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商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)班

課程大綱
開篇：理解風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性---包商銀行事件與錦州銀行事件
1.事件背景，處置措施，事件影響
2.銀行運(yùn)營(yíng)情況：經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)的簡(jiǎn)要分析
3.其他分享

第一章商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理
1.什么是風(fēng)險(xiǎn)，如何理解風(fēng)險(xiǎn)
2.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的一般流程與方法
3.中國(guó)銀行金融機(jī)構(gòu)日常經(jīng)營(yíng)中所面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)及其應(yīng)對(duì)方式
4.什么是全面風(fēng)險(xiǎn)管理及其含義
5.全面風(fēng)險(xiǎn)管理的基本要素與基本原則
6.全面風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部職責(zé)劃分與框架
7.如何理解風(fēng)險(xiǎn)偏好：監(jiān)管的定義和國(guó)外的理解
8.什么是公司治理，巴塞爾委員會(huì)關(guān)于有效的公司治理的基本原則
9.公司治理的內(nèi)外部環(huán)境
10.當(dāng)前國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)狀與不足
11.如何做到前瞻性的風(fēng)險(xiǎn)管理：國(guó)外銀行的工作實(shí)踐
12.關(guān)于商業(yè)銀行公司治理與全面風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)：國(guó)外的實(shí)踐總結(jié)
.總體架構(gòu)
.資本管理架構(gòu)

第二章全面風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制與內(nèi)部審計(jì)
1.什么是內(nèi)部控制
2.內(nèi)部控制在我國(guó)的發(fā)展歷程
3.什么是內(nèi)部審計(jì)
4.如何理解三道防線
5.什么是風(fēng)險(xiǎn)管理的五道防線
6.風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制和內(nèi)部審計(jì)
7.工作經(jīng)驗(yàn)分享：*大型商業(yè)銀行的內(nèi)部控制體系與三道防線架構(gòu)

第三章商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理的外部環(huán)境：監(jiān)管思路與要點(diǎn)
1.近期我國(guó)全方位金融監(jiān)管要點(diǎn)與思路解讀與分享
.今年合規(guī)監(jiān)管發(fā)展思路與主線
.近期中國(guó)經(jīng)濟(jì)與金融市場(chǎng)運(yùn)行要點(diǎn)
.防范和化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的一系列舉措

第四章全面風(fēng)險(xiǎn)管理中各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)的管理方法
1.信用風(fēng)險(xiǎn)
.什么是信用風(fēng)險(xiǎn)
.信用風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與管理方法
.如何做好貸前，貸中與貸后工作
.貸前調(diào)查一般要點(diǎn)
.大中小型客戶的一般特點(diǎn)
.貸后管理的早期預(yù)警
.信用風(fēng)險(xiǎn)的度量
.信用風(fēng)險(xiǎn)與信用評(píng)級(jí)
.對(duì)信用評(píng)級(jí)的進(jìn)一步理解
.信用風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的計(jì)量
.不良資產(chǎn)處置的一般方式
.當(dāng)前的市場(chǎng)化債轉(zhuǎn)股操作：監(jiān)管鼓勵(lì)的不良資產(chǎn)處置方式
.《商業(yè)銀行大額風(fēng)險(xiǎn)暴露管理辦法》評(píng)述：控制風(fēng)險(xiǎn)集中度
.《商業(yè)銀行金融資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類暫行辦法》評(píng)述：明確資產(chǎn)分類
.貸款定價(jià)機(jī)制改革：解讀與對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的影響
.工作經(jīng)驗(yàn)分享：1）*大型商業(yè)銀行的信用風(fēng)險(xiǎn)管理框架與職責(zé)分工；2）定價(jià)方式及其操作方法；3）客戶管理的不同：大型與中小型客戶
.其他分享

2.操作風(fēng)險(xiǎn)
.操作風(fēng)險(xiǎn)的定義和特點(diǎn)
.法律風(fēng)險(xiǎn)與操作風(fēng)險(xiǎn)
.操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管發(fā)展歷程
.操作風(fēng)險(xiǎn)的一般管理工具及使用方法要點(diǎn)
.操作風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部職責(zé)劃分
.操作風(fēng)險(xiǎn)資本度量方法：三大方法
.巴塞爾協(xié)議最終修改版本對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)度量的修訂：如何理解和計(jì)算
.工作經(jīng)驗(yàn)分享：*大型商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理

3.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)案例
.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的定義
.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源
.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的擴(kuò)散以及與其他風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)性
.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)與系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的核心監(jiān)管指標(biāo)
.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部職責(zé)劃分
.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的一般管理方法：國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行

4.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
.合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的簡(jiǎn)單理解
.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)案例
.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的定義
.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的系統(tǒng)管理要素
.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部職責(zé)劃分
.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的新領(lǐng)域：制裁合規(guī)及相關(guān)案例
.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理與員工行為管理
.工作經(jīng)驗(yàn)分享：1)*大型商業(yè)銀行的員工行為管理;2)國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行當(dāng)前主要的員工行為管理方法
.其他分享

5.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的定義，涵蓋與進(jìn)一步理解
.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別：主要影響因素
.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的管理流程框架
.理解交易賬戶和銀行賬戶
.銀行賬戶利率風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)一步理解：風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源
.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的基本管理工具
.工作經(jīng)驗(yàn)分享：1)*大型商業(yè)銀行的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理;2)如何與信用風(fēng)險(xiǎn)管理部門協(xié)同管理客戶信用風(fēng)險(xiǎn)
.其他分享：國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理

6.資本管理
.資本管理的監(jiān)管框架
.資本管理與系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
.資本充足要求
.資本構(gòu)成及扣除項(xiàng)目
.中國(guó)金融機(jī)構(gòu)補(bǔ)充資本一般方式
.操作實(shí)踐與注意事項(xiàng)

7.總結(jié)-風(fēng)險(xiǎn)管理
.風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展歷程與演進(jìn)軌跡
.金融科技對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的影響
.展望未來(lái)

商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)班