銀行合規(guī)經(jīng)營與風(fēng)險防范
發(fā)布時間:2021-11-15 15:31:00
講師：王軍生 瀏覽次數(shù)：2584
課程描述INTRODUCTION
合規(guī)經(jīng)營與風(fēng)險防范
· 高層管理者· 中層領(lǐng)導(dǎo)· 一線員工
培訓(xùn)講師：王軍生
課程價格：￥元/人
培訓(xùn)天數(shù)：1天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
合規(guī)經(jīng)營與風(fēng)險防范
課程對象
骨干員工
課程大綱
一、合規(guī)經(jīng)營風(fēng)險識別
合規(guī)風(fēng)險是銀行因未能遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險。
堅(jiān)持“三個堅(jiān)守”不動搖的經(jīng)營原則
1、堅(jiān)持“金融法規(guī)+政策指引”的經(jīng)營底線
2、堅(jiān)守“金融法規(guī)+政策禁區(qū)”的經(jīng)營理念
3、堅(jiān)守“合規(guī)經(jīng)營”的運(yùn)作基礎(chǔ)上的“三防一保”的經(jīng)營規(guī)則+競爭原則
“三防一保”是：信用風(fēng)險+市場風(fēng)險+操作風(fēng)險，確保效益各項(xiàng)指標(biāo)
違規(guī)“經(jīng)營風(fēng)險”
將引發(fā)各種風(fēng)險：信用風(fēng)險+市場風(fēng)險+流動風(fēng)險+法律風(fēng)險+聲譽(yù)風(fēng)險+財(cái)務(wù)風(fēng)險等
銀行經(jīng)營要把合規(guī)經(jīng)營放在業(yè)務(wù)發(fā)展和效益之上，哪怕影響業(yè)務(wù)發(fā)展和效益，也要堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營。
違規(guī)經(jīng)營的處罰
行政處罰+準(zhǔn)入限制+退出市場
銀監(jiān)會06年發(fā)布《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》
合規(guī)管理+內(nèi)部審計(jì) =事前控制+事中控制+事后控制
例如：
信貸資金嚴(yán)禁企業(yè)違規(guī)進(jìn)入股市、債市、房市等領(lǐng)域 監(jiān)測客戶準(zhǔn)入的相關(guān)政策和要求
信貸資金支付管理不規(guī)范
回收再貸操作不規(guī)范，還款來源不合規(guī)
二、信貸風(fēng)險識別與合規(guī)經(jīng)營
企業(yè)風(fēng)險控制“復(fù)合型總量”排序法
堅(jiān)守：“三防一保”的經(jīng)營理念
防信用風(fēng)險、市場風(fēng)險與操作風(fēng)險，確保利潤指標(biāo)
堅(jiān)守“合規(guī)經(jīng)營”的運(yùn)作
在“三防一保”的經(jīng)營基礎(chǔ)，同時堅(jiān)持“金融法規(guī)+政策指引”的經(jīng)營底線
堅(jiān)守“金融法規(guī)+政策禁區(qū)”的經(jīng)營理念
貸前調(diào)查和風(fēng)險評估不盡職
貸中審查不審慎
合規(guī)經(jīng)營要放在發(fā)展和效益之前，哪怕影響發(fā)展和效益，也要堅(jiān)持。
信貸資金嚴(yán)禁企業(yè)違規(guī)進(jìn)入股市、債市、房市等領(lǐng)域 監(jiān)測客戶準(zhǔn)入的相關(guān)政策和要求
信貸資金支付管理不規(guī)范
回收再貸操作不規(guī)范，還款來源不合規(guī) 事先進(jìn)行“運(yùn)籌”，算完了再做，選出*的做法。
資產(chǎn)是“軟的”，負(fù)債是“硬的”
銷售收入是不確定的，“盈利”是可變的？
三、合規(guī)經(jīng)營理念+合規(guī)風(fēng)險管理的原則
合規(guī)理念：
1、依法合規(guī)經(jīng)營光榮，違法違規(guī)經(jīng)營可恥；
2、合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)防控風(fēng)險、合規(guī)保障發(fā)展
合規(guī)風(fēng)險管理原則：
1、主動原則
2、獨(dú)立原則
3、預(yù)警原則
4、動態(tài)原則
5、系統(tǒng)原則
四、在合規(guī)風(fēng)險防范方面尚存在的問題
1、重業(yè)務(wù)拓展,輕合規(guī)管理；
2、重事后管理,輕事前防范；
3、重操作人員管理,輕管理人員約束；
４、多數(shù)農(nóng)信社合規(guī)風(fēng)險管理職責(zé)分散。
五、“合規(guī)經(jīng)營” 的“五個一”工程
1、樹立一個理念；
2、構(gòu)建一個管理架構(gòu)；
3、制定一套好制度；
4、創(chuàng)新一套合規(guī)風(fēng)險管理工具
5、建設(shè)一套合規(guī)預(yù)防體系。
五種方法：
1、是要在工作細(xì)節(jié)上去踐行。
2、是要不斷提升全員的整體素質(zhì)。
3、是要形成一種長效機(jī)制。
4、是要形成一種合力。
5、是中層以上干部要自覺做合規(guī)合法的表率，嚴(yán)于律己，率先垂范。
合規(guī)經(jīng)營與風(fēng)險防范
轉(zhuǎn)載：http://xvaqeci.cn/gkk_detail/260100.html
已開課時間Have start time
- 王軍生
[僅限會員]
預(yù)約1小時微咨詢式培訓(xùn)
風(fēng)險管理內(nèi)訓(xùn)
- 不同授信產(chǎn)品風(fēng)控能力提升方 戴恩成
- 授信客戶貸后管理實(shí)務(wù)暨典型 孟捷
- 不良貸款化解處置方法與技巧 戴恩成
- 銀行數(shù)據(jù)合規(guī)風(fēng)險控制及案例 鄭橋楨
- 如何做好授信企業(yè)的盡職調(diào)查 孟捷
- 貸款投放能力提升方法與技巧 戴恩成
- 貸前調(diào)查能力提升方法與技巧 戴恩成
- 現(xiàn)代商業(yè)銀行全面風(fēng)險管理 孟捷
- 客戶風(fēng)險KYC暨信貸業(yè)務(wù)全 孟捷
- 行業(yè)風(fēng)險分析能力提升方法與 戴恩成
- 新的歷史時期，如何做好中小 孟捷
- 網(wǎng)絡(luò)平臺內(nèi)容治理與風(fēng)險防范 唐樹源