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綜合理財方案培訓

項目背景
-財富趨勢：中國家庭的金融資產的存量連續(xù)多年高速增長，截止2020年已經接近200萬億，普通居民家庭儲蓄對于“安全的優(yōu)質投資渠道”有了更多需求；
-市場環(huán)境：隨著資管新規(guī)的逐漸落地，銀行理財產品不斷退出市場，存款收益不斷下降，各家銀行都在權益類資產的選擇和營銷方面下足了功夫，隨著客戶被教育程度不斷提高，銀行在專業(yè)層面的競爭將日趨白熱化；
-考核導向：從零售業(yè)務來看，銀行的考核逐漸從單純的考核存款，轉向了全量金融資產的考核，產品的交叉銷售、客戶資產配置的豐富，是業(yè)績可持續(xù)增長的基礎；
-專業(yè)能力：市場環(huán)境及客戶需求的加速變化，理財經理的專業(yè)能力提升已經刻不容緩，從分析市場、了解產品、理解客戶三個維度系統(tǒng)提升自己；

課程大綱：
第一模塊：理解資產配置的底層邏輯
-多元分散：股票、基金、房產哪個才是**的資產？
-擇時煩惱：真的可以做到低買高賣么？
-宏觀視角：宏觀是必須接受的，微觀才是有所作為的；
-風險規(guī)避：正確地理解風險和虧損；
-資產配置：個人也能享受到多元資產的配置；

第二模塊：高凈值客戶的資產配置策略解析
-資產配置過程中必須掌握的客戶信息；
-資產配置與財富管理的‘蹺蹺板’原理；
-資產配置當中的“三性 兩點”：
-資產配置過程中必須考慮的五大要素；
-資產配置各元素間的關聯(lián)與作用；
-資產配置目標與客戶的預期“磨合”；

第三模塊：高凈值客戶綜合理財方案的呈現(xiàn)邏輯
-高凈值客戶的需要、欲望和需求解析；
-如何挖掘高凈值客戶的潛在需求；
-資產配置中產品呈現(xiàn)順序的重要性；
-資產配置過程中，不同類別產品的功能及作用分析；

第四模塊：資產配置報告及綜合理財方案的制作
-客戶投資需求分析；
-宏觀經濟與市場分析；
-資產配置建議模板；
-風險提示及動態(tài)管理；

第五模塊：高凈值客戶資產配置案例分析
-案例分析：《權益類產品的功能定位》；
-案例分析：《固收 ，為什么是理財凈值化轉型的**選擇》；
-案例分析：《市場波動時，怎樣調整客戶的投資組合》；
-案例分析：《基金定投到底應該怎么投？》；
-案例分析：《基金那么多，到底應該如何選擇？》；

綜合理財方案培訓