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家庭理財(cái)課程培訓(xùn)

時(shí)間長度：1天
面授對(duì)象：銀行、證券、基金、保險(xiǎn)等金融從業(yè)人員
課程收益：
    營銷屢屢碰壁，關(guān)鍵是“你給客戶的，不是客戶想要的”。換一種方式，站在客戶家庭的角度，分析現(xiàn)金留存、購房購車、子女教育、退休養(yǎng)老、保障與投資等等，發(fā)掘客戶的需求，通過為客戶制定綜合的理財(cái)設(shè)計(jì)并實(shí)施，將客戶需求與理財(cái)產(chǎn)品相對(duì)接，為客戶定制一份理財(cái)規(guī)劃書。

課程大綱：
一、綜合情況分析
    1、財(cái)務(wù)信息及非財(cái)務(wù)信息分析
    2、制定資產(chǎn)負(fù)債表
    3、制定收入支出表
4、制定財(cái)務(wù)比率表

二、財(cái)務(wù)狀況診斷及評(píng)估
    1、分析財(cái)務(wù)狀況
    2、進(jìn)行診斷及評(píng)估

三、確認(rèn)理財(cái)目標(biāo)
    1、購房購車消費(fèi)目標(biāo)
    2、子女教育目標(biāo)
    3、退休養(yǎng)老目標(biāo)
    4、婚姻、家庭財(cái)產(chǎn)傳承等目標(biāo)

四、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
    1、客觀風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
    2、主觀風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
五、八大理財(cái)專項(xiàng)規(guī)劃

六、資產(chǎn)配置方案

七、理財(cái)規(guī)劃方案效果預(yù)測

八、風(fēng)險(xiǎn)告知與定期審視

九、附錄-風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

家庭理財(cái)課程培訓(xùn)