《“基”流勇進(jìn) 百煉成鋼》
發(fā)布時間:2023-11-06 16:52:37
講師：玄一 瀏覽次數(shù)：2610
課程描述INTRODUCTION
· 理財經(jīng)理· 理財顧問· 中層領(lǐng)導(dǎo)
培訓(xùn)講師：玄一
課程價格：￥元/人
培訓(xùn)天數(shù)：2天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
基金封閉訓(xùn)練課程
課程背景：
新型冠狀病毒全球經(jīng)濟(jì)停擺，銀行面臨空前危機(jī)也面臨潛在難逢的歷史機(jī)遇。全球股市經(jīng)歷了1929年開始的大蕭條、第二次世界大戰(zhàn)、1997年亞洲金融危機(jī)、2000年納斯達(dá)克泡沫破裂、2001年911恐怖襲擊、2008年金融危機(jī)等。期間經(jīng)歷了不勝枚舉的創(chuàng)新舉措，這次還遠(yuǎn)嗎？本輪全球市場暴跌帶來的各種影響以及隨之而來的政策環(huán)境變化，也讓投資永遠(yuǎn)的告別原來方式。放眼未來，誰成為承載財富管理歷史的新載體？基金或許將成為*的承載者。
2022年伊始，剛剛過完年的熱氣尚未消散，回頭望去2020年以來布局的基金業(yè)務(wù)，被2021年下半年不足一個季度的冷水，澆了了綠油油。全球一片慘淡，A股更是雪上加霜。不滿的、投訴的、質(zhì)疑的客戶，仿佛伴隨著存壓歲錢一樣都希冀能從基金里面“摳”回來一點(diǎn)“希望”。言歸正傳，“日子還得過”，如何“解套基金，重燃信心”這個是躲不開的話題。筆者從多個市場假設(shè)和客戶情景，結(jié)合多年從業(yè)經(jīng)驗和處理投訴經(jīng)營，萃取成為本課。
課程收益：
1、清晰梳理分析體系形成模型-PEST
2、厘清基金如何篩選解套模型-TPSS
3、形成基金的專業(yè)化營銷流程-BEST
學(xué)員對象：總分行私行中心負(fù)責(zé)人、投資顧問、分支行個人金融及財富管理中心負(fù)責(zé)人、私人銀行部貴賓理財經(jīng)理
課程大綱：
第一講：市場分析與體系，形成PEST 分析模型
1、課程導(dǎo)入—案例解析
1.1案例一：某股份制銀行降級網(wǎng)點(diǎn)的轉(zhuǎn)型升級之路
2、市場觀察9個維度
2.1 歷史歸因法-金融大事記
美聯(lián)儲貨幣發(fā)行及全球影響
2.2 重要會議法-主席、*會議及解讀
《*政治局會議》政策解讀
2.3 重要政策法-部位和金融單位的措施
博鰲亞洲論壇會議精神
2.4 重要事件法-經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)、人口、房地產(chǎn)
2.5 *股市復(fù)盤-熔斷機(jī)制的觀測結(jié)果
2.6 美元指數(shù)復(fù)盤-從戰(zhàn)略角度看美元
美元指數(shù)到了一個值全球震蕩
2.7 大宗商品復(fù)盤-美元脫鉤后的黃金
COMEX黃金的基礎(chǔ)定價
2.8 上證綜指復(fù)盤-波動區(qū)間估值水平
主力如何利用PE測試漲跌
2.9 上證綜指預(yù)測-波動區(qū)間與黃金比例
3、構(gòu)建投資分析體系
3.0 市場分析的定位：投顧銷售還是投研投資？
3.1 *宏觀經(jīng)濟(jì)模型及適用市場
美林投資時鐘及適用范疇（中國適用嗎？）
*國情分析：*的供應(yīng)鏈問題及影響
3.2 中國宏觀經(jīng)濟(jì)模型及適用市場
中國貨幣信用分析框架及適用范疇
中國信貸周期傳遞及銀行的信貸政策
3.3 策略分析及行業(yè)分析示例
上游、中游、下游企業(yè)的隨勢、擇時和選股
物流、TMT、金融和醫(yī)藥的邏輯
煤炭股為什么2020年漲幅驚人和可預(yù)測？
3.4 基本面、資金面、情緒面、技術(shù)分析概述和轉(zhuǎn)折形態(tài)
3、5 延申分析：近20年來A股漲跌必備依據(jù)分析
3.6[工具]--PEST 標(biāo)準(zhǔn)化分析模板及現(xiàn)場展示
4、晚課：就當(dāng)前市場梳理整套體系，形成PEST 標(biāo)準(zhǔn)化分析模板
第二講：基金篩選與定投，形成TPSS 篩選模型
1、大類市場分析構(gòu)建體系
1.1股票市場分析架構(gòu)（經(jīng)濟(jì)周期、賽道、坐莊、價值和技術(shù)）
1.2大宗市場分析架構(gòu)（US、GDP、US、CPI、PCE、技術(shù)）
1.3債券市場分析架構(gòu)（國債等基礎(chǔ)利率、風(fēng)評、久期和分類）
1.4貨幣市場分析架構(gòu)（*、中國等基礎(chǔ)利率，M3/M2）
2、熱門基金分析及選擇
2.1基金投資核心本質(zhì)之一：擇基
2.2基金投資核心本質(zhì)之二：擇時
3、市場競爭模型與TPSS []擇基模型
3.1市場競爭模型的選取
市場競爭模型-區(qū)間收益示例
市場競爭模型-基金池選擇示例
3.2 [工具]--TPSS 模型的擇基模型
TPSS 模型-基金池選擇示例
TPSS 模型-選擇邏輯展示、風(fēng)格偏移、重倉股票的研究
4、常見基金的診斷方法和解套策略
4.1 診斷方法及口訣表
4.2 解套方法及策略
單只基金套牢處理方法
多只基金套牢處理方法
5、基金定投的話術(shù)、黃瓜定律
黃瓜定律的使用、話術(shù)
基金定投電訪話術(shù)
基金定投面訪話術(shù)
6、晚課：就當(dāng)前市場梳理整套體系，形成TPSS 基金篩選、電訪、面訪話術(shù)
第三講：基金銷售與流程，形成BEST 銷售模型
一、專業(yè)化營銷流程邏輯：八度空間羅盤、十年經(jīng)驗集萃
（1） 從盡調(diào)客戶到業(yè)績達(dá)成
（2） 從客戶關(guān)系到產(chǎn)品邏輯
（3） 建立一套客戶維護(hù)體系
二、高凈值客戶深度KYC：精準(zhǔn)定位客群、詳盡客戶畫像
（1） KYC核心三問：主要結(jié)算行、多少錢、何時到期
（2） KYC常用工具：6大工具-全景圖、介入法、第三人稱、事件驅(qū)動
（3） 案例2：買基金看不看重倉股票，測試基金風(fēng)險承受力
三、建立高凈值客群鏈接：鏈接在于體驗、體驗在乎滿意
（1） 增強(qiáng)客戶體驗：降低預(yù)期及超越期望
（2） 高客鏈接矩陣：從零資產(chǎn)到億萬家族的營銷邏輯樹
（3） 案例7：奧運(yùn)*是如何被營銷成功的
四、取得高凈值客群信賴：四層遞進(jìn)信賴、做好深挖鋪墊
（1） 客戶管理提效：客群分層、客群標(biāo)簽
（2） 四層遞進(jìn)信任：逐步深入、層層遞進(jìn)
（3） 信任核心原則：一致性原則提升粘度
五、深挖高凈值客戶需求：金融與非金融、由創(chuàng)富到傳承
（1） 創(chuàng)富：財富管理創(chuàng)富理念
（2） 守富：守富更是穩(wěn)健的創(chuàng)富
（3） 傳富：每一位私行客戶的*需求
（4） 利用基金+信托，實現(xiàn)客戶財富傳承
六、為客戶提供建議方案：資產(chǎn)配置檢視、頂層設(shè)計思路
（1） 資產(chǎn)配置：深度KYC，3.0版本的使用
（2） 資產(chǎn)檢視：吸收行外資產(chǎn)+增強(qiáng)客戶產(chǎn)品復(fù)合率
（3） 頂層設(shè)計：財富管理的頂層設(shè)計模式參考
七、高客營銷的產(chǎn)品邏輯：產(chǎn)品營銷邏輯、市場邏輯推理
（1） 產(chǎn)品營銷邏輯：體系化、系統(tǒng)化、工具化
（2） 市場邏輯推理：PEST 為銷售結(jié)果找論點(diǎn)
（3） 案例9：如何使用產(chǎn)品邏輯講解市場，促成基金定投
八、異議促成與再次銷售：高客異議難點(diǎn)、客戶再次銷售
（1） 常見通用異議回答
（2） 常見市場異議回答
（3） 凈值理財虧損異議回答
九、形成BEST 銷售模型
（1） B：*客戶目標(biāo)
（2） E：PEST 分析模型
（3） S：TPSS 基金池子
（4） T：制作基金檢視報告書
基金封閉訓(xùn)練課程
轉(zhuǎn)載：http://xvaqeci.cn/gkk_detail/294884.html
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