《銀行案件防控實務與應對策略》
發(fā)布時間:2023-11-27 15:27:22
講師：鄭橋楨 瀏覽次數：2619
課程描述INTRODUCTION
培訓講師：
課程價格：
培訓天數：日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
銀行案件防控實務課程
課程背景：
當前銀行案件防控態(tài)勢嚴峻，內控壓力增大。部分機構暴露出案件風險事件。案件風險集中在信貸業(yè)務、票據業(yè)務、理財業(yè)務、人事管理、表外業(yè)務、信息科技治理等領域。
如何與時俱進，有效把控合規(guī)風險、法律風險和案件風險，對銀行而言任重道遠。
課程收益：
1、了解監(jiān)管機構對銀行經營的要求，認識當前監(jiān)管環(huán)境、經營環(huán)境、司法環(huán)境的改變及影響。
2、幫助培訓對象熟悉和掌握合規(guī)經營的知識和技能，提升管理有效性。
3、幫助培訓對象了解銀行職務犯罪的內涵，識別違法違規(guī)行為，強化合規(guī)操作意識。
課程對象：銀行全體員工
課程大綱：
一、當前銀行業(yè)形勢
1、內部環(huán)境
1) 黨建為“基”
2) 合規(guī)為“本”
3) 清廉為“要”
2、監(jiān)管環(huán)境
1) 監(jiān)管政策
2) 關注要點
保險公司返點，可以收嗎？案例1
客戶信息泄露，員工有責？案例2
3) 監(jiān)管處罰
案例3、線上貸款詐騙案
2、經營環(huán)境
案例4、理財飛單案
案例5、無指令對外付款案
案例6、抵押騙貸案
3、司法環(huán)境
案例7、通謀虛偽案
二、案防合規(guī)體系建設
1、什么是案防的“規(guī)”？
1) 銀行的規(guī)矩
問題探討：
a、存款有禮，行嗎？
b、公轉私，行嗎？
2) 銀行人的規(guī)矩
① 銀行人職業(yè)道德的綱
② 關于預防銀行業(yè)保險業(yè)從業(yè)人員金融違法犯罪的指導意見解讀
③ 銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準則解讀
問題探討:
a、借款人通過微信轉賬，要求客戶經理代還貸款本息，行嗎？
b、保管客戶已簽章的空白合同，行嗎？
3) 案防的規(guī)矩
a、案防綱領性文件
b、涉刑案件管理辦法解讀
案例8、網絡賭博被騙案
2、為什么要重視案防？
案例9、對公開戶通融案
案例10、微信泄密案
案例11、賬戶流水案
三、信貸領域典型案件分析
1、案件總體情況
1) 監(jiān)管形勢
2) 政治形勢
3) 案件特點
案例11、不良清收侵占案
2、發(fā)案原因探析
3、銀行易發(fā)案件風險警示與防控
1) 違法發(fā)放貸款罪
案例13、借冒名貸款案
問題探討：7個問題
2) 非國家工作人員受賄罪
案例14、合伙轉貸生意案
案例15、首席信息官落馬案
問題探討：6個問題
3) 職務侵占罪
4) 挪用資金罪
5) 侵犯公民個人信息罪
案例16、精準獲客案
四、案件專項治理要點
1、案防存在問題
1) 工作理念內控建設滯后
2) 制度執(zhí)行流于形式
3) 員工行為管理不力
4) 案件信息報送不實
5) 問責不嚴整改不力
案例17、系統程序測試案
2、案防工作舉措
1) 提升職業(yè)素養(yǎng)
2) 健全內控體制
3) 構建常態(tài)監(jiān)督
4) 深化行為管理
5) 實施責任追究
3、案防檢查
1) 工作目標
2) 存在問題
3) 工作內容
案例18、貸款買房受賄案
4、員工異常行為排查與管理
1) 識別方法
案例19、133萬現金失蹤案
2) 人員防控
① 管理人員
案例20、做好事受審案
② 客戶經理
案例21、牽線搭橋受賄案
③ 柜員及大堂經理
案例22、大堂經理盜竊案
④ 辭退內退員工
案例23、辦公室出借案
5、如何自我保護？
1) 違規(guī)問責的原則
2) 銀行人的自我保護
銀行案件防控實務課程
轉載：http://xvaqeci.cn/gkk_detail/295761.html
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- 鄭橋楨
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