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商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)

課程背景：
前招行行長(zhǎng)馬慰華先生曾經(jīng)說(shuō)過(guò)：銀行業(yè)的本質(zhì)就是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的經(jīng)營(yíng)。自2005年4月29日國(guó)際巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)發(fā)布了《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》的高級(jí)文件，提出了銀行合規(guī)管理與合規(guī)部門建設(shè)的10項(xiàng)指導(dǎo)原則，可以說(shuō)這是為國(guó)際銀行業(yè)的合規(guī)管理確立了一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)。
同時(shí)也為我國(guó)銀行的合規(guī)管理提供新的思考，隨著合規(guī)管理理念在金融業(yè)的不斷深入，合規(guī)已經(jīng)是我國(guó)銀行業(yè)一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，健全、有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制是實(shí)施以風(fēng)險(xiǎn)為本監(jiān)管的基礎(chǔ)。

課程收益：
.樹(shù)立銀行從業(yè)人員的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，有效的提高銀行從業(yè)人員的合規(guī)管理的能力
.通過(guò)大量真實(shí)的案例分析，讓學(xué)員看到銀行各風(fēng)險(xiǎn)事件背后的真實(shí)起因
.分析他行血淋淋的真實(shí)案例，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，避免類似風(fēng)險(xiǎn)再次發(fā)生
.讓學(xué)員深刻的理解：合規(guī)是維護(hù)銀行和自身利益的根本所在
課程時(shí)間：1天， 6小時(shí)/天
課程對(duì)象：合規(guī)管理人員、銀行從業(yè)人員
課程方式：以案例研討式教學(xué)為主，強(qiáng)調(diào)互動(dòng)，結(jié)合實(shí)踐，突出重點(diǎn)和難點(diǎn)

課程大綱
第一講：商業(yè)銀行合規(guī)管理概述
1. 由一銀行為了業(yè)績(jī)，內(nèi)部嚴(yán)重違規(guī)最終帶來(lái)了不可挽回的損失案，來(lái)反觀合規(guī)的重要性及違規(guī)的危害性。
2. 合規(guī)的概念簡(jiǎn)述
3. 風(fēng)險(xiǎn)與違規(guī)之間的關(guān)系
4. 銀行風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)核與特點(diǎn)
5. 合規(guī)意識(shí)是銀行風(fēng)險(xiǎn)控制的基石所在

第二講：銀行各業(yè)務(wù)案例合規(guī)深析
一、銀行理財(cái)業(yè)務(wù)案例中的合規(guī)分析
1. 違規(guī)虛假宣傳，銀行敗訴嘗苦果
2. 信息披露不充分造成糾紛，是銀行操作不規(guī)范
3. 銀行不斷上演“干私活”“龐氏騙局”“飛單”等亂象是合規(guī)管理失敗的結(jié)果

二、信貸業(yè)務(wù)案例中的合規(guī)分析
1. 外部欺詐銀行未能識(shí)別造成損失，是合規(guī)意識(shí)的淪喪
2. 銀行內(nèi)部人員為了眼前的業(yè)績(jī)違規(guī)操作，終害人害己
3. 內(nèi)外勾結(jié)騙貸款，難逃制裁終受刑
4. 貸前、貸中、貸后合規(guī)管理不能丟

三、票據(jù)業(yè)務(wù)類案例中的合規(guī)分析
1. 內(nèi)部員工偷盜并偽造票據(jù)，挪用銀行資金
2. 違規(guī)貼現(xiàn)銀行受損
3. 降低審查力度圖省事，違規(guī)操作終釀成大禍

四、運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)案例中的合規(guī)分析
1. 利用內(nèi)部賬戶漏洞，盜取銀行資金用于賭博
2. 未嚴(yán)格執(zhí)行開(kāi)戶制度，對(duì)熟人降低審查要求
3. 儲(chǔ)戶存款被騙，銀行合規(guī)底氣足
4. 違規(guī)代客行為助長(zhǎng)銀行風(fēng)險(xiǎn)隱患

第三講：銀行職務(wù)操手神圣不可侵犯
1. 銀行職員是站在光明與邪惡之間的人群，需要時(shí)刻警醒自己的正義感
2. 銀行工作人員有可能會(huì)觸及的罪別
3. 銀行職務(wù)犯罪是嚴(yán)重的刑事案例，黨和國(guó)家從不姑息
4. 監(jiān)獄是你想像不到的地獄

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