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財富管理法律培訓

課程大綱/要點：
一、財富管理服務中的法商意識
1、何為“法商”——理解法商對財富管理業(yè)務的意義
2、如何優(yōu)雅的營銷——法商在客戶KYC法則中的應用
3、比客戶更了解客戶——高凈值人士的主要矛盾與痛點簡析
4、理解我國的民法體系——兼談民法典對財富管理業(yè)務的影響
（1）《民法典》的體系概述及對現有法律框架的調整
（2）《民法典》對財富業(yè)務的影響與特點分析

二、財富管理業(yè)務中的法律風險與應對手段（各小節(jié)結合實際案例以及金融產品的運用技巧，形式：專業(yè)講解+案例分析+討論）
(一)婚姻家庭
1、如何防止婚前財產“改姓”——婚前財產的識別及保護
2、怎么送是門學問——子女財富支持的技巧與金融工具運用
3、如何給家庭財富裝上“安全鎖”——夫妻共有財產的保護
4、婚前買的保險，婚后如何歸屬？——關于夫妻個人財產解析
5、夫妻一方如何不為對方背債？——夫妻共同債務規(guī)則解析
6、太太私下購買的理財產品丈夫可以反悔嗎？——《民法典》“家事代理權”制度解析
7、離婚冷靜期是否有必要？——離婚冷靜期制度解析
8、離婚時如何維護自身權益？——關于離婚財產分割原則調整
9、忠誠協議到底該怎么簽？——關于夫妻財產協議的要點分析
10、全職太太不是“免費保姆”——《民法典》關于離婚補償制度解讀
11、魚和熊掌如何兼得——企業(yè)家婚姻風險管理
(二)財富傳承 
1、為何“富過三代”這般難？
（1）我國繼承法下的繼承分類與區(qū)別
（2）借助金融工具繞過繼承程序中的公證難題
2、遺囑在財富傳承中的運用————關于遺囑效力規(guī)則
3、外甥也可繼承“我”父母的房產了？——關于代位繼承規(guī)則
4、非婚生子女是否能繼承財產？——復雜家庭下的財富傳承
5、游戲幣能否被繼承？——虛擬財產的繼承問題
6、如何讓子女衣食無憂？——金融工具在財富傳承中的運用
（1）未成年子女財富監(jiān)護
（2）已婚子女的財富傳承
(三)企業(yè)管理及企業(yè)家風險
1、為何“自掏腰包”頻發(fā)生——家企財產混同風險與隔離手段
2、如何平衡“管理” 與“人情” ？——企業(yè)管理與股權激勵安排
3、莫要“賠了夫人又折兵”——談家族企業(yè)的股權規(guī)劃
4、“一言堂”為什么要不得？——常見家族企業(yè)治理風險
5、父債必須子償嗎？——如何避免債務隔代牽連
6、無合同也擔責的陰影——如何規(guī)避“表現代理”帶來的財務風險
7、不可逾越的“紅線”在哪里？——企業(yè)家及高管人群常見刑事風險及規(guī)避 
(四)投資及資產配置
1、萬花筒中練就“火眼金睛”——用法律思維理解常見金融產品
2、財富安全的“金鐘罩”——高發(fā)理財陷阱及規(guī)避手段
3、房產權利中的平地驚雷——《民法典》新增居住權對財富管理業(yè)務的影響
4、暗度陳倉還是有口莫辯？——資產代持的理解和風險規(guī)避
5、走出去就高枕無憂了嗎？——海外投資的法律風險
(五)健康與養(yǎng)老
1、意外和明天誰先到來——人身保險合理規(guī)劃
2、老人遭遇保姆“騙婚”怎么辦——富有中老年的財富保護風險

三、金融機構在財富管理業(yè)務中所面臨的法律風險及防范手段（各小節(jié)結合實際案例）
(一)金融機構高發(fā)風險及防范
1、通過電話訂立合同有效嗎——關于合同效力規(guī)則的變化
2、如何避免“格式合同”變成“霸王條款”？——談金融機構格式合同的法律風險
3、線上訂立的投資理財合同是不是均有效？——關于電子合同規(guī)范的變化及對金融機構線上業(yè)務的影響
4、為客戶“著想”的邊界在哪里？——金融從業(yè)人員營銷過程中的自我保護
5、遭遇“新冠” 是否可以要求變更合同 ？——關于合同情勢變更原則解析
6、有理為什么說不清——我國民事訴訟法下的金融機構舉證責任分配問題
7、誰動了我的隱私——客戶個人信息保護及相關法律責任
8、客戶在網點跌倒，銀行要擔責嗎——從侵權責任角度談金融機構經營場所的管理義務
9、“金融消費產品”的界定與產品責任規(guī)則
(二)顧問式服務能力實踐訓練（小組討論+分享）
1、客戶常見敏感問題/場景及應對
2、法商應用實例演練
（1）法律需求及痛點探究
（2）解決方案的選擇技巧

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