duì)于通過資格考試的人員，若考試成績(jī)合格且無不當(dāng)情形，自申請(qǐng)資格證書之日起20個(gè)工作日內(nèi)，由中國(guó)頒發(fā)資格證書。而存在某些情形的，如以欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段取得資格證書等，中國(guó)將注銷其資格證書。資格證書的持有者還需要根據(jù)情況進(jìn)行變更、換發(fā)或者補(bǔ)發(fā)。保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為取得資格證書且無不當(dāng)情形的人員辦理執(zhí)業(yè)登記，并發(fā)放執(zhí)業(yè)證書。執(zhí)業(yè)規(guī)定及操作指引
第一條 執(zhí)業(yè)證書信息必須詳盡無誤。
證書需包括持有人基本資料，如姓名、性別、身份證件號(hào)碼以及照片等信息。
第二條 持證人員所屬機(jī)構(gòu)信息需清晰標(biāo)注。
應(yīng)明確注明持有人所在保險(xiǎn)公司或保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的名稱，以及其投訴電話等信息，便于公眾查詢和聯(lián)系。
第三條 執(zhí)業(yè)證書的發(fā)放有嚴(yán)格規(guī)定。
保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)不得向未在信息系統(tǒng)完成執(zhí)業(yè)登記的人員，已由其他機(jī)構(gòu)辦理執(zhí)業(yè)登記的人員，以及未持有資格證書的人員發(fā)放執(zhí)業(yè)證書。
第四條 人員資質(zhì)是從事保險(xiǎn)銷售的前提。
保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)不得委托未持有資格證書及本機(jī)構(gòu)發(fā)放的執(zhí)業(yè)證書的人員從事保險(xiǎn)銷售活動(dòng)。
第五條 執(zhí)業(yè)地域范圍需受限制。
執(zhí)業(yè)證書持有人的執(zhí)業(yè)地域不得超出其資格證書規(guī)定的從業(yè)地域范圍。
第六條 執(zhí)業(yè)證書的收回與注銷情形。
當(dāng)保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員離職、資格證書被注銷、因其他原因終止執(zhí)業(yè)，或保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)停業(yè)、解散等情況發(fā)生時(shí)，必須在5個(gè)工作日內(nèi)收回執(zhí)業(yè)證書，并在信息系統(tǒng)中注銷執(zhí)業(yè)登記。
第七條 保險(xiǎn)銷售從業(yè)行為規(guī)范。
保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員應(yīng)在保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的授權(quán)范圍內(nèi)從事保險(xiǎn)銷售，并應(yīng)出示執(zhí)業(yè)證書。對(duì)于保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員，還需告知客戶所代理的保險(xiǎn)公司名稱。
第八條 從業(yè)人員管理檔案的建立。
保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完善的保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員管理檔案，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地登記人員的基本資料、培訓(xùn)情況、業(yè)務(wù)情況等內(nèi)容。
第九條 從業(yè)人員培訓(xùn)要求。
保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)其保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員進(jìn)行培訓(xùn)，使其具備基本的執(zhí)業(yè)素質(zhì)和職業(yè)操守，培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)包括業(yè)務(wù)知識(shí)、法律知識(shí)及職業(yè)道德等。當(dāng)保險(xiǎn)公司委托保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)，培訓(xùn)內(nèi)容還應(yīng)包括本公司保險(xiǎn)產(chǎn)品的相關(guān)知識(shí)。
第十條 廣告與銷售行為的規(guī)范。
保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)不得發(fā)布誤導(dǎo)性廣告，不得以購(gòu)買保險(xiǎn)產(chǎn)品作為發(fā)放執(zhí)業(yè)證書的條件，應(yīng)規(guī)范銷售行為，嚴(yán)禁存在欺騙、隱瞞等違法違規(guī)行為。
第十一條 違法行為的糾正與報(bào)告。
若發(fā)現(xiàn)保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員在保險(xiǎn)銷售中存在違法違規(guī)行為，保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)立即予以糾正，并向中國(guó)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。
第十二條 嚴(yán)禁不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)與侵犯隱私行為。
保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員不得以捏造、散布虛假信息等方式損害競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的商業(yè)信譽(yù)，不得泄露在保險(xiǎn)銷售中知悉的商業(yè)秘密及個(gè)人隱私。
第十三條 處罰措施的適用。
對(duì)于違反規(guī)定的保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員，中國(guó)將依據(jù)情節(jié)輕重，采取警告、罰款、公開披露、監(jiān)管談話等措施。
第十四條 資格證與執(zhí)業(yè)證書的管理。
任何機(jī)構(gòu)、個(gè)人不得扣留或變相扣留他人的資格證書和執(zhí)業(yè)證書。對(duì)于通過欺騙、賄賂等手段取得的資格證書，將依法撤銷并處罰。偽造、變?cè)?、轉(zhuǎn)讓或租借資格證書、執(zhí)業(yè)證書的行為也將受到處罰。
第十五條 未持證人員的處罰與處理。
對(duì)于未取得資格證書和執(zhí)業(yè)證書而從事保險(xiǎn)銷售的人員，將由中國(guó)責(zé)令改正，并依據(jù)法律、行政法規(guī)對(duì)相關(guān)人員及機(jī)構(gòu)進(jìn)行處罰。
第十六條 整體監(jiān)管與處罰原則。
對(duì)于違反本規(guī)定的行為，如違反了第十三條至第二十三條的規(guī)定以及第二十七條的禁止性規(guī)定等，將由中國(guó)責(zé)令改正并給予警告，同時(shí)根據(jù)違法所得情況處以相應(yīng)罰款；沒有違法所得的，也將處以一定金額的罰款。
第十七條 本辦法的實(shí)施與監(jiān)督。
第74條和第35條規(guī)定，保險(xiǎn)公司如果違反了本辦法第二十五條和第二十六條的規(guī)定，監(jiān)管部門將責(zé)令其改正。若逾期不改，將受到警告并處罰款不超過一萬元。同時(shí)擴(kuò)展閱讀為你解讀保險(xiǎn)購(gòu)買指南，教你如何避開保險(xiǎn)中的陷阱。
接下來，我們來談?wù)劚ｋU(xiǎn)電話銷售所需要的合法證照。你需要擁有經(jīng)過監(jiān)管部門認(rèn)證的保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書以及由保險(xiǎn)公司出具的保險(xiǎn)代理從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書。根據(jù)的*通知，保險(xiǎn)銷售員的學(xué)歷門檻已提升至大專及以上，因此你的學(xué)歷也需要符合要求。除此之外，你還需要完成保險(xiǎn)公司的崗前培訓(xùn)，無需考試即可申請(qǐng)到展業(yè)證。
那么，《展業(yè)證》和《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證》之間有何區(qū)別呢？《展業(yè)證》是保險(xiǎn)營(yíng)銷員接受保險(xiǎn)公司委托，從事保險(xiǎn)營(yíng)銷活動(dòng)的證明，由中國(guó)監(jiān)制。而想要從事保險(xiǎn)營(yíng)銷活動(dòng)，必須先參加中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)管部門統(tǒng)一組織的資格考試，取得《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證》。
《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證》必須通過國(guó)家統(tǒng)一考試，成績(jī)合格才能拿到。而《展業(yè)證》則只需完成保險(xiǎn)公司的崗前培訓(xùn)即可申請(qǐng)。在保險(xiǎn)行業(yè)中，只有擁有了《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證》，保險(xiǎn)公司才會(huì)發(fā)放從事保險(xiǎn)銷售的《展業(yè)證》。
保險(xiǎn)代理人員在領(lǐng)取《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員基本資格證書》后，就具備了從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的資格。但該證書是中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)管部門對(duì)具備保險(xiǎn)代理能力人員的基本資格認(rèn)定，并不具備執(zhí)業(yè)證明效力。想要獲得執(zhí)業(yè)證明，還需要獲得由中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)管部門統(tǒng)一監(jiān)制的《展業(yè)證書》。如果保險(xiǎn)代理人想在保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)從事業(yè)務(wù)，必須由保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)核發(fā)《展業(yè)證書》。保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)不得向未取得《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員基本資格證書》的員工核發(fā)該證書。
根據(jù)《保險(xiǎn)營(yíng)銷員管理規(guī)定》第16條，如果《資格證書》遺失，持有人需要在指定的媒體和網(wǎng)站上公告。申請(qǐng)補(bǔ)發(fā)時(shí)，需要提交親筆簽名的遺失聲明和刊登遺失公告的證明材料。中國(guó)將在受理上述申請(qǐng)之日起的20日內(nèi)進(jìn)行處理，包括變更、更換或補(bǔ)發(fā)。值得注意的是，自2013年7月1日起，從事保險(xiǎn)銷售的人員需要通過中國(guó)的資格考試取得《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員資格證書》。報(bào)名參加資格考試的人員需要具備大專以上學(xué)歷和完全民事行為能力。
轉(zhuǎn)載：http://xvaqeci.cn/zixun_detail/223740.html