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銀行反洗錢業(yè)務(wù)

課程大綱
第一部分  洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估*政策解讀與落實(shí)
一、《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估指引》關(guān)于自評(píng)估工作開(kāi)展基本要求
1、制度建設(shè)
2、指標(biāo)細(xì)化
3、負(fù)責(zé)實(shí)施
二、對(duì)比《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理辦法（試行）》之間的差異分析
1、評(píng)估架構(gòu)差異
2、指標(biāo)設(shè)置差異
3、評(píng)估方法差異
4、結(jié)果運(yùn)用差異
三、如何構(gòu)建符合要求的自評(píng)估指標(biāo)體系
1、指標(biāo)設(shè)計(jì)難點(diǎn)分析
2、指標(biāo)體系設(shè)計(jì)思路安排
3、部分具體指標(biāo)設(shè)計(jì)參考
四、如何有效落實(shí)開(kāi)展自評(píng)估工作
1、基礎(chǔ)數(shù)據(jù)準(zhǔn)備
2、組織架構(gòu)有效推動(dòng)
3、牽頭部門全面協(xié)調(diào)
4、客觀、全面有效性評(píng)價(jià)

第二部分 客戶身份識(shí)別（盡職調(diào)查）開(kāi)展的基本原則要求
一、客戶盡職調(diào)查工作涉及的常見(jiàn)業(yè)務(wù)
二、初次建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)客戶盡職調(diào)查
1、認(rèn)真開(kāi)展核對(duì)工作
2、準(zhǔn)確登記客戶基本身份信息
3、完整留存客戶信息資料
4、常見(jiàn)問(wèn)題介紹
三、存續(xù)期間客戶盡職調(diào)查
1、持續(xù)盡職調(diào)查情形
2、持續(xù)盡職調(diào)查手段
3、常見(jiàn)問(wèn)題

第三部分 高風(fēng)險(xiǎn)客戶具體情形分析與管控
1、關(guān)注高風(fēng)險(xiǎn)客戶的三個(gè)必要性
（1）“風(fēng)險(xiǎn)為本”理念進(jìn)一步深化的必然要求
（2）反洗錢工作有效性理念的重要體現(xiàn)
（3）當(dāng)前及未來(lái)反洗錢處罰的重災(zāi)區(qū)
2、高風(fēng)險(xiǎn)客戶具體情形分析
（1）自評(píng)為高風(fēng)險(xiǎn)客戶（包含應(yīng)納未納入客戶）
（2）匿名、假名賬戶或者身份不明客戶
（3）未按同一客戶開(kāi)展監(jiān)測(cè)客戶
（4）有權(quán)機(jī)構(gòu)查詢、凍結(jié)、扣劃客戶
（5）嚴(yán)重違法失信或者異常經(jīng)營(yíng)客戶
3、高風(fēng)險(xiǎn)客戶管控措施
（1）禁止建立業(yè)務(wù)關(guān)系情形
（2）審慎建立業(yè)務(wù)關(guān)系情形
（3）強(qiáng)化盡職調(diào)查三原則
（4）強(qiáng)化盡職調(diào)查方式介紹

第四部分 高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)和客戶管控措施
一、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的基本要求介紹
二、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的基本框架與設(shè)計(jì)思路
三、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的實(shí)施基本要求
四、高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品管控原則

第五部分 上報(bào)可疑交易報(bào)告的分析要點(diǎn)
一、可疑交易分析常見(jiàn)問(wèn)題
1、內(nèi)容簡(jiǎn)單直接定性模式
2、信息羅列缺乏分析模式
3、分析與預(yù)警指標(biāo)不匹配情形
二、“三步法”開(kāi)展可疑交易分析
1、找異常
2、定類型
3、方法論
三、案例分析與經(jīng)驗(yàn)總結(jié)
1、疑似涉毒案件的案例分析思路
2、疑似非法集資的案例分析思路
四、關(guān)注問(wèn)題解答

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