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資產(chǎn)配置理論與實(shí)務(wù)課程

課程背景：
隨著資管新規(guī)的正式落地，剛兌被打破，傳統(tǒng)非標(biāo)固收逐漸退出歷史舞臺(tái)，凈值型理財(cái)、固收+等“新”產(chǎn)品粉墨登場，權(quán)益類資產(chǎn)也迎來歷史性的發(fā)展機(jī)遇。根據(jù)《2021中國私人財(cái)富報(bào)告》中對(duì)于高凈值客戶的訪談結(jié)果表明，不管是高凈值人士個(gè)人還是家庭，最重要、最迫切的需求是專業(yè)的資產(chǎn)配置，同時(shí)對(duì)于財(cái)富管理機(jī)構(gòu)、私人銀行資產(chǎn)配置的專業(yè)和能力要求明顯提高。但縱觀各家機(jī)構(gòu)的理財(cái)經(jīng)理，大部分還是以傳統(tǒng)單一產(chǎn)品推銷為主，資本配置理念較為粗淺，不知道如何利用資產(chǎn)配置這個(gè)工具提升產(chǎn)能、提升客戶、為銀行創(chuàng)造更多價(jià)值。
● 為什么資產(chǎn)配置對(duì)于營銷高凈值客戶這么重要？
● 資產(chǎn)配置不是“把雞蛋放在不同籃子里”，那正解究竟是什么？
● 各大類資產(chǎn)的特性是什么？在資產(chǎn)配置中的作用是什么？
● 經(jīng)典模型（如美林時(shí)鐘、帆船模型、標(biāo)準(zhǔn)普爾象限圖、理財(cái)金字塔等）實(shí)際怎么用？
● 如果將資產(chǎn)配置的理論運(yùn)用到實(shí)際？
以上這些疑問，也許您能夠在本課程中得到啟發(fā)。

課程收益：
● 專業(yè)提升：全面學(xué)習(xí)資產(chǎn)配置的相關(guān)理論，正確理解資產(chǎn)配置的理念
● 產(chǎn)品識(shí)別：掌握分析、了解各大類資產(chǎn)的方法
● 思維轉(zhuǎn)變：改變傳統(tǒng)單一產(chǎn)品推銷模式，養(yǎng)成資產(chǎn)配置的銷售思維
● 授人以漁：由簡入深，掌握資產(chǎn)配置的邏輯和方法

課程對(duì)象：理財(cái)經(jīng)理、貴賓理財(cái)經(jīng)理、私鉆/私行理財(cái)經(jīng)理

課程大綱：
第一講：導(dǎo)入篇-為什么資產(chǎn)配置如此重要
一、投資的末路與曙光-后疫情時(shí)代投資思路的轉(zhuǎn)變
1、重置中的中國底層經(jīng)濟(jì)邏輯
2、投資的困境與出路
二、我國財(cái)富管理市場發(fā)展歷程
三、我國私人財(cái)富管理市場現(xiàn)狀
1、整體市場情況
2、我國高凈值人群畫像
3、我國私人銀行競爭態(tài)勢
四、非銀金融機(jī)構(gòu)的威脅
五、人性的弱點(diǎn)

第二講：正確認(rèn)識(shí)資產(chǎn)配置
一、資產(chǎn)配置不是“把雞蛋放在不同籃子里”
1、正確的資產(chǎn)配置認(rèn)知：狹義VS廣義
2、認(rèn)識(shí)投資中的風(fēng)險(xiǎn)及衡量指標(biāo)
3、資產(chǎn)配置的目的
4、資產(chǎn)配置的底層邏輯
二、資產(chǎn)配置的步驟
三、我國高凈值家庭資產(chǎn)配置現(xiàn)狀

第三講：各類資產(chǎn)在配置中的作用
一、投資類產(chǎn)品在資產(chǎn)配置中的作用-固定收益類
1、資產(chǎn)配置的底層標(biāo)的
2、回歸投資的本源
3、非標(biāo)投資類詳析
1）資金池之殤
2）房地產(chǎn)的三世身
3）政信城投產(chǎn)品要點(diǎn)
4、標(biāo)準(zhǔn)化投資詳析
1）債券類投資的要點(diǎn)及策略
2）銀行理財(cái)
二、投資類產(chǎn)品在資產(chǎn)配置中的作用-權(quán)益類
1、公募與私募
1）公私募市場的發(fā)展
2）公私募優(yōu)劣勢比較
3）股票多頭策略：主觀VS量化
4）量化中性策略
5）股票多空策略
2、商品市場與CTA策略
1）CTA策略的配置價(jià)值
2）CTA策略簡介
3、 股權(quán)市場與PE投資
1）股權(quán)投資的配置價(jià)值
2）正確認(rèn)識(shí)股權(quán)投資的風(fēng)險(xiǎn)
3）PE的雙維度和四步驟
4）如何評(píng)價(jià)股權(quán)投資產(chǎn)品
4、另類投資的春天
1）結(jié)構(gòu)類理財(cái)產(chǎn)品
2）FOF的大時(shí)代
三、功能類產(chǎn)品在資產(chǎn)配置中的作用
1、保險(xiǎn)與資產(chǎn)配置
1）壽險(xiǎn)的意義與功用
2）人生的“八張”保單
3）購買保險(xiǎn)六要點(diǎn)
4）五類目標(biāo)客戶的溝通重點(diǎn)
2、高凈值客戶的六維風(fēng)險(xiǎn)防范
3、資產(chǎn)配置的明珠——家族信托
1）家族信托的要素與功能
2）家族信托的目標(biāo)客戶畫像
3）家族信托9個(gè)真實(shí)客戶案例
4）家族信托發(fā)展的四大挑戰(zhàn)
4．保險(xiǎn)金信托
1）保險(xiǎn)金信托的要素與功能
2）保險(xiǎn)金信托的業(yè)務(wù)模式
3）4個(gè)年繳百萬的真實(shí)案例

第四講：資產(chǎn)配置實(shí)操
一、建立/改變對(duì)于資產(chǎn)配置的認(rèn)知
二、SAA-戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置五步走
1、KYC
1）你并不了解你自己
2）如何認(rèn)知客戶的風(fēng)險(xiǎn)測評(píng)問卷
3）風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知與風(fēng)險(xiǎn)情緒
2、戰(zhàn)略目標(biāo)制定
3、如何利用理財(cái)金字塔明確配置順序
4、美林時(shí)鐘與大類資產(chǎn)切換
5、低中高三檔投資策略
三、TAA-戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置
1、戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置八項(xiàng)重點(diǎn)原則
2、固收類產(chǎn)品選擇與評(píng)價(jià)
3、權(quán)益類產(chǎn)品選擇與評(píng)價(jià)
4、*難題-止盈還是止損？
5、清倉的原則
四、DAA-動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置
五、理財(cái)經(jīng)理的資產(chǎn)配置工作方法
六、一位真實(shí)客戶的資產(chǎn)配置建議書

資產(chǎn)配置理論與實(shí)務(wù)課程