《新形勢下商業(yè)銀行洗錢風險管理（高管班）》
2025-08-19 15:38:55
講師：安迪 瀏覽次數(shù)：2993
課程描述INTRODUCTION
· 運營總監(jiān)· 法務人員· 中層領導· 高層管理者
培訓講師：安迪
課程價格：￥元/人
培訓天數(shù)：1天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
商業(yè)銀行洗錢風險管理課程
課程背景：
目前，我國反洗錢正處于由“規(guī)則為本”向“風險為本”的轉(zhuǎn)型階段，并且要求金融機構逐步實現(xiàn)“從滿足合規(guī)性要求到追求有效性目標”的轉(zhuǎn)變。2021年《反洗錢法》修訂與相關政策密集發(fā)布，再次增強了反洗錢行政處罰懲戒性。反洗錢“雙線監(jiān)管”的時代也已正式到來，將加強部門間監(jiān)管協(xié)調(diào)，并開展聯(lián)合執(zhí)法。近兩年，反洗錢“強監(jiān)管”持續(xù)加碼，機構處罰與個人處罰金額屢創(chuàng)新高。據(jù)統(tǒng)計，2021年全年公布的反洗錢罰單總筆數(shù)與2020年和2019年相比，分別上升近30%和超過60%。
課程對象：
行領導、各管理部門主要負責人：運營管理部、內(nèi)控合規(guī)部、法律合規(guī)部、信息科技部、零售業(yè)務部、信用卡中心、小微金融事業(yè)部、金融市場部、公司業(yè)務部、金業(yè)務部、各支行行長、各管理部門反洗錢聯(lián)絡員、反洗錢中心工作人員、企金客戶經(jīng)理代表等。
課程大綱：
一、反洗錢監(jiān)管趨勢分析
1、監(jiān)管趨嚴態(tài)勢已然顯現(xiàn)及過往潛在問題總結
2、高風險客戶管控存在的問題及應對措施（差異化的客戶風險管理思路）
1) 外國政要（Foreign PEPs）
2) 聯(lián)合國安理會制裁決議名單和FATF高風險國家或地區(qū)范圍
3) 屢次被提交可疑交易報告/重點可疑交易報告的客戶
3、高風險業(yè)務的識別及風險控制措施
1) 以零售部門業(yè)務風險分析為例
4、電信網(wǎng)絡詐騙及打擊跨境賭博的監(jiān)管重點
5、“強監(jiān)管、重處罰、嚴問責“形勢下的以案倒查
二、不同部門的洗錢風險管理職責
1、*關系復雜化下義務機構的客戶準入與高風險客戶管理
1) 美國長臂管轄下三大中資行的困境
2、“橫向到邊，縱向到底”的洗錢風險管理思路
1) 反洗錢，和我（的崗位和職位）有關嗎？
3、業(yè)務部門承擔洗錢風險管理的直接責任
1) 基礎客戶身份識別流于形式的監(jiān)管問責（“斷卡行動”）
【案例】金融產(chǎn)品洗錢案為例
三、洗錢風險合規(guī)管理創(chuàng)造價值
1、洗錢高風險客戶涉罪類型情況
2、洗錢高風險客戶成本V.S.收益對比
商業(yè)銀行洗錢風險管理課程
轉(zhuǎn)載：http://xvaqeci.cn/gkk_detail/295858.html
