《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》解讀及賬戶風(fēng)險管理
發(fā)布時間:2024-04-25 17:24:47
講師：康榮燦 瀏覽次數(shù)：2636
課程描述INTRODUCTION
· 高層管理者· 中層領(lǐng)導(dǎo)· 其他人員
培訓(xùn)講師：康榮燦
課程價格：￥元/人
培訓(xùn)天數(shù)：1天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法課程
【課程背景】
《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》于2022年12月1日起正式實施，該法堅持以人民為中心，立足各環(huán)節(jié)、全鏈條防范治理，為反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作提供有力法律支撐。
一段時期以來，手機卡、銀行卡大量非法開辦、隨意買賣，成為電詐犯罪分子的重要工具。反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法明確要求銀行業(yè)金融機構(gòu)做好建立客戶盡職調(diào)查制度，防范開戶風(fēng)險，做好企業(yè)賬戶管理，監(jiān)測識別處置涉詐異常賬戶和可疑交易，配合有權(quán)機關(guān)針對賬戶進行即時查詢、緊急止付等方面工作。因此，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當進一步加強銀行結(jié)算賬戶管理，提高打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作水平，持續(xù)降低涉案賬戶數(shù)量，有效防范賬戶風(fēng)險，同時兼顧做好銀行結(jié)算賬戶優(yōu)化服務(wù)工作。
【課程對象】
廳堂人員，柜員，網(wǎng)點主任，運營條線人員
第一章
第一講
1、反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法出臺背景及相關(guān)文件梳理
1) 什么是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙？第二條：本法所稱電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，是指以非法占有為目的，利用電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段，通過遠程、非接觸等方式，詐騙公私財物的行為。
2) 反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙相關(guān)法規(guī)發(fā)展梳理
2、斷卡行動分析及對一線員工業(yè)務(wù)合規(guī)影響
1) 如何平衡賬戶管理“風(fēng)險防控”與“優(yōu)化服務(wù)”
2) 《關(guān)于做好流動就業(yè)群體等個人銀行賬戶服務(wù)工作的指導(dǎo)意見》（銀發(fā)〔2021〕245號文）
3) 《中國人民銀行關(guān)于做好小微企業(yè)銀行賬戶優(yōu)化服務(wù)和風(fēng)險防控工作的指導(dǎo)意見》（銀發(fā)〔2021〕260號文）
第二講
1、反洗錢監(jiān)管動態(tài)分析
1) 反洗錢處罰的兩個下沉趨勢
2) 反洗錢重點法規(guī)解讀
2、警銀聯(lián)動現(xiàn)場抓獲涉詐賬戶嫌疑人（案例）
3、涉詐客戶異常行為分析及話術(shù)總結(jié)（案例）
4、常見電信網(wǎng)絡(luò)詐騙行為分析
1) 中國人民銀行支付結(jié)算司對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案例的分析與思考
2) 當前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件高發(fā)的底層邏輯
第二章
第一講
《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第三章 金融治理第十五條到二十條
1、客戶盡職調(diào)查合規(guī)流程
1) 有效證件及輔助證件的審核認定（監(jiān)管文件梳理）
2) 瑕疵證件及聯(lián)網(wǎng)核查異常情況的處置（案例）
3) 失效身份證應(yīng)對建議及依據(jù)（案例）
4) 單位開戶的盡職調(diào)查要點及上門開戶風(fēng)險防控（案例）
5) 利用數(shù)據(jù)平臺提升身份核實效能（案例）
6) 2022年1號令背景下的受益所有人識別（案例）
2. 客戶盡職調(diào)查常見問題解析
（1）基礎(chǔ)的客戶盡職調(diào)查流于形式
以案倒查（案例）
（2）客戶風(fēng)險等級評估不完善
異常開戶（案例）
（3）未有效開展持續(xù)的客戶盡職調(diào)查
涉及司法查凍扣（案例）
（4）未對高風(fēng)險客戶采取有效的強化盡職調(diào)查措施
（5）與身份不明的客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或處理交易
身份不明客戶情形之自然人客戶（案例）
身份不明客戶情形之非自然人客戶（案例）
第二講
1、自然人客戶異常行為分析（案例）
2、非自然人客戶異常行為分析（案例）
3、金融機構(gòu)加強核查及拒絕開戶文件依據(jù)梳理
第三講
1、涉賭、涉詐資金賬戶常見特征情況分析（案例）
2、商業(yè)銀行可疑交易處理基本邏輯（案例）
第四講 《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》金融治理第二十條
1、自然人客戶賬戶涉及公檢法查凍扣業(yè)務(wù)如何合規(guī)協(xié)助辦理（案例）
第五講 《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》法律責(zé)任篇（第三十八條到第四十八條）
1、銀發(fā)261號文涉及電信詐騙以案倒查（案例）
2、涉案人員的法律責(zé)任認定
3、銀行涉案情形的法律責(zé)任與行政處罰分析
第六講 《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第五章 綜合措施
個人信息保護要點理解
1、監(jiān)管主導(dǎo)建設(shè)風(fēng)險信息共享工作機制
2、新增個人信息收集的合法理由
3、部分個人信息類別可能受到加集安全保護
4、個人信息來源合法性需加強合規(guī)管控
反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法課程
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