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強(qiáng)監(jiān)管時(shí)代商業(yè)銀行案件防范培訓(xùn)

課程背景：
未來，強(qiáng)監(jiān)管仍是主題。過去的一年，銀保監(jiān)會(huì)對(duì)銀行業(yè)開出了近3800張罰單，罰沒金額累計(jì)超過20億元，具體到銀行而言，從國有大行、股份行，再到城商行和農(nóng)商行，無一不被處罰，統(tǒng)計(jì)顯示，截至2018年年末，已有50多名中高層管理人員被終身禁業(yè)，而對(duì)銀行違規(guī)行為負(fù)主要責(zé)任的被處罰員工更不在少數(shù)，從這些巨額罰單中可以看到，金融監(jiān)管部門嚴(yán)懲行業(yè)亂象、嚴(yán)控金融風(fēng)險(xiǎn)的決心。
俗話說：千里之堤，潰于蟻穴，從銀監(jiān)會(huì)曝光的案件來看，大都是銀行從業(yè)人員理想信念喪失，職業(yè)道德不保，從吃企業(yè)一頓飯或收受客戶一點(diǎn)小恩費(fèi)開始慢慢滑向深淵，以致不能自拔甚至走向犯罪，嚴(yán)重?fù)p害了銀行的聲譽(yù)及形象，也葬送了自身的前程，為此要警鐘長鳴，防范于未然。
本課程從銀行的實(shí)際出發(fā)，并結(jié)合監(jiān)管要求，一方面全面樹立起員工的合規(guī)意識(shí)，提升員工的思想境界，幫助其樹立正確的人生觀、道德觀、價(jià)值觀，提高全體員工廉潔自律的自覺性，在銀行內(nèi)部形成一種“講廉潔、拒腐蝕、守法紀(jì)、比貢獻(xiàn)”的風(fēng)氣；另一方面，加強(qiáng)內(nèi)部管控，使風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)管理理念、風(fēng)險(xiǎn)管理習(xí)慣滲透于每個(gè)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，規(guī)范每一筆業(yè)務(wù)操作規(guī)程，從而遏制違規(guī)經(jīng)營和違法犯罪，有力地保障銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)持續(xù)健康穩(wěn)定發(fā)展。

課程收益：
.通過學(xué)習(xí)，樹立合規(guī)經(jīng)營意識(shí)；
.提升員工的職業(yè)操守及職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)；
.提高員工的工作責(zé)任心,增強(qiáng)防腐拒變的能力；
.通過大量的案例分析，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，避免同類案件的再次發(fā)生。

課程時(shí)間：1天，6小時(shí)/天
課程方式：專題講授+案例剖析+問題討論+經(jīng)驗(yàn)總結(jié)
課程對(duì)象：適合中高層管理人員及一般管理人員

課程特點(diǎn)：
.教學(xué)通俗易懂，擅長把枯燥的理論變得形象化，易記易學(xué)
.以啟發(fā)體驗(yàn)式教學(xué)為主，激發(fā)學(xué)習(xí)興趣，變被動(dòng)學(xué)習(xí)為主動(dòng)學(xué)習(xí)，在老師的引導(dǎo)下，讓學(xué)員主動(dòng)提出問題，分析問題，解決問題，提高在工作中的實(shí)操能力
.課堂氣氛活躍，學(xué)員在寓教于樂中獲取*的收益，并能學(xué)以致用

課程大綱
第一講：無規(guī)矩不成方圓
一、合規(guī)的內(nèi)涵
二、合規(guī)的目的
三、合規(guī)的內(nèi)容
1. 不敢違規(guī)
2. 不愿違規(guī)
3. 主動(dòng)合規(guī)
4. 合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，應(yīng)從商業(yè)銀行高層做起。
四、監(jiān)管對(duì)合規(guī)的要求
1.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》
2.《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》
五、怎樣處理合規(guī)經(jīng)營與創(chuàng)新發(fā)展的關(guān)系

第二講：監(jiān)管*政策解讀及監(jiān)管要求
一、銀行業(yè)改革與發(fā)展的總體趨勢(shì)
二、*監(jiān)管政策
堅(jiān)持不懈治理金融市場(chǎng)亂象，進(jìn)一步遏制違法違規(guī)經(jīng)營行為
1. 整治公司治理不健全
2. 違反宏觀調(diào)控政策
3. 影子銀行和交叉金融產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)
4. 侵害金融消費(fèi)者權(quán)益
5. 利益輸送
6. 違法違規(guī)展業(yè)
7. 案件與操作風(fēng)險(xiǎn)
8. 行業(yè)廉潔風(fēng)險(xiǎn)
三、監(jiān)管的整體要求
1. 突出“監(jiān)管姓監(jiān)”
2.打擊金融“偽創(chuàng)新”
3. 延續(xù)強(qiáng)監(jiān)管態(tài)勢(shì)
四、監(jiān)管目的
1. 防范風(fēng)險(xiǎn)
2. 服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)
3. 回歸本源
五、銀監(jiān)會(huì)通報(bào)的*案件
1.“僑興債”違約事件引發(fā)的違規(guī)擔(dān)保案件
2. 浦發(fā)銀行某分行違規(guī)發(fā)放貸款案
3. 陜西某銀行違規(guī)發(fā)放假黃金質(zhì)押貸款案

第三講：合規(guī)管理及案件風(fēng)險(xiǎn)防控
一、銀行目前面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)
1. 信用風(fēng)險(xiǎn)
2. 操作風(fēng)險(xiǎn)
3. 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
4. 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
5. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
6. 法律風(fēng)險(xiǎn)
7. 戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)
8. 聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)
二、案件防控的重點(diǎn)領(lǐng)域——信貸業(yè)務(wù)
1. 信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范的關(guān)鍵環(huán)節(jié)
1）貸前調(diào)查
2）貸中審查
3）貸后檢查
2. 銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)成因剖析
案例分析：A銀行小微企業(yè)貸款被騙案引發(fā)的思考
案例分析：B銀行違規(guī)發(fā)放固定資產(chǎn)貸款引發(fā)的思考
案例分析：C銀行被企業(yè)騙取貸款案引發(fā)的思考
3. 問題與思考：信貸風(fēng)險(xiǎn)防范對(duì)策
三、案件防控的重點(diǎn)領(lǐng)域——柜面業(yè)務(wù)
1. 賬戶管理
2. 庫存現(xiàn)金管理
3. 重要空白憑證管理
4. 尾箱管理
5. 掛失業(yè)務(wù)
6. 抹賬業(yè)務(wù)
7. 票據(jù)業(yè)務(wù)
8. 印章管理
案例分析：A銀行堵截一起冒名開戶風(fēng)險(xiǎn)事件
案例分析：W銀行員工霍某挪用客戶資金案件
案例分析：-B銀行發(fā)生一起柜員盜取客戶資金案件
案例分析：Z銀行李某挪用尾箱現(xiàn)金案
案例分析：C銀行被票據(jù)套騙引發(fā)訴訟案
問題與思考：怎樣加強(qiáng)對(duì)柜面業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)防范

第四講：合規(guī)文化建設(shè)
一、加強(qiáng)對(duì)員工合規(guī)道德教育，從源頭上杜絕風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生
1. 職業(yè)道德是防范風(fēng)險(xiǎn)的核心
2. 培養(yǎng)良好的職業(yè)道德
1）愛崗敬業(yè)，忠于職守
2）守法合規(guī)，依法辦事
3）勤勉盡職，專業(yè)勝任
4）廉潔奉公，不謀私利
5）保守秘密、誠實(shí)守信
6）公平競爭，抵制違規(guī)
3. 職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)呈現(xiàn)的特點(diǎn)
4. 視頻警示教育——D銀行行長交友不慎，身陷囹圄
5. 算一算D銀行行長違法違規(guī)付出的高額成本
1）名聲賬
2）親情賬
3）自由賬
4）健康賬
5）事業(yè)賬
6）經(jīng)濟(jì)賬
二、制度執(zhí)行到位是控制風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的前提
1. 把簡單的工作做得最好
2. 不折不扣執(zhí)行制度，不找借口
3. 杜絕害死人不償命的“差不多”
三、完善重點(diǎn)崗位人員的相互監(jiān)督與制約機(jī)制
1. 崗位輪換
2. 強(qiáng)制休假
3. 離任審計(jì)
四、加強(qiáng)對(duì)員工的行為排查與管理
五、建立健全風(fēng)險(xiǎn)防范的長效機(jī)制

強(qiáng)監(jiān)管時(shí)代商業(yè)銀行案件防范培訓(xùn)