欧美亚洲超清无码专区,亚洲成本人片无码免费,风流少妇BBWBBW69视频,成人亚洲A片V丝袜专区

合規(guī)銷(xiāo)售風(fēng)險(xiǎn)防控課程

課程大綱：
一、客戶(hù)經(jīng)理違規(guī)操作案例警示
1、銷(xiāo)售“飛單”的風(fēng)險(xiǎn)防范
（1）“飛單”的主要形式
（2）“飛單”的利益鏈
案例：保險(xiǎn)“飛單”的傭金
（3）“飛單”產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)分析
案例：泡制理財(cái)謀私利，客戶(hù)經(jīng)理成囚徒
（4）如何防范“飛單”
2、參與非法集資風(fēng)險(xiǎn)防控
（1）非法集資貫用的手段
案例：發(fā)生在我們身邊的事兒
（2）銀行員工參與非法集資的特點(diǎn)
案例：欲望膨脹當(dāng)掮客，害人害己陷牢籠
案例：某銀行客戶(hù)經(jīng)理參與非法集資得不償失
（3）銀監(jiān)會(huì)嚴(yán)禁員工參與非法集資的“八不得”
（4）非法集資多涉嫌內(nèi)外勾結(jié)
案例：集資詐騙危害大，員工參與受型罰
案例：?jiǎn)T工貪財(cái)同作案，變?cè)鞈{證共受罰
3、對(duì)外違規(guī)擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)案例分析
（1）層出不窮的銀行員工違規(guī)擔(dān)保案件
案例：某員工違規(guī)擔(dān)保，變賣(mài)家產(chǎn)未還清
案例：?jiǎn)T工擔(dān)保蓋行章，銀行被判擔(dān)責(zé)任
案例：作廢印章不銷(xiāo)毀，銀行依然擔(dān)責(zé)任
（2）如何防范員工違規(guī)擔(dān)保？
（3）印章管理要點(diǎn)
思考：用印機(jī)一定安全嗎？
5、客戶(hù)經(jīng)理侵占客戶(hù)資金案例
案例：挪用資金去賭球，鋃鐺入獄悔一生
案例：偽造理財(cái)說(shuō)明書(shū)，實(shí)挪用客戶(hù)資金
案例：迷戀網(wǎng)賭生貪念，虛存資金挪公款
（1）《刑法》有關(guān)規(guī)定
7、非法出售客戶(hù)信息案例分析
（1）員工出售客戶(hù)信息的主要特點(diǎn)
案例：個(gè)貸經(jīng)理售信息，央視爆光被判刑
案例：貪圖小利毀前程，非法泄密擔(dān)刑責(zé)
（2）客戶(hù)信息泄露的主要渠道
（3）*令631號(hào)《征信業(yè)管理?xiàng)l例》處罰規(guī)定
7、合作公司駐點(diǎn)人員風(fēng)險(xiǎn)管理
（1）駐點(diǎn)人員風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
案例：駐點(diǎn)銷(xiāo)售騙客戶(hù)，客戶(hù)上當(dāng)訴銀行
（2）如何管理好駐點(diǎn)人員？
8、其他操作風(fēng)險(xiǎn)防范
（1）防范假冒他人身份證開(kāi)戶(hù)的六個(gè)方法
（2）二代臨時(shí)身份證真?zhèn)巫R(shí)別方法
（3）軍人證件真為識(shí)別方法
（4）客戶(hù)捺指印規(guī)范和要求
（4）利用個(gè)人賬戶(hù)過(guò)度大額資金案例分析
（5）網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人授意員工違規(guī)操作案例分析
9、員工行為動(dòng)態(tài)排查
（1）員工行為動(dòng)態(tài)排查方法
（2）排查流程和方法
（3）員工工作內(nèi)外的28種異?，F(xiàn)象

二、零售產(chǎn)品合規(guī)銷(xiāo)售風(fēng)險(xiǎn)把控
1、保險(xiǎn)產(chǎn)品合規(guī)宣傳與銷(xiāo)售
（1）銀行保險(xiǎn)銷(xiāo)售主要存在的問(wèn)題
案例：銀保江湖的三大門(mén)派
（2）銀監(jiān)會(huì)銀行保險(xiǎn)代理宣*售的相關(guān)規(guī)定
（3）保險(xiǎn)合規(guī)營(yíng)銷(xiāo)技巧與話(huà)述
2、理財(cái)產(chǎn)品合規(guī)宣傳與銷(xiāo)售
（1）理財(cái)產(chǎn)宣傳營(yíng)銷(xiāo)中主要存在的問(wèn)題
案例：理財(cái)產(chǎn)品違規(guī)賣(mài)，客戶(hù)虧損訴銀行
（2）銀監(jiān)會(huì)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售的相關(guān)規(guī)定
（3）理財(cái)產(chǎn)品合規(guī)營(yíng)銷(xiāo)技巧與話(huà)述
3、開(kāi)放式基金合規(guī)宣傳與銷(xiāo)售
（1）基金銷(xiāo)售中主要存在的問(wèn)題
（2）銀監(jiān)會(huì)證券投資基金銷(xiāo)售規(guī)定
4、信用卡申請(qǐng)環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)把控
（1）信用卡申請(qǐng)主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
案例：信用卡欠債七萬(wàn)，銀行追債不用還
（2）如何防范信用卡辦卡風(fēng)險(xiǎn)？
5、電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)把控
（1）電子銀行業(yè)務(wù)主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
案例：印鑒審核不嚴(yán)格，注冊(cè)網(wǎng)銀盜存款
（2）電子銀行業(yè)務(wù)辦理環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)防控
6、對(duì)公開(kāi)戶(hù)及印鑒片管理的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
（1）對(duì)公業(yè)務(wù)開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)及印鑒片管理主要存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
案例：疏于印鑒嚴(yán)審核，大額資金被詐騙
案例：預(yù)留印鑒被調(diào)換，客戶(hù)資金受損失
（2）如何防范對(duì)公業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
7、營(yíng)銷(xiāo)微信短信的合規(guī)編輯
（1）短信息發(fā)送注意事項(xiàng)
案例：短信一發(fā)，行長(zhǎng)免職

合規(guī)銷(xiāo)售風(fēng)險(xiǎn)防控課程