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證券投資基金配置策略課程

 

課程背景：

基金是中產(chǎn)圈層、富裕圈層、高凈值圈層客戶(hù)參與A股市場(chǎng)投資，分享權(quán)益資產(chǎn)增值時(shí)代紅利的優(yōu)秀投資工具。在《資管新規(guī)》過(guò)渡期后，大量銀行將不得不面對(duì)理財(cái)產(chǎn)品荒的窘?jīng)r，在這樣的趨勢(shì)下，銀行中收業(yè)務(wù)中重要的權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)產(chǎn)品——公募基金，就成為銀行業(yè)留住客戶(hù)，增加銀行中收業(yè)務(wù)收入，滿(mǎn)足客戶(hù)參與A股市場(chǎng)投資，獲取權(quán)益資產(chǎn)增值收益需求的優(yōu)秀產(chǎn)品。

銀行業(yè)理財(cái)經(jīng)理在面對(duì)這樣的業(yè)務(wù)場(chǎng)景時(shí)，需要理解基金投資的基礎(chǔ)規(guī)則、品種，基金投資前的分析、評(píng)測(cè)方法，并能結(jié)合產(chǎn)業(yè)周期為客戶(hù)搭建基金組合，才能把握住這樣的客戶(hù)需求和業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)，才能做好基金營(yíng)銷(xiāo)這塊重要的中收業(yè)務(wù)。

銀行業(yè)理財(cái)經(jīng)理可圍繞以下方面進(jìn)行相應(yīng)準(zhǔn)備——

認(rèn)知升級(jí)：經(jīng)濟(jì)產(chǎn)業(yè)周期及行業(yè)賽道的解讀、講解與基金研究、篩選的應(yīng)用

技術(shù)迭代：基金評(píng)測(cè)分析技能+基金配置營(yíng)銷(xiāo)技能

工具應(yīng)用：基金配置模型工具和基金持倉(cāng)管理分析工具的應(yīng)用

 

課程收益：

● 幫助理財(cái)經(jīng)理掌握基金營(yíng)銷(xiāo)的展業(yè)邏輯

● 幫助理財(cái)經(jīng)理掌握結(jié)合經(jīng)濟(jì)產(chǎn)業(yè)周期輪動(dòng)分析進(jìn)行基金產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)的銷(xiāo)售技能

● 幫助理財(cái)經(jīng)理學(xué)會(huì)使用資產(chǎn)配置模型、基金篩選技巧和工具為客戶(hù)進(jìn)行基金產(chǎn)品配置

 

課程對(duì)象：銀行業(yè)個(gè)金條線(xiàn)/財(cái)富管理?xiàng)l線(xiàn)/私人銀行條線(xiàn) 理財(cái)經(jīng)理

 

課程大綱

第一講：市場(chǎng)分析與解讀

一、市場(chǎng)分析的底層邏輯

經(jīng)濟(jì)活動(dòng)傳導(dǎo)并影響制度框架，制度政策影響并調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)并體現(xiàn)在經(jīng)濟(jì)指標(biāo)的變化上，解讀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)的變化以指導(dǎo)基金投資實(shí)務(wù)

1、要點(diǎn)一：經(jīng)濟(jì)活動(dòng)

2、要點(diǎn)二：制度框架

3、要點(diǎn)三：經(jīng)濟(jì)指標(biāo)

4、要點(diǎn)四：投資實(shí)務(wù)

二、市場(chǎng)分析的核心：經(jīng)濟(jì)基本面分析及其要素解讀邏輯

1、要素一：經(jīng)濟(jì)體：（世界經(jīng)濟(jì)的玩家分：主要經(jīng)濟(jì)體、次要經(jīng)濟(jì)體、敏感經(jīng)濟(jì)體）

2、要素二：經(jīng)濟(jì)產(chǎn)業(yè)（中國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)三駕馬車(chē)：消費(fèi)、投資、凈出口）

3、要素三：經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)（中國(guó)經(jīng)濟(jì)三架馬車(chē)所呈現(xiàn)的層次與構(gòu)成）

4、要素四：經(jīng)濟(jì)指標(biāo)（GDP、API、PPI 等宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)的認(rèn)知與解讀方法）

5、要素五：經(jīng)濟(jì)政策（經(jīng)濟(jì)政策如何作用并調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)：貨幣政策、財(cái)政政策、信貸政策）

三、基金的投研技巧及投研工具

1、講解方式：分點(diǎn)解讀知識(shí)點(diǎn)對(duì)象、作用與邏輯

2、指標(biāo)一：國(guó)民經(jīng)濟(jì)：經(jīng)濟(jì)體怎樣算“有錢(qián)”——經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)是金融投資的主旋律

3、指標(biāo)二：物價(jià)：誰(shuí)在關(guān)心“物價(jià)”——物價(jià)與通脹的關(guān)系

4、指標(biāo)三：居民就業(yè)：經(jīng)濟(jì)發(fā)展的動(dòng)能=一部裁員史

5、指標(biāo)四：固定資產(chǎn)投資：固定資產(chǎn)如何進(jìn)行經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)刺激

6、指標(biāo)五：消費(fèi)與商業(yè)活動(dòng)：居民消費(fèi)與企業(yè)生產(chǎn)如何影響經(jīng)濟(jì)

7、指標(biāo)六：貨幣政策與管理工具：貨幣政策和貨幣政策工具如何刺激經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

8、指標(biāo)七：財(cái)政政策與地方融資：地方財(cái)政收入與融資融資政策如何影響地方經(jīng)濟(jì)

9、指標(biāo)八：凈出口貿(mào)易與匯率：匯率與外匯如何影響經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

10、維度一：名義與實(shí)際：名義分析維度是數(shù)字，實(shí)際分析維度是貨幣購(gòu)買(mǎi)力（投資購(gòu)買(mǎi)力）

11、維度二：同比與環(huán)比：反映不同時(shí)間評(píng)估分析維度的變化速度

12、投研工具與網(wǎng)站介紹

13、投研能力的實(shí)操運(yùn)用：宏觀經(jīng)濟(jì)與基金類(lèi)資產(chǎn)配置的關(guān)聯(lián)聯(lián)系

四、市場(chǎng)分析基礎(chǔ)上的基金投資趨勢(shì)解讀

1、宏觀經(jīng)濟(jì)影響金融利率走勢(shì)

1) 利率水平由經(jīng)濟(jì)增速?zèng)Q定。

2) 中國(guó)的未來(lái)經(jīng)濟(jì)增速是增長(zhǎng)還是下降？

2、金融體系在宏觀趨勢(shì)下的反應(yīng)

1) 國(guó)際局勢(shì)動(dòng)蕩+國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)放緩導(dǎo)致整體經(jīng)濟(jì)發(fā)展產(chǎn)生波動(dòng)

2) 宏觀經(jīng)濟(jì)波動(dòng)傳導(dǎo)到金融體系的表現(xiàn)——利率下行

3) 利率下行的具體表現(xiàn)——各類(lèi)金融產(chǎn)品（投資工具）定價(jià)利率的調(diào)整與增值利率的下行

3、低利率時(shí)代投資的底層邏輯

1) 投資是投資標(biāo)的的選擇和風(fēng)控組合

2) 什么投資工具才是是低利率時(shí)代投資+風(fēng)控完美組合的投資品種？

3) 基金配置邏輯：周期驅(qū)動(dòng)下的行業(yè)輪動(dòng)、行業(yè)配置與市場(chǎng)風(fēng)格切換

4) 基金配置模型：美林時(shí)鐘配置模型與經(jīng)濟(jì)周期輪動(dòng)下的投資選擇

5) 基金配置偏好：結(jié)合自身風(fēng)險(xiǎn)偏好與理財(cái)目標(biāo)確定投資方向

 

第二講：基金產(chǎn)品的評(píng)測(cè)與篩選——能盈利的基金都長(zhǎng)什么樣子？

一、基金類(lèi)型識(shí)別——適合大多數(shù)投資人的基金品種都有哪些？

1、概述：公募基金—— 一種適合大多數(shù)投資人投資 A 股市場(chǎng)的投資工具

2、品種 1：債券型基金

3、品種 2：股票型基金

4、品種 3：指數(shù)型基金

5、品種 4：混合型基金

二、基金經(jīng)理分析——如何選出吸金體質(zhì)的基金投資操盤(pán)手？

1、基金經(jīng)理分析研究的基礎(chǔ)邏輯：投資操盤(pán)手能否幫你盈利的評(píng)估維度及評(píng)估指標(biāo)

2、基金經(jīng)理基礎(chǔ)畫(huà)像：學(xué)歷、履歷、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)背景、基金管理歷史

3、基金經(jīng)理投資策略：基金經(jīng)理管理基金過(guò)程中如何進(jìn)行投資？

4、基金經(jīng)理投資風(fēng)格：穩(wěn)健還是激進(jìn)？中庸還是平庸？

5、基金經(jīng)理投資勝率：基金經(jīng)理投資操盤(pán)歷史勝率

三、基金產(chǎn)品分析——如何判斷這支基金能不能幫助客戶(hù)賺到錢(qián)？

1、基金盈利的底層邏輯：行業(yè)輪動(dòng)與行業(yè)配置

2、基金盈利的顯性特征：基金的投資倉(cāng)位管理

3、基金盈利的隱性特征：基金的持股集中度

4、基金產(chǎn)品的“賺錢(qián)效應(yīng)”分析評(píng)估指標(biāo)

1）換手率；2）勝率；3）回撤；4）收益率

5、基金產(chǎn)品的分類(lèi)排名及營(yíng)銷(xiāo)應(yīng)用

四、基金營(yíng)銷(xiāo)場(chǎng)景案例與營(yíng)銷(xiāo)邏輯

1、公募基金與房地產(chǎn)投資對(duì)比與場(chǎng)景案例

2、公募基金與固收投資對(duì)比與場(chǎng)景案例

3、公募基金與主要指數(shù)對(duì)比與場(chǎng)景案例

4、公募基金在 3000 點(diǎn)時(shí)入場(chǎng)投資收益與場(chǎng)景案例

5、公募基金在 3500 點(diǎn)時(shí)入場(chǎng)投資收益分析與場(chǎng)景案例

6、公募基金在 4000 點(diǎn)時(shí)入場(chǎng)投資收益分析與場(chǎng)景案例

7、公募基金在 5000 點(diǎn)時(shí)入場(chǎng)投資收益分析與場(chǎng)景案例

8、公募基金組合全周期調(diào)倉(cāng)/加倉(cāng)/補(bǔ)倉(cāng)場(chǎng)景案例：美林時(shí)鐘配置模型應(yīng)用

 

第三講：基金配置策略及步驟

一、基金配置方法論

1）配置底層邏輯：行業(yè)輪動(dòng)與行業(yè)配置

2）基金配置模型：美林時(shí)鐘與經(jīng)濟(jì)周期輪動(dòng)下的基金選擇

3）基金配置偏好：結(jié)合客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)偏好與理財(cái)目標(biāo)確定客戶(hù)基金選品方向

二、基金配置服務(wù)流程與整體方案

第一步：市場(chǎng)趨勢(shì)研判

分析基金銷(xiāo)售、收益、回撤、夏普排行榜，研究投資表現(xiàn)，發(fā)掘收益規(guī)律

第二步：投資理念溝通

結(jié)合美林時(shí)鐘及基金盈利排行榜進(jìn)行客戶(hù)投資理念溝通

第三步：基金選品挖掘

根據(jù)持倉(cāng)股票比例，結(jié)合A股市場(chǎng)行業(yè)輪動(dòng)規(guī)律篩選目標(biāo)基金及組合

第四步：場(chǎng)內(nèi)基金投資

根據(jù)投資風(fēng)險(xiǎn)偏好、行業(yè)偏好進(jìn)行基金選擇，協(xié)助客戶(hù)明確目標(biāo)基金及組合，協(xié)助進(jìn)行場(chǎng)內(nèi)基金選擇購(gòu)買(mǎi)

第五步：基金組合配置

結(jié)合美林時(shí)鐘模型，進(jìn)行基金組合投資配置

第六步：基金持倉(cāng)報(bào)告

根據(jù)客戶(hù)持倉(cāng)基金情況，出具《基金持倉(cāng)評(píng)估報(bào)告》，并協(xié)助客戶(hù)定期進(jìn)行基金投資策略回顧，實(shí)現(xiàn)基金投資持倉(cāng)管理

第七步：基金投后管理

根據(jù)組合的投資收益，協(xié)助客戶(hù)進(jìn)行投后持倉(cāng)、加倉(cāng)、輪換、申購(gòu)、贖回

 

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