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有效識別客戶風險課程

 

課程目標

企業(yè)存在的*目標在于創(chuàng)造價值，而財務管理則是讓你清楚的明白企業(yè)應該如何創(chuàng)造價值的決策活動，財務是你必須要學會的高級商業(yè)語言。

本課程是利用最有效的財務分析工具，目標培養(yǎng)良好的商業(yè)意識, 利用財務分析工具讓你的決策更合理、更經(jīng)得起挑戰(zhàn)。幫助金融從業(yè)人員運用財務思維，掌握客戶企業(yè)運營的核心，輕松掌握“財務”這個有效實用的管理思想，透視客戶經(jīng)營狀況，從而有效防控風險。” 

 

課程收益

【把握經(jīng)營風險基本要素】抓住最本質(zhì)的企業(yè)經(jīng)營風險基本要素的邏輯

【建立創(chuàng)造價值基因】量化風險/回報的權衡，科學制定戰(zhàn)略決策

【打造護城河】學會做現(xiàn)金流等風險預測及科學降本增效，客戶、供應商、債權人、員工、股東關系管理，助力企業(yè)風險防控重建提升

【助力風險防控】通過運用專業(yè)的財務知識洞悉客戶真實經(jīng)營狀況從而助力風險防控

是一堂腳踏實地的高賦能財務管理課，幫助金融行業(yè)從業(yè)人員把握財務管理金鑰匙，從戰(zhàn)略高度學習財務管理和分析，培養(yǎng)商業(yè)頭腦和全局運營觀，全面系統(tǒng)了解客戶企業(yè)價值循環(huán)和發(fā)展驅(qū)動因素，以業(yè)務為驅(qū)動的財務智慧，洞察企業(yè)、行業(yè)及客戶，把握經(jīng)營績效關鍵點，是科學掌控價值投資及風險防控的打底課程。

 

培訓對象

金融行業(yè)從業(yè)人員

 

培訓大綱

第一部分：從價值創(chuàng)造及經(jīng)營風險防控視角讀懂財務的數(shù)字/語言——從財務分析到經(jīng)營分析

1、企業(yè)的生存之道——永遠不變的經(jīng)營法則—守住企業(yè)的經(jīng)營的底線/現(xiàn)金流預測-守住企業(yè)的生命線應該是一種常態(tài)

1) 為什么說現(xiàn)金流量表是企業(yè)更加透亮的一面鏡子-“企業(yè)的日子”是“血液”和“空氣“

2) “現(xiàn)金為王”-為什么企業(yè)老板最關心現(xiàn)金流這個指標？

3) 現(xiàn)金流量表反映的財務管理內(nèi)容

4) 這樣才算讀懂現(xiàn)金流量表-讀懂現(xiàn)金流量表的萬能公式

小結(jié)：現(xiàn)金流量表解讀關鍵【案例練習】貴州茅臺的現(xiàn)金流

2、企業(yè)的風險和架構-企業(yè)的家底/資產(chǎn)負債表及如何讀懂精通-這樣才叫讀懂資產(chǎn)負債表

1) 資產(chǎn)負債表正確的叫法應該是“平衡表”——你必須學會的商業(yè)思維——六大干系人管理

2) 資產(chǎn)負債表是企業(yè)的“底子”是存量記錄。是財務管理質(zhì)量的一面鏡子

3) 資產(chǎn)負債表關鍵指標閱讀——-如何看企業(yè)的風險/優(yōu)勢/短板

4) 到底什么是杠桿-負債的杠桿作用 

5) 企業(yè)是否需要融資？如何融資更有效？對比融資成本，股債孰貴？

小結(jié)：資產(chǎn)負債表解讀關鍵【案例練習】

3、企業(yè)的面子和發(fā)展——如何讀懂精通利潤表

1) 利潤表是一個漏斗/分布式財務報表

2) 到底什么是成本？什么是費用？如何有效區(qū)分？

3) 成本和費用對企業(yè)經(jīng)營不同的價值？ 

4) 什么叫真正的盈利？如何判斷一家企業(yè)是否可持續(xù)性健康發(fā)展？

5) 損益表是“企業(yè)的面子”是“營養(yǎng)“

6) 為什么說生存靠現(xiàn)金，而發(fā)展靠利潤？——科學理解“高質(zhì)量發(fā)展”的本質(zhì)和真諦

小結(jié)：利潤表解讀關鍵【案例練習】

4、必須要搞懂的各大報表的勾稽關系-企業(yè)經(jīng)營數(shù)據(jù)的融會貫通

1) 三大報表的歷史——為何而存在

2) 兩張照片VS兩臺攝像機

3) 殊途同歸，三大報表其實就是一張平衡表

5、【演練】小結(jié)/測試

 

第二部分：*財務金子塔-透視企業(yè)核心競爭力及價值創(chuàng)造基因

1、基于商業(yè)決策經(jīng)營分析的兩個強調(diào)

2、財務分析立體思維金字塔

3、經(jīng)營指標科學架構及指導商業(yè)決策的分析

1) 企業(yè)獲利能力來自于哪里？-企業(yè)盈利能力分析-“賺不賺”

2) 企業(yè)的營運能力來自于哪里？企業(yè)會不會做生意-“快不快”

3) 企業(yè)安定力來自于哪里？-企業(yè)償債能力分析-“穩(wěn)不穩(wěn)”

4) 企業(yè)發(fā)展力來自于哪里？-企業(yè)發(fā)展能力分析-“長不長“

【演練】案例練習

4、大量實際【案例練習】——不同行業(yè)指標對標分析案例

房地產(chǎn)行業(yè)——萬科恒大碧桂園

傳統(tǒng)制造業(yè)——上汽等

互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)——阿里、騰訊、京東

快消行業(yè)——伊利/青島啤酒

ICT行業(yè)——華為及三大運營商

 

全課程總結(jié)及我的行動計劃

1、接下來我需要在哪些方面進行應用

2、應用的具體行為和做法有哪些

3、如何監(jiān)督執(zhí)行情況

讓財務意識和財務思維助力您改變視角和行為，從而真正洞察客戶企業(yè)創(chuàng)造價值的基因

 

有效識別客戶風險課程