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柜面操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與防控培訓(xùn)

課程大綱：
一、從強(qiáng)監(jiān)管角度對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的再認(rèn)識(shí)
1.操作風(fēng)險(xiǎn)的類型
2.柜面操作風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式
.人員因素
.內(nèi)部流程
.系統(tǒng)設(shè)置
.外部事件
3.*監(jiān)管文件解讀（銀監(jiān)會(huì)2018年4號(hào)文、2018年9號(hào)文）

二、臨柜業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)梳理
1.基本業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別要點(diǎn)
.現(xiàn)金業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
.轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
.賬戶管理風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)   .  
.遠(yuǎn)程授權(quán)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
.重要空白憑證風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
.銀行卡開(kāi)卡風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
.對(duì)賬工作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

2.特殊業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別要點(diǎn)
.代理業(yè)務(wù)
.反洗錢(qián)
新規(guī)解讀
反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
客戶身份識(shí)別
可疑交易識(shí)別
.票據(jù)業(yè)務(wù)
票據(jù)記載事項(xiàng)的規(guī)范要求
票據(jù)法解讀
票面瑕疵的處理
.錯(cuò)款和抹賬
.掛失與解掛
.查詢、凍結(jié)及扣劃
相關(guān)法律解讀
查凍扣業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)與輿情應(yīng)對(duì)
思想認(rèn)識(shí)到位；
管理資源到位；
制度建設(shè)到位；
文化培育到位。

3.柜面操作風(fēng)險(xiǎn)案例分析
.老人猝死銀行案
.一起詐騙未遂案的啟示
.這種風(fēng)險(xiǎn)要注意
.網(wǎng)點(diǎn)值守違規(guī)釀大禍
.運(yùn)鈔車押運(yùn)途中133萬(wàn)現(xiàn)金變白紙
.一起強(qiáng)行扣款引發(fā)的訴訟
.一起違規(guī)辦理異地匯款的案例
.一起違反取款自由的案例
.信任與人情代替制度，損失與教訓(xùn)發(fā)人深省
.盜取空白憑證，滾動(dòng)挪用客戶資金
.261號(hào)新規(guī)后新型詐騙案二則
.柜員泄露客戶信息遭投訴案
.銀行未盡自助場(chǎng)所安全保障義務(wù)應(yīng)擔(dān)責(zé)
.掛失他人銀行卡，客戶存款被盜
.巨額現(xiàn)金匿名存款案
.協(xié)助存款解凍不當(dāng)?shù)陌咐?/p>

4.柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)防范
.強(qiáng)化合規(guī)意識(shí)，加強(qiáng)合規(guī)管理
.嚴(yán)格內(nèi)部制約，加強(qiáng)內(nèi)部控制
事權(quán)劃分
崗位制約
輪崗管理制約
制度制約
檢查制約
.從野生動(dòng)物園游客命喪虎口事件可以吸取什么教訓(xùn)
.海恩法則
.加強(qiáng)責(zé)任意識(shí)
合規(guī)守法     
嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度
守住底線      
守住幸福美滿人生
5.案例討論

柜面操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與防控培訓(xùn)