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信貸行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)

課程背景：
隨著經(jīng)濟(jì)下行及疫情沖擊，銀行總體業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)將面臨巨大轉(zhuǎn)型壓力，只有回歸信貸本源，不斷增強(qiáng)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)客戶的能力，才能使銀行的金融資本從產(chǎn)業(yè)資本的不斷增值中獲得持續(xù)穩(wěn)定的回報(bào)。伴隨監(jiān)管部門對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管控的日益精準(zhǔn)和細(xì)化，監(jiān)管套利甚至違規(guī)操作的空間被大大壓縮，守好風(fēng)險(xiǎn)底線，持續(xù)推進(jìn)信貸全流程風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，無(wú)疑成為銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)工作的“生命線”。為有效支撐自身業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型和服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)需要，銀行迫切需要提升信貸全流程風(fēng)險(xiǎn)管理能力，對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)加以識(shí)別和管控。面對(duì)當(dāng)前形勢(shì)如何回歸本源，掌握行業(yè)分析技巧與風(fēng)控要點(diǎn)，運(yùn)用科學(xué)有效的方法實(shí)現(xiàn)企業(yè)授信的快速、準(zhǔn)確判斷，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的全流程管控將成為銀行嚴(yán)守風(fēng)險(xiǎn)底線的重中之重。

培訓(xùn)收益：
1.通過(guò)信貸全流程課程的學(xué)習(xí)，提升信貸人員信貸流程把控能力；
2.提升信貸人員在小微信貸業(yè)務(wù)的貸前、貸中、貸后全流程業(yè)務(wù)技能實(shí)戰(zhàn)能力；
3.通過(guò)貸款原因分析、財(cái)務(wù)報(bào)表審查，實(shí)地調(diào)查、權(quán)益檢驗(yàn)鍛煉信貸人員風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和防控能力；
4.通過(guò)對(duì)新監(jiān)管政策及形勢(shì)的解讀，特別是新法生效條件下，銀行在業(yè)務(wù)及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)方面應(yīng)對(duì)措施的分析，提升綜合應(yīng)對(duì)能力。

授課對(duì)象：
客戶經(jīng)理、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理、業(yè)務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)部門負(fù)責(zé)人、支行長(zhǎng)；

授課方式：
講授、現(xiàn)場(chǎng)討論、辯論、演練，提高授課互動(dòng)性及落地性。

講師：胡元未
課題一：宏觀經(jīng)濟(jì)分析及信貸業(yè)務(wù)痛點(diǎn)
一、宏觀經(jīng)濟(jì)分享
1、主要經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)
2、2024年經(jīng)濟(jì)走勢(shì)
3、大變局下的“新賽道”
二、區(qū)域經(jīng)濟(jì)分享
1、區(qū)域經(jīng)濟(jì)特色
2、產(chǎn)業(yè)發(fā)展分析
三、對(duì)公企業(yè)發(fā)展剖析
1、發(fā)展現(xiàn)狀和瓶頸
2、對(duì)公企業(yè)發(fā)展之道
四、對(duì)公信貸業(yè)務(wù)的難點(diǎn)
1、對(duì)公企業(yè)融資渠道
2、對(duì)公信貸業(yè)務(wù)痛點(diǎn)

課題二：對(duì)公信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
一、政策風(fēng)險(xiǎn)
二、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
三、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)
四、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
五、關(guān)聯(lián)風(fēng)險(xiǎn)
六、實(shí)際控制人風(fēng)險(xiǎn)

課題三：對(duì)公信貸風(fēng)險(xiǎn)防控
一、對(duì)公信貸盡調(diào)核心
二、對(duì)公盡調(diào)政策分析
三、對(duì)公信貸財(cái)務(wù)分析
1、財(cái)務(wù)報(bào)表核查
2、典型財(cái)務(wù)造假行為識(shí)別
四、調(diào)查報(bào)告寫作務(wù)實(shí)
1、調(diào)查報(bào)告的結(jié)構(gòu)
2、調(diào)查報(bào)告的重點(diǎn)

課題四：典型行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
一、房地產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)控制
二、制造業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制
三、商貿(mào)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制
四、農(nóng)牧業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制
五、新興行業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)（新能源賽道、碳中和概覽、新技術(shù)領(lǐng)域等）

課題五、銀行信貸業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)解讀
一、信貸法律規(guī)范
1、刑法要求
2、民法典關(guān)于信貸*解讀
二、信貸合規(guī)要求
1、監(jiān)管處罰案例分析
2、信貸合規(guī)的操作規(guī)范
課后交流/分享

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