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外匯風(fēng)險培訓(xùn)

【培訓(xùn)對象】
銀行柜員、客戶經(jīng)理

【培訓(xùn)內(nèi)容】
了解國際業(yè)務(wù)產(chǎn)品、掌握國際業(yè)務(wù)政策

【培訓(xùn)目標(biāo)】
通過系統(tǒng)的講解，提高銀行柜面、客戶經(jīng)理、風(fēng)險管理人員個人綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)，了解商
業(yè)銀行國際業(yè)務(wù)產(chǎn)品體系

【授課形式】
講解+案例+頭腦風(fēng)暴等。

【課程大綱】
第一部分：個人業(yè)務(wù)
1. 個人外幣儲蓄業(yè)務(wù)
1. 個人外匯帳戶管理
1. 基本規(guī)定：
個人外匯帳戶按交易主體類別和交易性質(zhì)進(jìn)行管理。按交易主體分為境內(nèi)個人和境
外個人。按交易性質(zhì)分為經(jīng)常項(xiàng)目和資本項(xiàng)目。
1. 境內(nèi)個人：
2. 境外個人
2. 個人外匯帳戶類型
1. 經(jīng)常項(xiàng)目帳戶
1. 個人外匯儲蓄帳戶
2. 個人外匯結(jié)算帳戶
2. 資本項(xiàng)目帳戶
1. 投資并購專用帳戶
2. 特殊目的公司專用帳戶
3. 外國投資者投資專用帳戶
2. 存取款業(yè)務(wù)管理
1. 存款
2. 取款
3. 攜帶外幣出境管理
根據(jù)國家外匯管理政策的規(guī)定，攜帶外幣出境的相關(guān)規(guī)定同時適用于境內(nèi)個人和境外
個人（具體規(guī)定）
2. 個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)
根據(jù)國家外匯管理政策規(guī)定，對個人結(jié)匯實(shí)行年度總額管理，目前結(jié)匯業(yè)務(wù)年度總額
為等值5萬美元（含）。
一、個人結(jié)匯業(yè)務(wù)
1. 年度總內(nèi)結(jié)匯規(guī)定
2. 超過年度總額的結(jié)匯
1. 境內(nèi)個人
2. 境外個人
3. 境外個人房產(chǎn)項(xiàng)上結(jié)匯
4. 手持現(xiàn)鈔結(jié)匯的相關(guān)規(guī)定
二、個人購匯業(yè)務(wù)
根據(jù)國家外匯管理政策規(guī)定，對境內(nèi)個人購匯實(shí)行年度總額管理，境內(nèi)個人購匯業(yè)務(wù)年
度總額為等值5萬無美元（含）。境外個人購匯暫無年度總額控制
1. 境內(nèi)個人年度總額內(nèi)購匯
2. 境內(nèi)個人超過年度總額的購匯
3. 境外個人購匯及人民幣兌回
三、個人財(cái)產(chǎn)對外轉(zhuǎn)移售付匯管理
四、個人分拆結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理
（一）定義
（二）分拆結(jié)售匯特征
（三）分拆結(jié)售匯控制要求
第三節(jié)、個人外匯匯款業(yè)務(wù)
1. 跨境匯款業(yè)務(wù)管理
1. 境內(nèi)個人辦理規(guī)定
2. 境外個人辦理規(guī)定
3. 關(guān)于經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下有交易額的真實(shí)性憑證
2. 境內(nèi)劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)管理
1. 同戶名帳戶之間資金劃轉(zhuǎn)
2. 個人與其直系親屬之間資金的劃轉(zhuǎn)
4. 國際收支統(tǒng)計(jì)間接申報(bào)業(yè)務(wù)
1. 基本規(guī)定
1. 國際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)制度
2. 國際收支統(tǒng)計(jì)間接申報(bào)
3. 國際收支統(tǒng)計(jì)間接申報(bào)所涉及業(yè)務(wù)種類
4. 國際收支統(tǒng)計(jì)間接申報(bào)主體
2. 國際收支統(tǒng)計(jì)間接申報(bào)流程
1. 涉外收入申報(bào)一般流程
2. 對外支付申報(bào)一般流程
5. 個人跨境人民幣業(yè)務(wù)
1. 個人跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)
2. 香港、澳門及臺灣地區(qū)跨境人民幣匯入業(yè)務(wù)
3. 香港、澳門及臺灣地區(qū)跨境人民幣匯出業(yè)務(wù)
第六節(jié)、典型案例

第二部分：對公業(yè)務(wù)
1. 人民幣銀行結(jié)算帳戶體系
1. 境內(nèi)組織機(jī)構(gòu)
1. 基本存款戶
2. 一般存款戶
3. 專用存款戶
4. 臨時存款戶
（二）、境外組織機(jī)構(gòu)（NRA）
1. 基本存款戶
2. 一般存款戶
3. 專用存款戶
4. 特殊帳戶
2. 境內(nèi)外幣帳戶體系
1. 境內(nèi)組織機(jī)構(gòu)
1. 經(jīng)常項(xiàng)目外匯帳戶
2. 資本項(xiàng)目外匯帳戶
2. 境外組織機(jī)構(gòu)（NRA）或OSA
1. 經(jīng)常項(xiàng)目外匯帳戶
2. 資本項(xiàng)目外匯帳戶
3. 離岸外匯帳戶
3. 我國現(xiàn)行外匯管理體制基本特征
1. 經(jīng)常項(xiàng)目可兌換
2. 資本項(xiàng)目逐步開放可兌換
3. 統(tǒng)一的外匯市場
4. 國際收支調(diào)節(jié)
4. 經(jīng)常項(xiàng)目與資本項(xiàng)目分類
1. 經(jīng)常項(xiàng)目
貨物貿(mào)易
服務(wù)貿(mào)易
收益
經(jīng)常轉(zhuǎn)移
2. 資本項(xiàng)目
直接投資
債權(quán)債務(wù)
5. 根據(jù)企業(yè)存放資金的性質(zhì)來區(qū)分開立何種類型的外匯帳戶
1. 經(jīng)常項(xiàng)目外匯帳戶
2. 資本項(xiàng)目外匯帳戶
6. 外匯政策管理框架
1. 貨物貿(mào)易外匯管理規(guī)定
2. 服務(wù)貿(mào)易外匯管理規(guī)定
3. 資本項(xiàng)目外匯管理規(guī)定

第三部分：外匯政策合規(guī)風(fēng)險培訓(xùn)
1. 貨物貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)及差錯分析
2. 服務(wù)貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)及差錯分析
3. 資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)及案例分析
4. 個人外匯業(yè)務(wù)及案例分析

外匯風(fēng)險培訓(xùn)