《反電詐之銀行結(jié)算賬戶風險防控及新規(guī)解讀》
發(fā)布時間:2023-11-28 16:09:45
講師：安迪 瀏覽次數(shù)：2616
課程描述INTRODUCTION
· 運營總監(jiān)· 大客戶經(jīng)理· 理財經(jīng)理
培訓講師：安迪
課程價格：￥元/人
培訓天數(shù)：1天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
銀行結(jié)算賬戶風險防控課程
課程對象：網(wǎng)點負責人、營運主管、綜合柜員、客戶經(jīng)理、理財經(jīng)理等。
課程大綱/要點：
一、監(jiān)管形勢分析
1、銀行結(jié)算賬戶監(jiān)管趨勢
1) 賬戶管理”與“反洗錢”
2) 重點罰單解讀
2、金融機構(gòu)監(jiān)管問責趨勢
【案例】X地監(jiān)管機構(gòu)針對電詐涉案賬戶責任人追責
3、賬戶管理要點解析（新規(guī)解讀）
——平衡“風險”與“服務(wù)”
1) 《中國人民銀行關(guān)于做好流動就業(yè)群體等個人銀行賬戶服務(wù)工作的指導意見》
2) 《中國人民銀行關(guān)于做好小微企業(yè)銀行賬戶優(yōu)化服務(wù)和風險防控工作的指導意見》
4、客戶盡職調(diào)查新規(guī)解讀
二、《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》解析
1、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的定義及范圍
2、*防控工作機制
3、金融機構(gòu)治理要點
1) 落實銀行結(jié)算賬戶防控制度
2) 建立企業(yè)賬戶信息共享機制
3) 建立反洗錢統(tǒng)一監(jiān)測機制
4) 建立涉案資金緊急措施制度
4、公民個人信息保護
三、賬戶開立盡調(diào)管理及典型案例分析
1、非自然人客戶身份識別（三審）
1) 一審開戶文件
① 單位賬戶開戶文件的認定及審核
② 單位信息查詢及核實要點
2) 二審身份
① 如何理解“與身份不明的客戶進行交易”
【案例】身份不明客戶情形之一（初次識別風險）
【案例】身份不明客戶情形之二（持續(xù)識別風險）
3) 三審意愿
① 柜面異常開戶情形識別
【案例】某行拒*公開戶案例
② 對公賬戶上門開戶盡職調(diào)查重點
③ 可疑開戶行為的特征及杜絕方法
2、加強型客戶盡職調(diào)查
1) 客戶盡職調(diào)查[CDD]V.S.加強型客戶盡職調(diào)查[EDD]
2) 加強型客戶盡職調(diào)查的標準化流程及目的
3) 加強型客戶盡職調(diào)查的要素
4) 高風險客戶開戶環(huán)節(jié)的加強型盡職調(diào)查
3、非自然人客戶受益所有人身份識別要點和技巧
1) 受益所有人識別重點法規(guī)解析
① 2015年235號文和2018年164號文解讀
② 《市場主體受益所有人信息管理暫行辦法（草案公開征求意見稿）》
市場主體受益所有人信息管理“備案范圍”
公司、合伙企業(yè)的受益所有人識別標準
2) 非自然人客戶受益所有人身份識別流程
① 公司性質(zhì)受益所有人識別流程
② 其他組織機構(gòu)類型受益所有人識別流程
3) 無需識別受益所有人的白名單
4) 受益所有人識別難點分析
銀行結(jié)算賬戶風險防控課程
轉(zhuǎn)載：http://xvaqeci.cn/gkk_detail/295885.html
已開課時間Have start time
- 安迪
[僅限會員]