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高凈值客戶資產(chǎn)配置

課程目標(biāo)：
本課程針對(duì)私行顧問(wèn)和財(cái)富顧問(wèn)，針對(duì)客戶各類資產(chǎn)的情況，進(jìn)行需求挖掘、專業(yè)分析和資產(chǎn)配置方案呈現(xiàn)，通過(guò)不同行業(yè)產(chǎn)趨勢(shì)分析、行情變化以及不同產(chǎn)品的特性，進(jìn)行專業(yè)的資產(chǎn)配置，幫助高凈值客戶實(shí)現(xiàn)財(cái)富保值增值。隨著因保監(jiān)局監(jiān)管要求和產(chǎn)品凈值化銷售，正確引導(dǎo)財(cái)富顧問(wèn)要學(xué)會(huì)專業(yè)陪伴客戶走過(guò)財(cái)富管理每一個(gè)周期，既要學(xué)會(huì)幫助客戶保值增值，也要正確引導(dǎo)客戶學(xué)會(huì)面對(duì)產(chǎn)品正常的虧損和走勢(shì)變化。幫助銀行從業(yè)人員成為一名專業(yè)的財(cái)富管理專家。
課程收益：
了解貴賓客戶生活習(xí)慣
專業(yè)分析貴賓客戶風(fēng)險(xiǎn)
貴賓客戶金融資產(chǎn)配置
跟進(jìn)客戶爭(zhēng)取完美成交

課程大綱/要點(diǎn)：
一、了解客戶生活習(xí)慣
1.客戶背景了解（KYC）
2.客戶生活習(xí)慣（資產(chǎn)配置前提）

二、專業(yè)分析貴賓客戶風(fēng)險(xiǎn)（針對(duì)客戶案例分析）
1.企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)
2.家庭婚姻風(fēng)險(xiǎn)
3.資助子女風(fēng)險(xiǎn)
4.投資回報(bào)風(fēng)險(xiǎn)
5.家企混同風(fēng)險(xiǎn)
6.海外移民風(fēng)險(xiǎn)
7.家族傳承風(fēng)險(xiǎn)

三、挖掘貴賓需求合理資產(chǎn)配置
1.客戶以往使用銀行習(xí)慣
2.客戶以往財(cái)富管理習(xí)慣
3.客戶以往銀行服務(wù)要求
4.客戶以往資產(chǎn)配置分析
5.客戶財(cái)富規(guī)劃期望分析
6.非金融服務(wù)的需求期望

四、綜合理資產(chǎn)配置方案
1.了解客戶真實(shí)需求
2.客戶風(fēng)險(xiǎn)偏重喜好
3.客戶定性分析（事業(yè)、創(chuàng)業(yè)、居住、貸款、遺產(chǎn)、退休、教育、保險(xiǎn)等）
4.客戶性格特征分析
5.客戶戰(zhàn)略資產(chǎn)配置
現(xiàn)金配置、債券配置
股票配置、私募股權(quán)
對(duì)沖基金、大宗商品
地產(chǎn)商鋪、海外投資
6.金融產(chǎn)品全面了解（產(chǎn)品熟悉、專業(yè)呈現(xiàn)）
7.客戶資產(chǎn)配置方案（案例分析、角色扮演）

五、資產(chǎn)配置完美成交
1.成交的正面信號(hào)
2.成交的負(fù)面信號(hào)
3.完美成交四部曲

六、客戶營(yíng)銷角色扮演
1.真實(shí)案例模擬演練
2.企業(yè)主客戶資產(chǎn)配置模版
3.私行客戶600萬(wàn)以上客戶資產(chǎn)配置案例

高凈值客戶資產(chǎn)配置