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洗錢手段及反洗錢合規(guī)管理培訓(xùn)

課程背景：
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)是洗錢活動的高發(fā)領(lǐng)域，作為反洗錢的義務(wù)主體，可能會由于沒有履行或沒有有效履行反洗錢義務(wù)而招致法律風(fēng)險，一旦銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)涉嫌洗錢活動，不論是參與洗錢還是被犯罪嫌疑人利用洗錢，均會受到監(jiān)管機(jī)關(guān)的嚴(yán)厲處罰，嚴(yán)重影響其在公眾中的形象和聲譽(yù)。
目前有一些銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，特別是中小金融機(jī)構(gòu)普遍缺乏對反洗錢合規(guī)工作的認(rèn)識，反洗錢工作處于被動狀態(tài)，有的銀行員工甚至不知道什么是洗錢，更談不上反洗錢，對于銀行不履行反洗錢法律義務(wù)會給銀行帶來法律風(fēng)險甚至損失更是一無所知。針對目前的現(xiàn)狀，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)唯有高度重視反洗錢工作，加強(qiáng)對員工的反洗錢宣傳與培訓(xùn)，才能全面樹立反洗錢的合規(guī)意識，有效預(yù)防洗錢活動的發(fā)生，避免受到監(jiān)管機(jī)關(guān)的處罰。

課程目標(biāo)：通過學(xué)習(xí)，掌握反洗錢法律法規(guī)知識，增強(qiáng)反洗錢的合規(guī)意識;掌握客戶身份識別的基本要求、大額和可疑交易的甄別方法、客戶洗錢風(fēng)險等級分類的方法與技巧，有效防范洗錢活動的發(fā)生。
課程時間：1天，6小時/天
授課對象：銀行柜員、新員工及其他相關(guān)人員
授課方式：專題講授+案例分析+問題討論

授課特點：
1.教學(xué)通俗易懂，擅長把枯燥的理論變得形象化，易記易學(xué)。
2.以互動教學(xué)為主，激發(fā)學(xué)習(xí)興趣，變被動學(xué)習(xí)為主動學(xué)習(xí)，在老師的引導(dǎo)下，讓學(xué)員主動提出問題，分析問題，解決問題，提高在工作中的實操能力。
3.課堂氣氛活躍，學(xué)員在寓教于樂中獲取*的收益，并能學(xué)以致用。

課程大綱：
第一講：認(rèn)識洗錢
一、洗錢的來源
二、洗錢的特征
三、洗錢的階段
四、洗錢的手段
五、洗錢的危害

第二講：了解反洗錢
一、反洗錢的定義
二、反洗錢的目標(biāo)
1.打擊上游犯罪
2.打擊和預(yù)防洗錢活動
3.打擊恐怖主義
4.維護(hù)金融穩(wěn)定
三、我國反洗錢現(xiàn)狀
四、我國反洗錢國際合作

第三講：建立健全反洗錢內(nèi)控管理制度
一、什么是反洗錢內(nèi)部控制
二、反洗錢內(nèi)部控制的原則
三、反洗錢內(nèi)部控制的目標(biāo)
四、反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)
1.客戶身份識別制度
2.大額和可疑交易報告制度
3.客戶身份資料和交易記錄保存制度
4.客戶洗錢風(fēng)險等級分類制度
5.反洗錢協(xié)查調(diào)查制度
6.反洗錢保密制度
7.大額和可疑交易報告制度
8.反洗錢監(jiān)督檢查制度

第四講：把好洗錢風(fēng)險的第一關(guān)——-有效識別客戶身份
一、客戶身份識別的重要性
二、客戶身份識別的原則
三、客戶身份識別鑒定的重點環(huán)節(jié)
1.新開立的存款業(yè)務(wù)客戶識別要點
2.貸款業(yè)務(wù)客戶識別要點
3.電子銀行客戶識別要點
4.業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間客戶身份識別的風(fēng)險點
5.業(yè)務(wù)關(guān)系終止環(huán)節(jié)的客戶身份識別的風(fēng)險點
四、妥善保存客戶身份資料與交易記錄
1.保存原則
2.保存內(nèi)容
3.保存期限
4.保密要求

第五講：劃分客戶洗錢風(fēng)險等級——有的放矢管理風(fēng)險
一、客戶洗錢風(fēng)險等級劃分的意義
二、客戶洗錢風(fēng)險等級劃分的原則
三、客戶洗錢風(fēng)險等級分類管理的參考因素
四、客戶洗錢風(fēng)險等級的確定
五、客戶洗錢風(fēng)險等級分類管理措施
1.正常類客戶洗錢風(fēng)險控制措施
2.關(guān)注類客戶洗錢風(fēng)險控制措施
3.可疑類客戶洗錢風(fēng)險控制措施
4.禁止類客戶洗錢風(fēng)險控制措施

第六講：預(yù)防洗錢風(fēng)險的關(guān)鍵——如何甄別可疑交易
一、大額交易特征
二、可疑交易特征
三、可疑交易識別方法
1.系統(tǒng)自動識別
2.系統(tǒng)篩選+人工識別
3.人工識別
四、可疑交易的識別手段
1.客戶身份異常
2.客戶行為異常
3.資金交易異常
五、可疑交易案例分析
 
講師介紹
湯紅
湯紅老師 銀行風(fēng)險管理專家 
國家認(rèn)證經(jīng)濟(jì)師/風(fēng)險管理師 
資深銀行金融講師 
商業(yè)銀行合規(guī)管理講師 
8年政府機(jī)關(guān)工作經(jīng)驗 
13年商業(yè)銀行工作經(jīng)驗 
曾在廣州農(nóng)商銀行從支行到總行歷經(jīng)13年,其中有8年農(nóng)商行總行會計管理部與合規(guī)法律部工作經(jīng)驗，先后在清算中心、會計管理部、合規(guī)法律部負(fù)責(zé)內(nèi)控制度的制定，尤其在反洗錢方面填補(bǔ)了反洗錢內(nèi)控制度為零的空白，并作為主查人員參與對轄下支行風(fēng)險大檢查的主導(dǎo)工作，幫助基層網(wǎng)點調(diào)研、檢查、培訓(xùn)，熟悉銀行個人金融部、公司金融部、會計管理部、風(fēng)險管理部等業(yè)務(wù)條線的內(nèi)控制度與操作規(guī)程以及業(yè)務(wù)風(fēng)險防范與應(yīng)對措施。 
曾作為授課老師為轄下12家一級支行，630個營業(yè)網(wǎng)點，1000多名員工進(jìn)行專業(yè)的網(wǎng)點內(nèi)控管理、反洗錢、風(fēng)險管理等培訓(xùn)，參加培訓(xùn)的人員涵蓋了支行行長、網(wǎng)點主任、會計主管、業(yè)務(wù)主管、柜員、貸款審批部、小微企業(yè)金融部等各個層面，其中“反洗錢與合規(guī)管理”培訓(xùn)達(dá)150多期，課程滿意率達(dá)到95%以上，返聘率達(dá)到了98%以上，得到了總行和各分行領(lǐng)導(dǎo)一致贊譽(yù)。 
此外，還對省外部分銀行：河南淮濱、潢川、信陽、安陽、輝縣珠江村鎮(zhèn)銀行；四川新津、彭山珠江村鎮(zhèn)銀行；山東煙臺福山珠江村鎮(zhèn)銀行；湖南常寧珠江村鎮(zhèn)銀行等13家村鎮(zhèn)銀行新員工進(jìn)行了反洗錢專業(yè)知識的培訓(xùn)，著手培養(yǎng)了600多名反洗錢業(yè)務(wù)骨干。

洗錢手段及反洗錢合規(guī)管理培訓(xùn)