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網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控課程

課程大綱：
一、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理及防控責(zé)任要點(diǎn)

二、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人柜面風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督管理要點(diǎn)

三、網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任要點(diǎn)

四、 柜面交易授權(quán)業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理規(guī)范要求
1、柜面交易授權(quán)業(yè)務(wù)的內(nèi)容
2、柜面交易授權(quán)業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及防控措施

五、重要空白憑證、有價(jià)單證及印鑒卡的監(jiān)督管理及風(fēng)險(xiǎn)防控
1、憑證單證印鑒監(jiān)督管理管理規(guī)范要求
2、憑證單證印鑒監(jiān)督管理管理主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及防控

六、賬戶監(jiān)督管理管理操作及風(fēng)險(xiǎn)防控

七、存取款業(yè)務(wù)監(jiān)督管理及風(fēng)險(xiǎn)防控

八、支付結(jié)算業(yè)務(wù)監(jiān)督管理及風(fēng)險(xiǎn)防控

九、特殊業(yè)務(wù)監(jiān)督管理及風(fēng)險(xiǎn)防控
1、客戶信息維護(hù)及風(fēng)險(xiǎn)防控。
2、票據(jù)業(yè)務(wù)操作及風(fēng)險(xiǎn)防控。
3、掛失業(yè)務(wù)操作及風(fēng)險(xiǎn)防控。

十、電子銀行業(yè)務(wù)監(jiān)督管理及風(fēng)險(xiǎn)防控

十一、反洗錢監(jiān)督管理及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)防控

十二、客戶經(jīng)理合規(guī)管理監(jiān)督要點(diǎn)

十三、貸前調(diào)查中的網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人責(zé)任要點(diǎn)
1、融資方的風(fēng)險(xiǎn)審查
2、項(xiàng)目情況及還款來源
3、現(xiàn)金流分析及預(yù)測
4、廣義的第二還款來源（抵押物及其他）分析
5、基于融資方財(cái)務(wù)指標(biāo)的信貸風(fēng)險(xiǎn)分析
6、基于企業(yè)非財(cái)務(wù)指標(biāo)的信貸風(fēng)險(xiǎn)分析
7、融資方經(jīng)營狀況的針對性分類分析

十四、現(xiàn)場調(diào)查的網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人責(zé)任要點(diǎn)

十五、個(gè)人貸款業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人責(zé)任要點(diǎn)
1、個(gè)人貸款業(yè)務(wù)的特點(diǎn)
2、個(gè)人或私營企業(yè)的經(jīng)營行為和財(cái)務(wù)指標(biāo)特征
3、貸款業(yè)務(wù)中的客戶非財(cái)務(wù)信息調(diào)查

十六、企業(yè)貸款的網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人責(zé)任要點(diǎn)
1、股東背景與實(shí)際控制人
2、核心業(yè)務(wù)與盈利來源
3、商業(yè)模式與經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)
4、行業(yè)特征與外部環(huán)境
5、財(cái)務(wù)指標(biāo)與潛在風(fēng)險(xiǎn)
6、核心風(fēng)險(xiǎn)分析

十七、第二還款調(diào)查的網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人責(zé)任要點(diǎn)
1、保證擔(dān)保的調(diào)查要點(diǎn)
（1）不同類型擔(dān)保模式的調(diào)查要點(diǎn)
自然人擔(dān)保、第三人擔(dān)保、借款人所在企業(yè)擔(dān)保、專業(yè)擔(dān)保公司
（2）擔(dān)保方的代償能力與代償意愿調(diào)查
（3）擔(dān)保方的風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)機(jī)制調(diào)查
2、抵押物的盡職調(diào)查
（1）抵押物的實(shí)地調(diào)查要點(diǎn)
（2）評估值與變現(xiàn)能力分析
（3）變現(xiàn)路徑分析
3、質(zhì)押的調(diào)查要點(diǎn)

十八、貸中審查的網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人責(zé)任要點(diǎn)
1、資料復(fù)核與關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)分析
2、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)要素的深入調(diào)查（還款能力、還款來源、抵押物等）
3、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)估與風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)
4、貸款操作方案與貸款發(fā)放條件

十九、貸款業(yè)務(wù)辦理的網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人責(zé)任要點(diǎn)
1、個(gè)人貸款辦理的合規(guī)要點(diǎn)
2、公司貸款辦理的合規(guī)要點(diǎn)
3、抵押辦理的合規(guī)要點(diǎn)
4、擔(dān)保辦理的合規(guī)要點(diǎn)
5、質(zhì)押的合規(guī)要點(diǎn)

二十、貸后管理的網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人責(zé)任要點(diǎn)
1、資金管控
2、指定支付
3、企業(yè)信用狀況跟蹤分析
4、信貸風(fēng)險(xiǎn)遷移變化跟蹤分析
5、后續(xù)合作方案管理
6、客戶關(guān)系維護(hù)及貸后風(fēng)險(xiǎn)控制
7、信貸風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息
8、資金回收與風(fēng)險(xiǎn)化解

二十一、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人合規(guī)責(zé)任要點(diǎn)總結(jié)

網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控課程