欧美亚洲超清无码专区,亚洲成本人片无码免费,风流少妇BBWBBW69视频,成人亚洲A片V丝袜专区

高凈值人群財(cái)富管理課程

 

課程背景：

隨著中國高凈值人群的逐年增加，高凈值人群成為財(cái)富管理需求強(qiáng)烈的群體，其所擁有的家庭財(cái)富和資產(chǎn)也成為現(xiàn)在財(cái)富管理的主要組成部分，隨著國際經(jīng)濟(jì)形勢，國內(nèi)的發(fā)展，高凈值人群及其家庭財(cái)富的管理需求正在發(fā)生明顯變化，且越來越區(qū)別于財(cái)富級(jí)客戶的資產(chǎn)管理需求。國內(nèi)的個(gè)人業(yè)務(wù)在此之前沒有服務(wù)私人銀行的具體經(jīng)驗(yàn)， 私人銀行的理財(cái)經(jīng)理多由個(gè)人業(yè)務(wù)相對(duì)出色的同事轉(zhuǎn)崗擔(dān)當(dāng)，但是私人銀行客戶相對(duì)于大眾財(cái)富客戶個(gè)性化特點(diǎn)突出，開發(fā)和維護(hù)的渠道和方式不盡相同，這些都成為轉(zhuǎn)變中的高凈值客戶理財(cái)業(yè)務(wù)的挑戰(zhàn)。本次課程將從角色定位和轉(zhuǎn)變，渠道和服務(wù)方式對(duì)接，私行客戶營銷策略和技巧等幾個(gè)方面，針對(duì)高凈值人群的特點(diǎn)，財(cái)富管理需求，相應(yīng)的溝通技巧，針對(duì)性資產(chǎn)配置結(jié)合相關(guān)稅務(wù)和法規(guī)體系，來分享相關(guān)的營銷策略及銷售技巧以及結(jié)合實(shí)際案例及演練，幫助理財(cái)經(jīng)理切換到更適合私人銀行業(yè)務(wù)的方式和方法上。 

 

課程收益： 

1、適應(yīng)銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展需要，明晰個(gè)人客戶經(jīng)理角色定位和業(yè)務(wù)核心價(jià)值。

2、培養(yǎng)主動(dòng)營銷服務(wù)意識(shí)，強(qiáng)化銀行個(gè)人客戶經(jīng)理營銷實(shí)戰(zhàn)技能。

3、學(xué)習(xí)并掌握銀行個(gè)人客戶經(jīng)理顧問式營銷實(shí)戰(zhàn)技巧。

4、掌握與客戶建立長期信賴關(guān)系的方法，以滿足績效可持續(xù)增長的需要。

 

課程對(duì)象：理財(cái)經(jīng)理

授課方式：講師講授、視頻演繹、案例分享、小組討論、角色扮演、講師點(diǎn)評(píng)

 

課程大綱/要點(diǎn)：

一、 客戶分層及財(cái)富積累背景解析

1、客戶分層

1) 客戶分層：銀行角度的客戶分層與實(shí)際市場的客戶分層

2) 小組活動(dòng)

3) 私行級(jí)高凈值客戶分層及分類（高凈值人群精準(zhǔn)定位及需求發(fā)掘）

2、高端客戶及私行級(jí)別客戶現(xiàn)狀

1) 高凈值客戶臉譜

2) 高凈值客戶特征分析

3) 中國高凈值客戶財(cái)富積累途徑

4) 海外高凈值人群VS中國高凈值人群

5) 中國金融業(yè)高凈值客戶財(cái)富管理現(xiàn)狀

 

二、 高凈值客戶的“我-客戶-渠道-產(chǎn)品-服務(wù)”

1、“我”Who am I？

1) “我”的特點(diǎn)（DISC及自身背景分析及匹配）

2) “我”適合匹配的客戶類型，開發(fā)渠道及服務(wù)方式

實(shí)際案例分享（成功及失敗）

2、“渠道”：“到有魚的地方找魚”—高凈值客戶渠道策略

1) 高凈值客戶的開發(fā)渠道及篩選

2) 高凈值客戶與大眾財(cái)富(潛在私行客戶的開發(fā)）的互動(dòng)

實(shí)際做法及案例分享

3、高凈值客戶的“服務(wù)”需求

1) 高凈值客戶更難信任金融服務(wù)人員且面臨更多選擇

2) 高凈值客戶信任的點(diǎn)

3) “我”與不同類型的高凈值客戶的服務(wù)方式匹配

4) 如何*化利用“1+1+N”的服務(wù)模式

 

三、 高凈值客戶開發(fā)及維護(hù)策略

1、讓高凈值客戶從存量客戶群里中跳出

2、高凈值客戶有效活動(dòng)策略

3、高凈值客戶“談資”關(guān)系深入

1) 案例-“談資”帶來的大額保單（250年20年期交同一客人兩單）

2) 案例-“談資”帶來的客戶大額資金入賬

3) 案例-“談資”帶來的資產(chǎn)配置方案

 

四、 高凈值客戶客戶權(quán)益與服務(wù)開發(fā)

1、常見私行權(quán)益及案例

2、海外移民留學(xué)及資金轉(zhuǎn)移

3、稅務(wù)法務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及對(duì)策

4、全球資產(chǎn)配置

 

五、 與高凈值人群談資產(chǎn)配置

1、狹義的配置適合財(cái)富級(jí)客戶，廣義的配置適合高凈值人群

1) 俠義與廣義資產(chǎn)配置的定義

2) 那些年我們追過的資產(chǎn)配置模型

3) 投資目標(biāo)與財(cái)務(wù)目標(biāo)

4) 資產(chǎn)配置的依據(jù)

2、資產(chǎn)配置全流程與銷售技巧的搭配

1) 資產(chǎn)配置全流程

2) 財(cái)務(wù)目標(biāo)-顯性需求定位-隱形需求挖掘-解決方案-產(chǎn)品

3、完成資產(chǎn)配置全流程對(duì)于理財(cái)經(jīng)理的要求

1) 高凈值人群的詳細(xì)的方案及跟蹤

2) 宏觀經(jīng)濟(jì)形勢變化與高凈值人群的關(guān)聯(lián)

3) 風(fēng)險(xiǎn)和周期的把握

4) 理性需求與感性需求的雙重滿足

5) 別把產(chǎn)品當(dāng)解決方案

4、資產(chǎn)配置組合調(diào)整中的銷售機(jī)會(huì)及技巧

1) 組合的交叉銷售

2) 跳出型銷售--與其它金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)品的配合

 

六、 演練與總結(jié)

1、真實(shí)高凈值客戶案例實(shí)操演練，點(diǎn)評(píng)及總結(jié)

 

高凈值人群財(cái)富管理課程