課程描述INTRODUCTION
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
銀行團隊管理技能提升課程
【課程背景】
在銀行對公業(yè)務營銷和客戶服務的過程中,經營管理者通常會面對這樣一些客戶經理,他們對信貸業(yè)務缺乏全流程、框架性、結構性的認知,因而導致不知道干什么,不知道怎么干,比方說:
客戶到底在哪里?如何篩選目標客戶?
如何與客戶聯(lián)系?采用什么話術?
拜訪客戶應該聊些什么?
授信方案或金融服務方案如何設計?
怎樣開展盡職調查?
如何分析企業(yè)的財務報表?
如何撰寫高質量的盡調報告?
怎樣配合審查審批?如何做好用信準備?
怎樣開展貸款支付和用途追蹤管理?
怎樣做好信貸客戶的日常管理和服務?
如何開展貸款管理和貸后檢查?
如何開展貸款臨期管理?
如何處置逾期貸款和不良貸款?
以上這些問題,當然可以通過“老帶新”、“干中學”,讓客戶經理自己在具體業(yè)務辦理過程中摸爬滾打,但如果能通過一至兩天的系統(tǒng)培訓,讓客戶經理接受全流程的實戰(zhàn)訓練,以建立系統(tǒng)的認知,完善客戶經理的知識體系和能力圖譜,全面提升其全流程的業(yè)務技能,那對于客戶經理的迅速成長而言,是能夠起到極大的幫助和提升作用的,類似于短時間內打通“任督二脈”,能夠使其在今后的實際工作中掌握各流程和環(huán)節(jié)的科學方法和實用工具,實現(xiàn)其業(yè)務技能的迅速精進。本課程為全流程技能提升的第二部分——操作管理技能提升。
【課程收益】
-幫助對公客戶經理建立對公信貸業(yè)務全流程、框架性和結構性的認知;
-實現(xiàn)報送審批、用信準備、支付管理、日常管理、貸后管理等關鍵環(huán)節(jié)的技能提升;
-掌握各流程和環(huán)節(jié)的科學方法和實用工具,實現(xiàn)其業(yè)務技能的迅速精進;
-完善客戶經理的知識體系和能力圖譜,全面提升其全流程的業(yè)務技能。
【課程對象】對公客戶經理、對公業(yè)務團隊負責人,支行對公分管行長、支行行長等。
【課程大綱】
一、怎樣配合審查審批?
(一)實戰(zhàn)演習1:貸審會匯報要點(每組推薦代表回答,評分)
(二)點評及知識點講解:
1、報送審查
2、回復審查反饋意見(三性)
3、參加評審會
-匯報(7大內容)
-回答問題(兩性)
4、獲取審批書
(三)案例1:從“攪漿糊”到清晰匯報——小黃經理“上會記”
二、如何做好用信準備?
(一)實戰(zhàn)演習2:用信準備(分組呈現(xiàn)答案,評分)
(二)點評及知識點講解:
1、落實審批書的用信前提條件
-審批書的格式
-放款前逐條落實
2、用信準備
-上報用信計劃
-用信審批表
-簽署各項合同
-發(fā)放貸款的注意事項
(三)案例2:從一整天到1小時——小黃經理“放款記”
三、怎樣開展貸款支付和用途追蹤管理?
(一)實戰(zhàn)演習3:貸款支付管理(每組推薦代表回答,評分)
(二)點評及知識點講解:
1、貸款支付
-購買原材料
-支付工程款
-供應商、施工方是否(能否)在本行開戶
2、用途追蹤管理
-用途報告
-繼續(xù)追蹤資金去向
(三)案例3:“貸款都去哪兒了”——小王經理的封閉運行體會
四、如何開展信貸客戶的日常管理和服務?
(一)實戰(zhàn)演習4:信貸客戶的日常管理(分組呈現(xiàn)答案,評分)
(二)點評及知識點講解:
1、日常結算辦理
2、日常維護、聯(lián)絡
3、交叉營銷
4、重復營銷
5、上下游拓展
6、檔案資料管理
(三)案例4:把十個產品賣給一個人——小戴經理重復營銷的體會
五、怎樣開展貸后管理和貸后檢查?
(一)實戰(zhàn)演習5——貸后檢查的內容和方法(每組推薦代表回答,評分)
(二)點評及知識點講解:
1、查什么(三變化兩重大)
2、怎么查
-現(xiàn)場實地走訪
-相關人員訪談
-非現(xiàn)場方式
-預警處理及貸后管理報告
(三)案例5:風險是怎么發(fā)現(xiàn)的——小張經理的貸后檢查體會
六、如何做好貸款臨期管理?
(一)實戰(zhàn)演習6——貸款臨期管理(分組呈現(xiàn)答案,評分)
(二)點評及知識點講解:
1、兩個提前
2、回收
3、無還本續(xù)貸、展期或借新還舊
4、續(xù)授信
(三)案例6:續(xù)作還是退出?——小逯經理的兩難決策
七、如何處置逾期貸款和不良貸款?
(一)實戰(zhàn)演習7——不良貸款處置(每組推薦代表回答,評分)
(二)點評及知識點講解:
1、逾期貸款催收
-催收記錄
-催收心得(三曉)
2、不良貸款清收處置
-訴訟清收
-打包處置
-核銷
(三)案例7:從催收到打包處置——小鄧經理的“清收記”
附加內容
1、信貸業(yè)務的總體原則
依法:不知法犯法
合規(guī):盡職免責
2、和客戶交往的原則
-和客戶交朋友
-不卑不亢
-堅守底線
銀行團隊管理技能提升課程
轉載:http://xvaqeci.cn/gkk_detail/294231.html
已開課時間Have start time
- 天倫
團隊管理公開培訓班
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- 跨部門協(xié)作—無邊界管理與群 沈慧民
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- 打造高效團隊——發(fā)揮團隊效 馬永志
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- 如何打造高效的研發(fā)團隊-研 曾學明
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團隊管理內訓
- 企業(yè)高績效干部 4 項技能 熊瑞
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- 管理進化論:差異化團隊建設 李巖偉
- 《高績效銷售團隊建設與管理 姚威
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- 從超級銷售到團隊團隊教練 曹勇
- 五步搞定團隊管理 曹勇
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