理財經理-資產配置實戰(zhàn)談法與客戶提升
2025-08-20 05:07:58
講師：戴鵬杰 瀏覽次數(shù)：2978
課程描述INTRODUCTION
培訓講師：
課程價格：
培訓天數(shù)：日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
理財資產配置課程
課程背景
無論在任何形勢中，銀行的客戶提升永遠是核心問題，得客戶者得天下。資產配置確實是客戶財富管理的必要手段，但只懂理論是無法與客戶的實際需求進行結合的，資產配置的標準談法是實踐的重中之重，如何在客戶提升的背景下完成資產配置與產品配置是銀行營銷者的必修課。
課程對象：
理財經理
教學方法：
理論講解+案例分析+診斷點評
課程大綱
【第一篇】 資產配置標準談法
第一章 資產配置的原理與客戶需求
1、如何從資產配置的框架去挖掘客戶需求
資產配置是一種思考方式：大類資產分配與遍歷
大類資產與客戶需求的基本對應關系
2、客戶需求的分類
家庭資產數(shù)量與理財方法的關系
家庭資產主要來源與理財方法的關系
家庭財富未來計劃與理財方法的關系
3、客戶類型與需求特征
各年齡階段的主要需求
家庭角色的主要需求：主婦、丈夫、其他
第二章 資產配置的溝通方式——起承轉合四步法
1、如果與客戶進行真實的資產配置溝通？
起——客戶的心理準備與自己的準備
承——資產配置的框架溝通
轉——資產全量的KYC過程
合——當前階段的資產配置操作計劃
2、投資類產品的配置戰(zhàn)術溝通
操作戰(zhàn)術與操作過程的達成一致
3、保險類產品的配置戰(zhàn)術溝通
保險配置的標準談法——需求計算法
每類保險的溝通方式
【第二篇】產品配置的客戶粘性提升
第一章 基金配置的基本原理與兩大實戰(zhàn)方法
1、基金配置基本原理的重新認識
2、億級理財經理培養(yǎng)過程
3、千萬級定投的培養(yǎng)過程
第二章 保險產品的配置
1、客戶精準尋找與兩類標準實戰(zhàn)方法
2、保險心態(tài)與技能提升方式
理財資產配置課程
轉載：http://xvaqeci.cn/gkk_detail/317335.html
