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保險的定義與職能

課程背景：
天有不測風云，人有旦夕禍福。保險作為當代社會具有普遍適用意義的風險管理制度和經(jīng)濟損失補償制度，具有強大的風險分散與損失補償功能?；诒ｋU法規(guī)的日益完善、政策的利好，以及社會公眾對保險認識的不斷提高，保險服務有望成為人們?nèi)粘ＯM的必需品。
越來越多的職場人士、自主創(chuàng)業(yè)人士和自由職業(yè)者，紛紛加入到保險隊伍中來。由于保險業(yè)務開展的特殊性，許多剛剛進入的從業(yè)人員，充分發(fā)掘自有的社會資源，取得了可觀的經(jīng)濟效益和良好的社會效益。如果他們能夠全面系統(tǒng)地熟悉保險法律法規(guī)，對其業(yè)務的開展必將起到極大的促進作用。
本課程的宗旨，是幫助剛剛進入以及準備進入保險行業(yè)的學員，學習保險的基本法律法規(guī)，提高專業(yè)水平和業(yè)務能力。

課程收益：
-掌握保險行業(yè)的基本法律法規(guī)
-提高對保險行業(yè)的認識
-理性規(guī)范地開展業(yè)務

課程對象：保險從業(yè)人員、保險客戶、保險行業(yè)儲備人員

課程方式：關鍵點解析 案例研討 結(jié)論 疑問解答

課程風格：
聚焦實戰(zhàn)：從問題出發(fā)，以簡短的案例為藍本，用法律原理進行精準分析
觀點鮮明：厘清法律規(guī)則的界限，以分析案例的方式，加深對法規(guī)的理解

課程大綱
第一講：保險與保險法
一、保險的定義與職能
1. 保險的定義與基本要素
2. 可保風險的選擇
3. 保險的特征保險的職能與作用
二、保險的起源與發(fā)展
1. 古代保險思想
2. 國際保險史話與中國保險史
3. 世界保險業(yè)的發(fā)展特點與趨勢
三、保險的分類
1. 自愿保險和法定保險
2. 財產(chǎn)保險和人身保險
3. 營利性保險和非營利性保險
4. 原保險、再保險、重復保險、共同保險
5. 團體保險和個人保險
6. 社會保險、商業(yè)保險和政策保險

第二講：保險合同
一、保險合同概述
1. 保險合同的概念與特征
2. 保險合同的種類
二、保險合同的要素
1. 保險合同的主體
2. 保險合同的客體
3. 保險合同的內(nèi)容
三、保險合同的簽訂、履行、變更與終止
1. 保險合同的簽訂
2. 保險合同的履行
3. 保險合同的變更
4. 保險合同的中止與復效
5. 保險合同的終止
四、保險合同的爭議處理
1. 保險合同的解釋原則
2. 保險合同爭議的處理方式

第三講：保險原則
1. 誠信原則
2. 保險利益原則
3. 近因原則
4. 損失補償原則

第四講：保險市場與經(jīng)營
一、保險市場概述
二、保險經(jīng)營組織
1. 保險經(jīng)營組織的形式
2. 保險公司的業(yè)務組織
三、保險中介人
1. 保險代理人
2. 保險中介人
3. 保險公估人
四、保險經(jīng)營環(huán)節(jié)
1. 展業(yè)
2. 承保
3. 防災防損
4. 客戶服務
5. 理賠
6. 信息管理
五、保險經(jīng)營產(chǎn)品
1. 產(chǎn)品開發(fā)
2. 產(chǎn)品定價
六、保險經(jīng)營風險管控

第五講：財產(chǎn)保險
一、財產(chǎn)保險概述
1. 財產(chǎn)保險的概念與特征
2. 財產(chǎn)保險的分類
二、水險
1. 水險的概念及特征
2. 水險業(yè)務分類
三、非水險
1. 火災保險
2. 運輸工具保險
3. 運輸貨物保險
4. 工程保險
四、政策保險
1. 政策保險的概念與特征
2. 政策保險的業(yè)務體系
3. 農(nóng)業(yè)保險
4. 巨災保險

第六講：責任保險
一、責任保險概述
1. 責任保險的概念與作用
2. 責任保險的基本內(nèi)容
二、責任保險業(yè)務種類
1. 公眾責任保險
2. 產(chǎn)品責任保險
3. 雇主責任保險職業(yè)責任保險
三、責任保險實務
1. 責任保險展業(yè)與承保
2. 責任保險防災防損與再保險
3. 責任保險理賠

第七講：人身保險
一、人身保險概述
1. 人身保險的概念
2. 人身保險的特征與種類
二、人壽保險
1. 人壽保險的概念與種類
2. 人壽保險合同的常見條款
三、意外傷害保險
1. 意外傷害與意外傷害保險
2. 意外傷害保險的可保風險
3. 意外傷害保險的種類
4. 意外傷害保險的保險責任
5. 意外傷害保險的給付方式
四、健康保險
1. 健康保險的概念
2. 疾病成立的條件
3. 健康保險的特征與種類

第八講：再保險
一、再保險概述
1. 再保險相關概念
2. 再保險的特征與作用
3. 再保險的分類
二、再保險合同內(nèi)容
1. 再保險合同的概念
2. 再保險合同的基本條款
三、再保險實施方式
1. 臨時再保險
2. 合同再保險
3. 預約再保險
四、再保險責任安排
1. 比例再保險
2. 非比例再保險

第九講：社會保險
一、社會保險概述
二、社會保險項目
1. 養(yǎng)老保險
2. 醫(yī)療保險
3. 工傷保險
4. 失業(yè)保險
5. 生育保險
三、社會保險基金
1. 社會保險基金的概念與特征
2. 社會保險基金的籌集模式
3. 社會保險基金的投資
4. 社會保險基金的監(jiān)管
四、社會保險與商業(yè)保險的銜接
1. 保險功效的比較
2. 保障與投資
3. 財富的安全傳承
結(jié)束語

保險的定義與職能