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金融理財(cái)規(guī)劃培訓(xùn)

課程大綱
導(dǎo)引：理財(cái)投資是人生的規(guī)劃
1、如何投資一門生意
2、資產(chǎn)配置是否適合中國(guó)市場(chǎng)
3、國(guó)內(nèi)投資者對(duì)資產(chǎn)配置觀念的轉(zhuǎn)變

第一講：生意的運(yùn)作
一、案例：開設(shè)一門簡(jiǎn)單的生意
1、生意的基本運(yùn)作
2、如何產(chǎn)生利潤(rùn)
3、如何募集資金
4、如何賣出股份
5、投資分析
二、分析財(cái)務(wù)報(bào)表
1、分析現(xiàn)金流
2、分析資產(chǎn)回報(bào)率
3、分析股權(quán)投資回報(bào)率
4、分析債權(quán)投資回報(bào)率
三、分析風(fēng)險(xiǎn)投資：
1、通貨膨脹的殺傷力
2、分析風(fēng)險(xiǎn)所在
3、債券投資的風(fēng)險(xiǎn)
4、股票投資的風(fēng)險(xiǎn)
案例：出租車司機(jī)的理財(cái)觀

第二講：股權(quán)投資
一、股票公開市場(chǎng)
1、IPO股票上市
2、PE值的計(jì)算
3、公司估值的方式
4、分析長(zhǎng)期投資價(jià)值
案例：個(gè)股的投資價(jià)值
二、資產(chǎn)配置產(chǎn)品組合
1、固定收益（定期、債劵）
2、股票和股票基金
3、指數(shù)基金
4、保險(xiǎn)產(chǎn)品
5、大類投資（商品、貴金屬）
6、不動(dòng)產(chǎn)投資

三、理財(cái)規(guī)劃經(jīng)驗(yàn)交流
1、理財(cái)規(guī)劃階段需求
1) 增長(zhǎng)期
2) 鞏固期
3) 長(zhǎng)期保值期
2、投資的幾點(diǎn)建議
1) 你不理財(cái),財(cái)不理你
2) 復(fù)利的威力  
3) 選擇投資標(biāo)的
4) 何時(shí)投資
5) 分散投資
6) 技術(shù)分析（圖表工具）
7) 滬深300投資價(jià)值分析
四、資產(chǎn)配置的過程
1、使資產(chǎn)種類與財(cái)富水平和收入需求相匹配
2、資產(chǎn)配置的類型
1) 風(fēng)格
2) 定位
3) 輸入數(shù)據(jù)
3、資產(chǎn)配置與其他投資原則的交點(diǎn)

第三講：資產(chǎn)配置的方法
一、資產(chǎn)配置的工具
1、資產(chǎn)和投資組合回報(bào)
2、資產(chǎn)和投資組合風(fēng)險(xiǎn)
3、資產(chǎn)配置優(yōu)化模型
二、資產(chǎn)配置再平衡1、再平衡的原則
2、再平衡的優(yōu)點(diǎn)和缺點(diǎn)
3、資產(chǎn)配置比重過高的原因和影響
4、再平衡的范圍
5、資產(chǎn)配置“漫步”----不進(jìn)行再平衡
6、成功再平衡的關(guān)鍵因素

第四講：資產(chǎn)配置的執(zhí)行
一、個(gè)人投資者行為
1、影響個(gè)人投資者資產(chǎn)配置決定的因素
2、個(gè)人投資者資產(chǎn)配置的首要決定因素
3、戰(zhàn)略性和戰(zhàn)術(shù)性原則
4、個(gè)人投資者的行為特性
5、來自市場(chǎng)歷史的金融課
1) 成功逃頂或抄底是極度困難的
6、來自行為金融學(xué)的洞見
二、資產(chǎn)配置的種類
1、廣義資產(chǎn)種類
2、評(píng)估資產(chǎn)種類
3、資產(chǎn)種類比重和使用
4、中國(guó)市場(chǎng)的特點(diǎn)) 余額寶
5、余額寶以外的理財(cái)手段
三、資產(chǎn)回報(bào)率分析
1、按多年組來看的資產(chǎn)年回報(bào)率
2、按單獨(dú)年份來看的資產(chǎn)年回報(bào)率
3、按經(jīng)濟(jì)環(huán)境來看的資產(chǎn)年回報(bào)率
4、 A股上市公司的年回報(bào)率（按單獨(dú)年份來看）

資產(chǎn)配置理念可以幫助營(yíng)銷技巧的提升----總結(jié)與提煉
短期出業(yè)績(jī)，長(zhǎng)期培養(yǎng)理財(cái)投資的能力----結(jié)語(yǔ)

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