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利率定價問題

【課程大綱】
1、改革開放2.0與利率市場化趨勢：利率定價問題為什么突然變動如此迫切？（利率定價問題的外部動因解析）
1.1、“高質(zhì)量發(fā)展階段”的經(jīng)濟(jì)新常態(tài)與資產(chǎn)負(fù)債管理策略落地的迫切性：新時代需要商業(yè)銀行做出怎樣的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型？
1.2、商業(yè)銀行商業(yè)模式與盈利模式新解：當(dāng)下銀行如何能夠在“支持實體經(jīng)濟(jì)發(fā)展”同時獲得持續(xù)穩(wěn)定的發(fā)展？
1.3、改革開放2.0：供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革+金融市場開放，市場已變，你準(zhǔn)備好了嗎？
1.4、金改深化與利率市場化：銀行有何招數(shù)應(yīng)付日漸加劇的市場利率風(fēng)險？
1.5、小結(jié)：利率市場化、商業(yè)銀行間競爭格局變遷與利率定價問題：商業(yè)銀行已經(jīng)到了不得不變的時刻了！
2、商業(yè)銀行盈利模式與業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型：為什么我們必須要考慮利率定價問題？（利率定價問題的內(nèi)部動因解析）
2.1、商業(yè)銀行傳統(tǒng)商業(yè)模式與盈利模式下的利率定價問題：日趨收緊的凈息差逼迫我們冷靜思考利率定價問題？
2.1.1、存款業(yè)務(wù)與商業(yè)銀行負(fù)債策略思考：我們該如何才能獲得存款？
2.1.2、信貸業(yè)務(wù)與商業(yè)銀行資產(chǎn)策略思考：我們該如何獲得客戶/項目？
2.1.3、存貸款業(yè)務(wù)與綜合金融服務(wù)策略思考：我們該如何利用所謂“定制化金融服務(wù)”策略拿到大客戶？
2.1.4、FTP績效考核與銀行資源優(yōu)化配置：FTP幫助銀行發(fā)掘盈利模式，提煉銀行差異化商業(yè)模式！
2.1.5、利率定價與FTP模式：基于FTP框架，利率定價思維幫你構(gòu)建商業(yè)銀行全新總-分-支行管理模式與資金運營管理框架！
2.2、新時代商業(yè)銀行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型背景下利率定價模式創(chuàng)新與落地的必要性解析：我們該如何適應(yīng)新的市場競爭環(huán)境？
2.2.1、商業(yè)銀行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型與“輕資產(chǎn)業(yè)務(wù)模式”：為什么非息收入主導(dǎo)模式下依然需要我們重視利率定價問題？
2.2.2、基于交易銀行戰(zhàn)略的“輕資產(chǎn)業(yè)務(wù)”模式下的利率定價問題：現(xiàn)金管理服務(wù)、貿(mào)易融資業(yè)務(wù)及交易銀行創(chuàng)新業(yè)務(wù)中利率定價問題是如何決定我們的競爭優(yōu)勢的？
2.2.3、基于投資銀行戰(zhàn)略的“輕資產(chǎn)業(yè)務(wù)”模式下的利率定價問題：產(chǎn)業(yè)鏈投資與供應(yīng)鏈金融、投貸聯(lián)動及資產(chǎn)整合業(yè)務(wù)中的利率定價與利息調(diào)整策略該如何落地？
2.2.4、基于資管銀行戰(zhàn)略的“輕資產(chǎn)業(yè)務(wù)”模式下的利率定價問題：理財業(yè)務(wù)與資管業(yè)務(wù)的利率市場化沖擊破解之道在哪里？
3、利率定價實踐中的主要問題探討：我們該如何實施利率定價策略？
3.1、利率基于凈息差（NIM）的資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)管理策略及實操：如何綜合考慮利率、資金面、新增業(yè)務(wù)、行內(nèi)政策導(dǎo)向諸多因素管好資產(chǎn)負(fù)債的產(chǎn)品結(jié)構(gòu)和期限結(jié)構(gòu)？
3.2、貸款定價管理體系構(gòu)建及其實施技巧：如何科學(xué)實施利率定價？
3.2.1、貸款風(fēng)險解析與基于風(fēng)險解析的貸款定價策略：我們該如何將信貸風(fēng)險內(nèi)嵌入貸款價格（利率）中去？
3.2.2、貸款重定價及相關(guān)財會處理策略解析：信貸的報表價值重估方法及風(fēng)險撥備計提方法解析！
3.2.3、資管新規(guī)的“入表效應(yīng)”、利率市場化及存款產(chǎn)品定價策略解析：新形勢下我們該如何對存款利率定價？
3.2.4、利差風(fēng)險解析及管理策略分享：是時候該重新思考銀行的盈利模式了？

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