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銀行數(shù)字化轉型策略

課程背景：
北京證券交易所的設立，意味著大財富管理時代已然到來，財富管理成為未來銀行業(yè)務的重要發(fā)展方向。2021年7月15日，招行舉辦首屆“財富生態(tài)合作伙伴大會暨財富開放平臺發(fā)布會”，并公開宣布其零售AUM(管理客戶總資產)時點規(guī)模已突破10萬億（大關）引起業(yè)內關注。招行用更專業(yè)的服務、更豐富的產品、將客戶資金端和融資端需求更有效地連接起來。大財富管理時代下，零售銀行數(shù)字化轉型策，已經成為銀行的重要課題。在反復不定的疫情以及日益增長的國民投資需求等方面因素的作用下,大財富管理時代如期而至。那么，提升數(shù)字化轉型理念及相關數(shù)字化營銷能力，也值得我們去學習。

課程收益：
1、大財富管理時代下，零售銀行如何深化轉型
2、傳統(tǒng)銀行業(yè)務的“新打法”零售銀行轉型
3、業(yè)技融合背景下，深化使用大數(shù)據和AI法
4、網點數(shù)字化轉型，場景化和客群化來賦能

課程對象：分管行長、個金科長、網點負責人

課程大綱
第一講：在金融科技與大財富管理時代，銀行如何閃閃發(fā)光
一、數(shù)字金融是數(shù)字時代的必然要求
1、經濟面
2、技術面
3、需求側
4、供給側
5、監(jiān)管面
案例分享：
1）工行：工銀璽鏈、工銀e信、1+N智慧政府產品體系
2）平安：口袋銀行APP金融+生活，生活皆可+
二、乘科技之風，破轉型之浪
1、金融科技
2、科技金融
3、金融科技化
案例分享：建行的新一代系統(tǒng)
三、零售銀行4.0時代
1、開放銀行
2、生態(tài)平臺
3、遠程銀行
頭腦風暴：遠程銀行塑造監(jiān)管升級下的零售金融新勢力
四、大財富時代的虎虎生威
1、投資市場成熟化
2、普惠金融大眾化
3、私人銀行專業(yè)化
4、金融科技賦能化
5、金融產品創(chuàng)新化
案例分享：
1）數(shù)字人民幣代發(fā)業(yè)務與其他各種智慧場景
2）長沙銀行遠程視頻銀行項目
五、零售*-招行的稱王策
1、大客群
2、大平臺
3、大生態(tài)
案例分享：招商銀行提升財富端的遠程營銷能力

第二講：展望零售銀行發(fā)展前景
一、零售銀行業(yè)務具備獨特的戰(zhàn)略意義
1、零售銀行能夠提供穩(wěn)定低成本的資金來源
2、零售銀行能夠平衡對公業(yè)務和同業(yè)業(yè)務的波動性和風險
二、聚焦零售銀行轉型的五大差異化模式
1、客群深耕型—“我的銀行”
2、渠道創(chuàng)新型—“便捷的銀行”
3、產品專家型—“專業(yè)的銀行”
4、全面致勝型—“全面的銀行”
5、生態(tài)整合型—“不僅是銀行”
三、零售銀行轉型的七大能力
1、積極的客戶獲取和精益的客戶管理
2、有效的渠道覆蓋和良好的渠道體驗
3、直擊痛點的產品和服務
4、高效的運營體系和IT平臺
5、綜合定價和穩(wěn)健的風險管控
6、靈活應變的組織和管控機制
7、循序漸進建立零售垂直管理

第三講：得數(shù)據與AI者，得零售
一、銀行零售財富管理業(yè)務之困
1、*的數(shù)據治理
2、業(yè)務的智能營銷
二、得數(shù)據與AI，何以得財富
1、數(shù)據與AI的應用場景：零售業(yè)務全鏈條
2、數(shù)據與AI的應用效果：降本增效的利器
案例分享：中國建設銀行某分行業(yè)績快速增長
三、構建“網點+網絡”的天羅地網的瀑布式數(shù)字化營銷體系
1、數(shù)字化讓銀行從圈地到深耕
2、從看到客戶到“看住客戶”
3、從見到人到“走進心”
4、從產品渠道到“客戶導向”
5、從少產品到“多產品”
6、從一時營銷到“一生營銷”
7、從一人營銷到“一家營銷”
8、從一企營銷到“一鏈營銷”
9、從行內走向“行外”
10、平臺+精兵
1）平臺是以共享和能力為導向的 
2）精兵是責任結果為導向的 

第四講：網點數(shù)字化轉型，場景化拓客來賦能
一、場景思維如何重構商業(yè)模式
1、堅持自建場景，將特色化作為場景金融搭建突破點
2、尋找白戶痛點，學會用互聯(lián)網思維做場景金融
3、發(fā)揮自身優(yōu)勢，全力提升線下客戶服務體驗
頭腦風暴：商業(yè)銀行網點如何致力于成為一家零售綜合金融生活場景服務提供商
二、線下場景的進化
1、新時代VI空間營銷美學設計策略
2、主題銀行特色場景全面布局：新業(yè)態(tài)+新場景
三、線上場景的進化
1、自有流量池的新載體：銀行+微信=企業(yè)微信
2、自有流量池的新載體：銀行+小程序=云銀行
四、場景再造是網點數(shù)字化的表現(xiàn)形式
1、智慧服務場景
2、空間再造場景
3、會員成長場景
五、典型客群網點主題場景金融打造錦囊

第五講：轉型視角下的高凈值與長尾客戶的數(shù)字化營銷攻略
一、做高凈值客戶的“心上人”
1、數(shù)字化時代的高凈值客戶的精準畫像分析
2、數(shù)字化時代的高凈值客戶心上人修煉手冊
二、數(shù)字化時代的增值服務“上心術”
1、“云”上心
2、“她”上心
3、“雙”上心
三、數(shù)字化時代的高凈值客戶增值服務體系搭建案例式分析
1、豪車毒：新式管家服務
2、太平保險的7級18項增值服務
3、招行深圳私行的5大私享權益
四、長尾客戶提質的目標：尋找“偽”長尾
1、長尾客戶營銷的難點分析
2、長尾客戶or 長尾銀行
3、挖掘“偽”長尾，善待真長尾
4、長尾挖掘的渠道：線上觸達，線下感知

第六講：重點客群的數(shù)據分析支持生命周期劃分與數(shù)字化營銷活動策略
一、分析路徑
1、基本屬性分析
2、數(shù)量和資產分析
3、產品持有分析
4、活躍度分析
案例分享：如何通過數(shù)據分析策劃千人達標計劃和百萬專屬俱樂部計劃
二、傳統(tǒng)營銷與精準營銷
1、傳統(tǒng)營銷
2、精準營銷
3、基于標簽的客群分類
三、明確客群經營新指標
1、資產流失率
2、新客達標率
3、產品承接率
4、向上遷移率
5、代發(fā)留存率
案例分享：如何通過數(shù)據分析發(fā)現(xiàn)容易流失的客戶
四、客戶生命周期劃分的黃金策略法
1、單一維度法
2、二元維度法
3、三期維度法
4、財富管理周期法
5、天數(shù)量化法
6、客群垂直法
7、產品使用周期法
五、重點客群的數(shù)字化精準營銷活動策略
行動學習：研討重點客群主題營銷活動策劃

銀行數(shù)字化轉型策略