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法律風(fēng)險點培訓(xùn)

課程大綱/要點：
一、新形勢下的金融業(yè)合規(guī)管理
1.新經(jīng)濟形勢下的金融監(jiān)管趨勢
2.強監(jiān)管下的金融機構(gòu)合規(guī)管理要求
3.金融機構(gòu)風(fēng)險的緣起——主要風(fēng)險類型介紹及內(nèi)外因分析

二、商業(yè)銀行法律風(fēng)險概述
1.金融機構(gòu)法律風(fēng)險的定義及理解
2.我國金融業(yè)相關(guān)法律體系及監(jiān)管要點

三、金融機構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)營中主要法律風(fēng)險點
(一)合同管理相關(guān)
1.格式合同霸道嗎——銀行格式合同的法律認定及免責(zé)事項邊界
2.從儲戶被搶銀行擔(dān)責(zé)談銀行的合同締約過失責(zé)任
3.機構(gòu)內(nèi)部規(guī)定的效力與告知義務(wù)
4.金融機構(gòu)的印章管理規(guī)范——蘿卜章、預(yù)留印鑒等常見法律風(fēng)險
5.線上合同的訂立及電子簽名的效力分析
6.無合同也擔(dān)責(zé)的擔(dān)憂——金融機構(gòu)如何規(guī)避“表現(xiàn)代理”風(fēng)險
(二)信貸類業(yè)務(wù)相關(guān)
1.實質(zhì)審查or形式審查——信貸主體及擔(dān)保主體的法律審查要點
2.借款的特殊主體問題及違法放貸風(fēng)險規(guī)避
3.“假按揭”風(fēng)險的防范與化解
4.“借新還舊”的法律性質(zhì)及銀行風(fēng)險規(guī)避
5.金融機構(gòu)風(fēng)險債權(quán)的處置及司法救濟過程中的注意事項
6.企業(yè)破產(chǎn)程序中的金融機構(gòu)債權(quán)保護
(三)負債類業(yè)務(wù)相關(guān)
1.存款自愿原則與金融機構(gòu)過錯責(zé)任的司法認定
2.違規(guī)開戶風(fēng)險與審查原則的理解
3.高息攬儲風(fēng)險與計息規(guī)則的注意事項
4.儲戶信息保密及侵犯公民信息涉及的法律責(zé)任
5.冒領(lǐng)存款風(fēng)險與銀行掛失業(yè)務(wù)的法律要求
6.存取款錯誤風(fēng)險與不當?shù)美姆颠€主張
(四)擔(dān)保相關(guān)
1.萬花筒中練就“火眼金睛”——金融機構(gòu)常見擔(dān)保的選擇及審查要點
2.擔(dān)保無效的情形及銀行“脫保”風(fēng)險規(guī)避
3.從重復(fù)抵押談我國《物權(quán)法》下優(yōu)先權(quán)的理解
4.以實務(wù)角度談各類擔(dān)保品的處置技巧及第三人抗辯情形辨析
5.政府承諾函的法律性質(zhì)及實際效力
(五)其它經(jīng)營相關(guān)
1.客戶摔倒，銀行賠償——金融機構(gòu)經(jīng)營場所的管理義務(wù)
2.員工犯罪，銀行亦擔(dān)責(zé)——員工違規(guī)引發(fā)的金融機構(gòu)法律責(zé)任風(fēng)險
3.從“名存實借”談民間借貸與非法集資的界定
4.金融機構(gòu)在爭議解決中的證據(jù)固定——兼談我國訴訟法舉證責(zé)任的分攤
5.電信詐騙中的協(xié)助義務(wù)
6.商業(yè)銀行反洗錢法律問題研究
7.理財、代銷業(yè)務(wù)中的法律風(fēng)險防范
8.“創(chuàng)新”還是違規(guī)？——辨別金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)與法律“紅線”間的界限

四、金融機構(gòu)法律風(fēng)險管理體系構(gòu)建
1.目前商業(yè)銀行法律風(fēng)險管理體系的主要問題
2.商業(yè)銀行風(fēng)險意識文化的建立

法律風(fēng)險點培訓(xùn)